Огляд

У сфері бізнесу увага завжди була важливою «валютою», яка стимулює продаж продуктів та послуг. З прискоренням цифрової трансформації межі між інформацією та фінансами все більше затуляються, і дані перетворюються з простого засобу комунікації в торговий актив.

InfoFi виросла як рішення, яке поєднує технології блокчейну, штучного інтелекту та великих даних для створення прозорої, ефективної та справедливої інформаційної економіки, що надає нові бізнес-моделі в цифрову епоху.

Що таке InfoFi?

Протягом тривалого часу цінність уваги була недооцінена. Централізовані платформи, такі як X, YouTube та TikTok, домінують у залученні користувачів та перетворюють його на одновимірний прибуток. Тоді як творці контенту генерують матеріал, ці платформи захоплюють фінансові винагороди, що призводить до несправедливого розподілу уваги.

InfoFi змінює цю динаміку. Вона перетворює увагу в рідкі активи, дозволяючи здійснювати вимірювання ринкової вартості за допомогою токенізації та уникнення контролю маркетингових алгоритмів.

Раніше дохід визначався клацаннями; тепер InfoFi безпосередньо зв'язує увагу з капіталом, фундаментально змінюючи принципи економіки уваги. Якість, надійність та вплив стають найважливішими, тоді як непотрібний шум втрачає свою прибутковість, дозволяючи справжньо цінній інформації сяяти.

Джерело: https://socialblade.com/

InfoFi: Перетворення інформації в активи

InfoFi (Інформаційне фінансування) представляє собою новий підхід, який перетворює інформацію в торгові фінансові активи, покращуючи ефективність фінансового прийняття рішень за допомогою кращого потоку інформації.

У своїй основі InfoFi розглядає інформацію не як статичні дані, а як динамічний носій цінності. Використовуючи прозорість блокчейну, аналітичну потужність штучного інтелекту та масштабованість великих даних, InfoFi надає ринкову цінність інформації. На відміну від традиційної фінансової сфери, де інформація вважається лише допоміжним елементом, InfoFi розглядає інформацію як актив. Наприклад:

• Дані про взаємодію в соціальних мережах можуть бути токенізовані та циркулювати на ринку.
• Дані про транзакції на ланцюжку допомагають фінансовим установам у вдосконаленні їх інвестиційних стратегій.
• Ймовірності подій на ринках прогнозування можуть стати торговельними інструментами, що призводить до інноваційних фінансових похідних.
• InfoFi підносить дані до статусу капіталу, відкриваючи шлях до нової фінансової парадигми.

Джерело: https://polymarket.com/event/fed-decision-in-march?tid=1742371130441

Основні функції

Монетизація інформаційних активів

InfoFi використовує технологію блокчейн для надання вартості інформаційній економіці, подолуючи обмеження традиційної обробки даних. Джерела інформації, її розповсюдження та використання стають прозорими та відстежуваними, створюючи ринок для активізації інформації.

Наприклад, система стимулювання токенів дозволяє користувачам обмінюватися високоякісною інформацією (такою як аналізи ринку та передбачення тенденцій), сприяючи децентралізованій інформаційній економіці.

Фінансування уваги економіки

У цифровому світі сьогодні увага - це рідкісний ресурс. InfoFi перетворює дані взаємодії користувачів з соціальних платформ в конкретні фінансові активи.

Наприклад, він обчислює "mindshare" та використовує його як токенізовану міру для оцінки ринкового впливу брендів або тем.

Децентралізація та прозорість

Технологія блокчейн гарантує, що процеси збору, оцінки та торгівлі інформацією є децентралізованими та відкрито прозорими, вирішуючи проблеми асиметрії інформації, які зустрічаються в традиційній фінансовій сфері.

Наприклад, ринки прогнозування (такі як Polymarket) відображають колективну мудрість та ринкові настрої через ставки користувачів на майбутні події.

Глибока інтеграція штучного інтелекту та великих даних

InfoFi залежить від штучного інтелекту та технологій великих даних для аналізу інформації в реальному часі, виявлення цінних закономірностей та підтримки фінансового прийняття рішень. Платформи аналізу даних on-chain (наприклад, Dune Analytics) використовують візуалізаційні інструменти для витягування цінних даних блокчейну.

Джерело:https://polymarket.com/activity

Ключова роль довірчих оракулів у InfoFi

1. Аутентичність та надійність даних
   Оракули забезпечують те, що зовнішні джерела даних у екосистемі InfoFi є справжніми та надійними, запобігаючи розповсюдженню дезінформації або впливу на рішення зміни даних.

2. Децентралізація та опір цензурі
   Використання децентралізованої мережі оракулів запобігає виникненню одиночних точок відмов та маніпулюванню даними, забезпечуючи стабільність та справедливість потоку інформації.

3. Повноваження смарт-контрактів
   Смарт-контракти покладаються на оракули, щоб мати доступ до даних поза ланцюжком (таких як тенденції на ринку, новини, фінансова інформація і т. д.), забезпечуючи точність автоматизованих процесів.

4. Сприяння фінансовізації даних
   Довірені оракули дозволяють активізувати дані, підтримуючи застосунки, такі як торгівля даними, прогнозні ринки та кредитні рейтинги в межах InfoFi, тим самим підвищуючи економічну цінність даних.

5. Управління ризиками та безпека
   Довірені оракули формують данинфраструктуру InfoFi, забезпечуючи автентичність даних, надійне виконання розумних контрактів та сприяючи фінансовій стороні даних, тим самим створюючи безпечне та надійне середовище для децентралізованої інформаційної економіки.

Сектор інформаційно-фінансових послуг все ще перебуває на початковій стадії. Шляхом перетворення інформації в торгові активи та оптимізації фінансового прийняття рішень за допомогою технологій, таких як блокчейн, штучний інтелект та великі дані, було створено кілька помітних застосувань та проєктів, які стимулюють оцінку інформації та зростання екосистеми.

Джерело:https://trustedoracle.wetrust.io/#/

Взаємозв'язок між штучним інтелектом та інформаційно-фінансовою інфраструктурою

Штучний інтелект служить технологічним фундаментом InfoFi, надаючи можливості для обробки даних, прогнозування та автоматизації. З свого боку, InfoFi розширює сценарії застосування штучного інтелекту та економічні стимули, доповнюючи один одного.

1. ШІ як основна сила за InfoFi

Обробка та аналіз даних: суть InfoFi полягає в перетворенні інформації в торгові активи або основи для фінансових рішень, а штучний інтелект відмінно справляється з обробкою величезної кількості даних (включаючи дані з ланцюжка, соціальні медіа, новини та ін.) для виявлення прихованих патернів. Наприклад, штучний інтелект Kaito використовує обробку природної мови (NLP) та машинне навчання для розрахунку «mindshare», кількісне вимірювання уваги за фінансовими метриками.

Ефективність в реальному часі: можливість штучного інтелекту аналізувати дані в реальному часі забезпечує динамічну підтримку для InfoFi. Наприклад, ціни на ринку на Polymarket залежать від штучного інтелекту та оракулів для інтеграції зовнішніх даних про події, що відображає колективну згоду швидко.

Автоматизоване виконання: Смарт-контракти є ключовою частиною InfoFi. Штучний інтелект підвищує ефективність виконання шляхом оптимізації оракулів (наприклад, оптимістичний оракул UMA) або безпосереднього вбудовування логіки в контракти (наприклад, автоматизовані торговельні стратегії).

2. InfoFi надає сценарії застосування та бази даних для штучного інтелекту.

Різноманітні джерела даних: екосистема InfoFi агрегує дані через блокчейн та децентралізовані платформи (наприклад, The Graph та Ocean Protocol), забезпечуючи високоякісні, багатовимірні вхідні дані для навчання моделей штучного інтелекту. Наприклад, on-chain дані від Dune Analytics можуть бути використані для навчання штучного інтелекту з метою передбачення виходів DeFi.

Фінансові стимули: механізми токенів InfoFi (такі, як Yaps Kaito, ARKM Arkham) спонукають користувачів до надання даних або обчислювальної потужності, вирішуючи проблеми збору даних у розробці штучного інтелекту. Наприклад, даний ринок Ocean Protocol дозволяє фізичним особам перетворювати свої дані на активи, надаючи торгові ресурси для навчання штучного інтелекту.

Децентралізоване обчислення: проекти InfoFi (наприклад, DataSwarm від Cookie) досліджують децентралізоване обчислення штучного інтелекту, що дозволяє користувачам ділитися обчислювальною потужністю для запуску моделей, тим самим зменшуючи витрати та ризики конфіденційності, пов'язані з централізованим штучним інтелектом.

3. Конкретні приклади синергії

Фінансування уваги економіки: ШІ перетворює увагу користувача в кількісні фінансові активи, аналізуючи соціальні графи та семантичне розуміння (як Кайто та Куки), розвиваючи модель економіки уваги InfoFi.

Точність на ринках передбачення: штучний інтелект покращує сигнали цін на ринках передбачень (наприклад, Polymarket, Polkamarkets) за допомогою аналізу машинного навчання історичних даних та поточних тенденцій, покращуючи передбачувальну точність. Наприклад, успішні передбачення Polymarket під час виборів президента США 2024 року величезно покладалися на швидке моделювання настроїв виборців за допомогою штучного інтелекту.

Активізація даних та управління: штучний інтелект аналізує он-ланцюгові інструменти (наприклад, Nansen, Arkham), щоб визначити поведінку "китів" або ринкову динаміку, генеруючи кредитні оцінки або оцінки ризику. InfoFi тоді токенізує ці уявлення (наприклад, GRT, OCEAN), перетворюючи їх на торгові активи або посилання для управління DAO.

Джерело:https://dune.com/product/ai

Представницькі проекти

Сектор InfoFi включає різні підгалузі, кожен проект підкреслює різні аспекти, проте всі мають одну основну мету: перетворити інформацію на активи, оптимізувати розподіл уваги або сприяти фінансуванню даних.

Наприклад, Polymarket, Kaito AI та The Graph представляють різні акценти в прогнозуванні ринків, стимулюванні даних та децентралізованому індексуванні; Nansen, Dune Analytics та Arkham забезпечують необхідну інфраструктуру для аналізу даних on-chain; Cookie та Polkamarkets концентруються на економіці уваги та прогнозуванні ринків; Messari та Ocean Protocol підходять до галузі з позицій звітів про дослідження та торгівлі даними відповідно.

Разом ці проекти створюють багатий та різноманітний інформаційний екосистему InfoFi, яка підтримує захоплення інформаційної цінності в епоху Web3.

1. Прогностичний ринок

Сфера застосування:

Ринок прогнозування - ключова галузь InfoFi. Користувачі можуть робити ставки на майбутні події, такі як політичні вибори, економічні показники, спортивні події та природні катастрофи, використовуючи децентралізовану платформу, що працює на технології Oracle та смарт-контрактах. Ціни на ринку відображають колективний інтелект та вартість інформації в реальному часі.

Цей підхід надає користувачам можливість азартувати та заробляти прибуток, а також надає високоякісні дані для прийняття рішень бізнесменів та урядовців. Наприклад, прогностичні ринки можуть допомогти оцінити ймовірність успіху нового продукту або економічні тенденції.

Представницький проект: Polymarket

Polymarket працює на блокчейні Polygon, пропонуючи чітке, вигідне середовище торгівлі. Користувачі можуть створювати портфелі та торгувати на основі популярних глобальних подій, таких як політика, пандемії та поточні новини. Цінові показники ринку вказують на консенсус серед трейдерів в реальному часі, перетворюючи прогнози в реальні інсайти.

Під час виборів президента США 2024 року платформа зібрала значну участь та точно передбачила результати в декількох штатах, демонструючи потенціал перетворення інформації в фінансові активи та служити надійним, мало упередженим джерелом для передбачень майбутніх подій.

Джерело: https://polymarket.com/markets/all

2. Активізація даних та стимули

Сценарій застосування:

InfoFi сприяє поширенню високоякісної інформації, спонукаючи користувачів до дії з токенами або дозволяючи їм торгувати та лізингувати дані в децентралізованому ринку. Data NFT робить ще крок далі, перетворюючи унікальні набори даних (такі як дослідження ринку, моделі навчання штучних нейронних мереж та дані з сенсорів у реальному часі) в цифрові активи, які можна торгувати.

Наприклад, дослідницькі організації можуть створювати NFT на основі своїх ексклюзивних звітів та аукціонувати їх на блокчейні, дозволяючи творцям заробляти через свій соціальний вплив та сприяючи переходу інформації від статичного контенту до динамічного капіталу.

Представницький проект: Kaito

Kaito фокусується на просторі Web3 та криптовалют, агрегуючи дані з тисяч джерел, включаючи соціальні мережі, дані ланцюгів, форуми управління та новинні джерела. Він використовує штучний інтелект та власні алгоритми для вимірювання "mindshare" (популярність та охоплення обговорень) та винагороджує творців високоякісного контенту токенами під назвою "Yaps".

Kaito Pro поєднує семантичні мовні моделі з аналізом в реальному часі, щоб зробити доступ до цінних уявлень для користувачів легшим, тоді як Kaito Connect будує мережу AI-приводу InfoFi, яка поєднує творців, користувачів та бренди, забезпечуючи справедливий та прозорий розподіл уваги та ресурсів. Його передова технологія для видобутку сигналів (яка включає соціальні графи та семантичне розуміння) кількісно оцінює увагу та створює взаємопрацюючий фінансовий шар інформації для сектору криптовалют.

Джерело: https://www.kaito.ai/

3. Аналіз даних на ланцюжку

Сфера застосування:

Обсяг і складність даних блокчейну швидко зростають. Аналітичні інструменти допомагають розкрити цінність цієї інформації за допомогою візуальних інформаційних панелей і запитів у режимі реального часу, дозволяючи інвесторам вдосконалювати свої кількісні торгові стратегії та відстежувати ринкові тенденції.

Наприклад, ончейн-дані можуть показати, як кошти рухаються в рамках протоколів DeFi, або визначити торгові моделі на ринку NFT, забезпечуючи важливу інфраструктуру для екосистеми InfoFi. Ці інструменти також можуть допомогти в управлінні ризиками, виявляючи незвичайні транзакції або потенційну діяльність з відмивання грошей.

Представницькі проекти:

Dune: потужний інструмент аналізу даних on-chain, який підтримує публічні блокчейни, такі як Ethereum та Polygon. Він дозволяє користувачам створювати власні SQL-запити та візуалізувати дані блокчейну легко, навіть без технічного фону. Будь-хто може видобувати, аналізувати та будувати інтерактивні інформаційні панелі, щоб отримувати реальний час інформацію про тенденції on-chain.

Як відкрита платформа для даних, Dune дозволяє користувачам публікувати та отримувати аналізи на основі даних блокчейну, перетворюючи складну інформацію в зрозумілі графіки, що допомагає розробникам, дослідникам та інвесторам приймати обгрунтовані рішення.

Джерело: https://dune.com/home#query-engine

Nansen: Пропонує глибокі ринкові інсайти, маркуючи гаманці та відстежуючи транзакції, що допомагає користувачам визначити рухи великих інвесторів («китів»), капітальні потоки та потенційні інвестиційні можливості. Його панель Alpha надає моніторинг токенів у реальному часі, дозволяючи інвесторам використовувати можливості ринку.

З мільйонами позначених гаманців та миттєвими сповіщеннями Nansen став невід'ємним інструментом для проведення попереднього аналізу, прийняття інвестиційних рішень та управління безпекою активів як для інституційних, так і для індивідуальних інвесторів.

Джерело: https://www.nansen.ai/

Графік: Графік - децентралізований протокол індексації, який організовує та аналізує дані блокчейну за допомогою підграфіків. Він пропонує відкрите API, яке дозволяє будь-якому додатку легко запитувати дані та підтримує понад 3 000 активних проєктів, включаючи популярні, такі як Uniswap та Aave. Мережа обробляє понад 1 мільярд запитів щоденно (приблизні дані), забезпечуючи ефективну підтримку вилучення даних для InfoFi.

Користувачі, включаючи індексаторів, кураторів та делегатів, повинні утримувати токени GRT, щоб забезпечити цілісність даних та отримувати комісії, що допомагає забезпечити безпеку мережі та економічні стимули.

Джерело: https://thegraph.com/uk/

Можливості

Нова область для виявлення вартості
Інформація, як нематеріальний актив, часто недооцінюється в традиційній фінансовій сфері. InfoFi відкриває можливості для глибшого вивчення та монетизації інформації, особливо в Web3 та децентралізованих економіках, де потік та торгівля інформацією можуть стати набагато ефективнішими.

Підвищення економіки індивідуальної особи
InfoFi дозволяє звичайним користувачам брати участь у створенні та обміні вартістю інформації за допомогою системи токенізації. Наприклад, творці контенту можуть заробляти токенові винагороди за обмін своїми знаннями, що знижує бар'єри для входу в економіку інформації.

Проведення фінансових інновацій
Зростання InfoFi може призвести до нових фінансових продуктів та послуг. Потенційні інновації включають похідні на основі інформації, інформаційне страхування, а навіть інформаційні індексні фонди, які можуть стати значними тенденціями у майбутньому.

Збільшення рідинності даних
InfoFi сприяє ефективному потоку даних та їх спільному використанню, руйнуючи силоси даних та покращуючи використання ресурсів учасників ринку.

Застосування смарт-контрактів
Розумні контракти, побудовані на технології блокчейн, можуть автоматизувати інформаційні транзакції та усунути потребу в довірі, тим самим зменшуючи витрати на транзакції.

Децентралізоване управління
Децентралізовані платформи надають користувачам більше можливостей для участі в процесах прийняття рішень, сприяючи демократизації інформаційного ринку.

Інтеграція через всі галузі
InfoFi може співпрацювати з іншими новаторськими секторами, такими як штучний інтелект, Інтернет речей та великі дані, сприяючи розвитку інноваційних рішень.

Джерело: https://oceanprotocol.com/

Виклики

Конфіденційність даних та безпека
Фінансовація інформації включає збір та використання даних користувачів, що поставляє виклик до забезпечення балансу між видобутком вартості та захистом конфіденційності. Важливо забезпечити безпеку даних та поважати конфіденційність користувачів, ефективно використовуючи дані.

Неналежна регуляторна певність
Оскільки InfoFi займається торгівлею інформацією та токенізацією, воно може потрапити в сірі зони поточного фінансового регулювання. Відмінності в політиці між країнами та регіонами можуть ускладнити зростання сектору та ускладнити юридичну відповідність.

Ринкові бульбашки та спекуляції
Інфо-проєкти, як і багато інших секторів, що розвиваються, можуть зазнавати надмірного ажіотажу та спекулятивних ризиків. Якщо проєкти занадто зосереджуються на короткостроковому прибутку за рахунок створення довгострокової вартості, це може підірвати довіру до ринку та потенційно призвести до значних змін у галузі.

Виклики в реалізації технологій
Комп'ютерна приватність та децентралізоване зберігання все ще розвиваються й стикаються з викликами продуктивності та зручності. Для широкого прийняття InfoFi ці технології повинні постійно вдосконалюватися, щоб забезпечити їх ефективність та стабільність у реальних застосуваннях.

Якість даних та стандартизація
Успіх децентралізованих ринків даних залежить від обміну високоякісними даними. Встановлення надійного механізму оцінки якості даних є важливим для забезпечення точності та надійності даних транзакцій, що є критичним для здорового розвитку ринку.

Джерело: https://www.upguard.com/blog/biggest-data-breaches-us

Перспектива майбутнього

Хоча сектор InfoFi ще є експериментальним, його потенціал вже стає очевидним. Завдяки досягненням у технологіях та поступовому розвитку ринку InfoFi готується до досягнення проривів у декількох ключових областях:

Інтеграція інформації між ланцюжками
У майбутньому InfoFi може вийти за межі одного блокчейну, використовуючи технологію міжланцюжкової взаємодії для забезпечення співпраці інформації. Це створило б ширшу мережу цінностей та усунуло б інформаційні силоси.

Інтеграція з Метавсвітом
Метавсесвіт, життєво важлива частина віртуального світу, вимагає значного потоку інформації. InfoFi може забезпечити необхідну інфраструктуру для торгівлі інформацією в метавсесвіті, включаючи кредитний скоринг для віртуальних ідентичностей і ціноутворення на віртуальні активи, таким чином сприяючи зростанню віртуальної економіки.

Глобальний інформаційний ринок
Завдяки децентралізованим механізмам InfoFi прагне створити глобальний ринок торгівлі інформацією. Новини, звіти про дослідження та контент, створений користувачами, можуть вільно циркулювати по всьому світу в токенізованих форматах, знижуючи інформаційні бар'єри.

ДАО, дані, надані InfoFi
Платформи обробки даних, керовані користувачами, забезпечують справедливу спільну обробку даних та децентралізоване управління, що призводить до більш ефективного потоку та використання даних.

Токенізація даних у вигляді NFT
Користувачі зможуть авторизувати та торгувати своїми персональними даними у вигляді NFT, тим самим збільшуючи їх економічну цінність.

Інтеграція штучного інтелекту з InfoFi
Моделі штучного інтелекту, навчені на децентралізованих даних, підвищать справедливість аналізу даних і заохотять більш прозорі технологічні інновації та програми.

Висновок

Як децентралізована платформа для фінансування інформації, InfoFi вносить значні зміни в цифрову інформацію. Використовуючи технологію блокчейн та смарт-контракти, InfoFi перетворює інформацію в торгові активи, створюючи нові бізнес-моделі та вартість для всіх зацікавлених сторін. Її основною метою є розбирання бар'єрів інформації, полегшення обміну та покращення інформації, а також сприяння глобальному потоку інформації.

Однак InfoFi стикається з викликами, пов'язаними з технологічною зрілістю, захистом приватності та відповідністю. У конкурентному ринковому середовищі пошук шляхів відмінності від інших є важливим. З врахуванням активних технологічних досягнень та зростаючого попиту на ринку очікується, що InfoFi зробить кроки в різних напрямках та стане центральною складовою інформаційної економіки.

У підсумку InfoFi пропонує інноваційні рішення для інформаційної економіки, і його майбутнє виглядає перспективним, але подолання викликів буде ключовим для його успіху в досягненні глобальної трансформації.