Autor do artigo, fonte: Evan Lu, Waterdrip Capital; Leo, AIS
Introdução
No último século, a unidade básica da atividade econômica sempre foi o ser humano. Seja na produção, comércio, pagamentos ou serviços financeiros, tudo gira em torno das necessidades humanas. No entanto, a ascensão da tecnologia de IA está a remodelar esse panorama, permitindo que as máquinas evoluam de ferramentas passivas para "agentes econômicos ativos" - Agente de IA.
Além disso, na véspera do Ano Novo de 2025; a Tether anunciou a integração do USDT ao ecossistema BTC, abrangendo sua camada base e a rede Lightning. Por trás de várias tendências, uma transformação está silenciosamente em gestação: uma infraestrutura de pagamento impulsionada por Agentes de IA, que está impulsionando a indústria cripto para uma nova onda de inovação. Desde a camada de consenso do BTC até a camada de execução de contratos inteligentes, e agora até a camada de aplicação impulsionada por IA, a indústria cripto pode muito bem estar à beira de uma inovação paradigmática de IA + Pay Fi + BTC Infra, forçando a Web2 a uma auto-reforma em direção à Web3 — o futuro da adoção em grande escala está se tornando uma realidade passo a passo.
1. Stablecoins: A Cornerstone of the New Era of Global Payments — A Decade of Evolution from Cross-Border Revolution to Mainstream Currency
A programabilidade das stablecoins, a sua utilidade transfronteiriça e o quadro regulatório cada vez mais claro, estão a tornar-se uma moeda de liquidação padrão para pagamentos globais. Com a eleição de Trump, amigo das criptomoedas, como presidente dos EUA, o governo americano também começará a fornecer gradualmente clareza regulatória em relação às criptomoedas, e os cenários de aplicação das stablecoins irão expandir-se progressivamente. Podemos até estimar uma visão promissora de pagamentos em stablecoins nos próximos 10 anos:
Curto prazo (1–3 anos): as stablecoins dominarão as remessas transfronteiriças, oferecendo uma alternativa mais rápida e barata do que o SWIFT. Os cartões de débito/crédito relacionados a criptomoedas (como Visa/MasterCard) simplificarão o consumo, construindo uma ponte entre a riqueza em cadeia e as transações do mundo real.
Período médio (3–7 anos): As empresas irão adotar cada vez mais pagamentos em stablecoins devido às baixas taxas, liquidação instantânea e programabilidade das stablecoins. As empresas serão capazes de converter entre criptomoedas e moedas fiduciárias de forma fluida, oferecendo aos clientes opções de pagamento em dois trilhos.
Longo prazo (7 anos ou mais): as stablecoins se tornarão moedas fiat mainstream, amplamente aceitas para pagamentos e até para pagamento de impostos, revolucionando completamente a infraestrutura financeira tradicional.
Para além da conveniência dos pagamentos, as stablecoins ainda desempenham um papel bastante positivo em outras áreas: por exemplo, proporcionam aos empreendedores uma plataforma mais acessível para desenvolver novos produtos de pagamento: sem intermediários, saldo mínimo ou SDK proprietário. Além disso, estima-se que, se empresas de médio e grande porte puderem utilizar soluções de stablecoin de provedores de serviços nas transações, os lucros empresariais poderão aumentar em 2%. Além disso, países sob sanções dos EUA, como a Rússia, já tentaram usar stablecoins para comércio entre países, a fim de contornar o sistema de liquidação em dólares. Cada vez mais casos indicam que as stablecoins estão gradualmente se aproximando da melhor posição em termos de adequação ao mercado. Isso não é surpreendente — elas são, sem dúvida, a maneira mais econômica de liquidar em dólares e o pagamento global mais rápido.
2.Próximo Nível: Agentes de IA serão a nova camada de experiência do usuário em aplicativos no futuro
Hoje, já não dependemos apenas da IA para executar uma única tarefa, como reconhecimento de imagem, síntese de voz ou condução autónoma. Em vez disso, estamos a entrar numa "era em que os Agentes de IA se tornam participantes independentes do mercado". Esta mudança não se limita a transações financeiras impulsionadas por IA, gestão inteligente da cadeia de suprimentos, mas também envolve a IA generativa (AIGC) a prestar serviços a criadores de conteúdo, desenvolvedores e empresas. Para além disso, os agentes de IA são capazes de "negociar, transacionar, liquidar autonomamente e otimizar a utilização dos seus recursos".
No final do ano passado, já vimos os Agentes de IA redefinirem os cenários de aplicação de DApps, sendo o pioneiro dessa tendência o @truth_terminal, um Agente de IA capaz de promover autonomamente seu token lançado $Goat; logo em seguida vieram os Agentes de IA como Luna e AIxbt, que podem negociar tokens, gerar conteúdo e até gerenciar suas próprias carteiras e ativos criptográficos. Essa evolução de habilidades deu origem a inovações narrativas no campo das criptomoedas, como o Virtual Protocol — um protocolo semelhante ao Pump.fun, mas cujo objeto de "Pump" não é mais apenas um token simples, mas uma variedade de Agentes de IA.
A capacidade em constante evolução dos Agentes de IA, juntamente com uma plataforma de lançamento pronta a usar, abriu oportunidades de mercado na ordem das centenas de bilhões para o conceito de Agente de IA + Cripto. A IA está a tornar-se um participante ativo no ecossistema em cadeia, impulsionando a transição das aplicações de blockchain de uma abordagem de ferramentas para uma abordagem ecológica.
Ranking de mercado dos 10 principais agentes de IA no Virtual Protocol, até 11 de fevereiro de 2025, fonte de dados:
No futuro, a IA se tornará a camada de experiência do usuário da tecnologia blockchain, o elo entre a camada de aplicação e a infraestrutura de blockchain, e desempenhará um papel no empilhamento de tecnologia ao mesmo tempo. Como um exemplo que é melhor compreendido pelos usuários de criptomoedas, a IA recomenda e executa ativamente operações DeFi on-chain com base nas intenções e preferências dos usuários (por exemplo, segurança, rendimento, etc.), combinadas com informações em tempo real do mercado de previsão. Os usuários não precisam entender a diferença entre L1 e L2, ou mesmo como as pontes de cadeia cruzada funcionam. Expanda para a vida cotidiana e imagine um assistente de finanças pessoais de IA gerenciando de forma autônoma seus pagamentos de impostos, seguros e aluguéis, otimizando dinamicamente sua carteira e até mesmo automatizando negociações com base nas mudanças do mercado. É claro que, embora dê autonomia econômica à IA, as questões de segurança não podem ser negligenciadas. Para isso, o Trusted Execution Environment (TEE) se torna sua infraestrutura crítica — isola o ambiente de computação para garantir que o comportamento do Agente de IA siga uma lógica predefinida e não esteja sujeito a manipulação externa. Por exemplo, um agente de IA em execução em um TEE pode não apenas atrair usuários e ganhar receita gerando conteúdo, mas também garantir o controle absoluto de suas chaves de ativos por meio de criptografia. Dando um passo adiante, a IA pode manipular nós Depin ou validar dados, tornando-se o executor central de seu sistema distribuído.
Os fluxos de trabalho e cenários de aplicação destes AI Agents estão a esboçar uma nova paisagem da "economia das máquinas": de jogadores de jogos a gestores de Depin, de criadores de conteúdo a estrategas financeiros, os AI Agents tornar-se-ão o motor central do ecossistema em cadeia.
3. O dilema do sistema de pagamento existente: as correntes invisíveis da economia de IA
No futuro, o AI Agent irá, em parte, substituir os humanos, tornando-se um participante independente no mercado e formando uma força importante. No entanto, esta revolução da economia das máquinas não está isenta de desafios. Um dos problemas mais centrais é o "pagamento". A realização da revolução da IA depende de uma rede de pagamento eficiente, segura e descentralizada, construída com tecnologia blockchain, que forneça ao AI Agent a capacidade de interagir economicamente de forma contínua.
3.1 O desequilíbrio econômico dos micropagamentos
Imagine um cenário em que um agente de IA está executando uma estratégia de negociação de alta frequência que precisa concluir 1.000 transações por segundo, com cada valor de transação sendo apenas US$ 0,0001. Se você usar redes de pagamento tradicionais (por exemplo, Visa, PayPal), precisará pagar pelo menos US$ 0,30 por transação, o que significa que o agente de IA pagará 3.000 vezes a taxa para cada transação de US$ 0,0001. Esta estrutura de custos ridícula conduz diretamente à incapacidade da economia da IA para funcionar com os sistemas de pagamento existentes.
3.2 Defeito fatal na velocidade de liquidação
Para os agentes de IA, a negociação não é um evento ocasional, mas sim um processo contínuo de fluxo. No entanto, o método de liquidação das redes de pagamento tradicionais é extremamente atrasado:
· Pagamento por cartão de crédito: normalmente leva de 1 a 3 dias para ser concluído.
· Transferência internacional SWIFT: pode levar de 2 a 5 dias.
· Pagamentos em criptomoedas (como transações na blockchain do Bitcoin): em média, levam 10 minutos ou mais.
A economia de IA necessita de liquidações em milissegundos, mas o sistema de pagamento existente claramente não pode atender a isso.
3.3 Limitações da arquitetura centralizada
Os agentes de IA são essencialmente globalizados, não estão limitados por fronteiras geográficas. No entanto, os sistemas de pagamento tradicionais estão profundamente enredados em questões como contas bancárias, conformidade com moedas fiduciárias e regras de pagamento regionais.
· Dependência de conta bancária: A maioria dos sistemas de pagamento (como Visa, PayPal) exige que as partes da transação tenham uma conta bancária, enquanto os agentes de IA não conseguem abrir contas bancárias como os humanos.
· Controle centralizado: Os sistemas de pagamento existentes dependem de um pequeno número de instituições financeiras para aprovação, e as transações de agentes de IA podem ser rejeitadas a qualquer momento devido a problemas de regulamentação ou conformidade.
· Barreiras de pagamento internacional: As transações transfronteiriças mediadas por IA enfrentam requisitos de conformidade complicados, aumentando os custos operacionais e a complexidade.
Se a economia de IA tiver que depender dos sistemas de pagamento existentes, então será restringida por limites impostos artificialmente, sem conseguir realmente liberar seu potencial.
3.4 AI necessidades centrais do sistema de pagamentos econômicos
Considerando as possíveis características de operação e cenários de uso do agente de IA acima, o sistema de pagamento para serviços de IA no futuro deve possuir as seguintes cinco capacidades principais:
· Capacidade de micropagamento: As transações mediadas por IA geralmente envolvem quantias muito pequenas (como no nível de $0,0001), devendo garantir taxas de transação extremamente baixas, quase próximas de zero.
· Liquidação de transações em milissegundos: As transações de IA ocorrem em escalas de tempo sub-segundo, e o sistema de pagamento deve ser capaz de **liquidação em tempo real**, em vez de esperar minutos ou até dias.
· Descentralização e resistência à censura: os agentes de IA precisam negociar de forma autônoma, sem depender de instituições financeiras centralizadas.
· Disponibilidade global: os agentes de IA não são limitados por fronteiras nacionais, e os sistemas de pagamento devem suportar transações transfronteiriças, evitando a dependência de contas bancárias.
· Protocolo de pagamento inteligente: o sistema de pagamento deve ser capaz de interagir sem costura com agentes de IA, suportando funções como liquidação automática, roteamento inteligente de transações e otimização de liquidez.
4. Esperanças e Limitações dos Pagamentos em Blockchain
Nos últimos anos, a ascensão da tecnologia blockchain trouxe uma esperança para a economia de IA. A descentralização, os contratos inteligentes e as transações sem permissão do blockchain fazem dele uma alternativa aos sistemas de pagamento tradicionais. No entanto, as blockchains mainstream ainda enfrentam os seguintes problemas:
4.1 ETH custo elevado de pagamento na rede
ETH (Ethereum) é a principal infraestrutura para DeFi (finanças descentralizadas), mas os seus altos custos de transação dificultam a adoção da economia de IA. Durante a congestão da rede, uma simples transação de USDT pode exigir taxas de Gas entre $10 e $50, o volume de transações é limitado, a velocidade de processamento é lenta, dificultando o suporte à demanda de trading de alta frequência dos agentes de IA.
4.2 Outros problemas de velocidade e centralização de blockchains de alto desempenho
Atualmente, o ecossistema cripto já viu o surgimento de muitas blockchains públicas de alto desempenho. Estas blockchains realmente oferecem uma capacidade de processamento de transações mais rápida, mas geralmente têm um nível elevado de centralização, o que representa um risco de segurança. Nos últimos anos, algumas blockchains públicas de alto desempenho enfrentaram várias quedas, afetando a estabilidade das transações. Além disso, a maioria das blockchains públicas depende apenas de um pequeno número de nós validadores, o que pode afetar significativamente a propriedade descentralizada dos sistemas de pagamento.
4.3 BTC gargalos de escalabilidade da mainnet
BTC como a blockchain mais segura e descentralizada do mundo, sua segurança é incomparável, mas sua capacidade de pagamento é limitada. A taxa de transações da mainnet do BTC é extremamente baixa (apenas 7 transações/segundo) e, ao enfrentar um grande volume de solicitações de transações, suas taxas de gas disparam, resultando em custos de transação bastante voláteis, o que a torna inadequada para pequenos pagamentos de agentes de IA.
Assim, embora a tecnologia blockchain ofereça uma possível solução, as atuais blockchains públicas não conseguem atender completamente às necessidades de pagamento da economia de IA.
4.4 Lightning Network - Um novo palco para pagamentos com stablecoins
A Lightning Network, como a primeira solução de escalabilidade de segunda camada do BTC, não apenas se baseia na segurança da rede BTC (com mais de 57000 nós e mecanismo PoW), mas também implementa a capacidade de transação instantânea, de baixo custo e ilimitada através de canais de pagamento bidirecionais. Este caminho tecnológico é altamente adaptável a cenários de pagamentos de pequeno valor e alta frequência, ao mesmo tempo que se alinha com o ideal dos entusiastas do criptomoeda fundamentalista - todas as transações são realizadas na rede BTC. Atualmente, a Lightning Network já possui mais de 15000 nós e mais de 50000 canais, demonstrando um forte potencial ecológico.
No entanto, a Lightning Network não é perfeita. Antes do surgimento do protocolo Taproot Assets, a Lightning Network suportava apenas BTC como moeda de pagamento, tornando os casos de uso extremamente limitados. Hoje, quando o BTC já se tornou o "ouro digital", a maioria das pessoas não está disposta a gastar facilmente o BTC que possui. Neste contexto, a importância das stablecoins é inegável: ao longo da história, apenas as moedas que possuem um valor estável podem ser amplamente aceitas e utilizadas em cenários de pagamento diário. Para entender os princípios técnicos da Lightning Network e do protocolo TA, consulte este artigo: Taproot Assets: o próximo ponto de crescimento na corrida das stablecoins que ultrapassa um trilhão de valor de mercado.
Sem dúvida, a USDT emitida pela Tether continua a ser a moeda estável dominante no mundo das criptomoedas. Até a data de hoje, o volume total de emissão da USDC é de 56,3 bilhões de dólares, enquanto o volume total de emissão da USDT ultrapassa 140 bilhões de dólares, sendo duas vezes maior que o da USDC, que é a segunda maior. A integração da USDT na Lightning Network pela Tether é de grande significado. Esta ação, aos olhos dos usuários, simboliza um reconhecimento - afinal, a USDT é um ativo real, e sua emissão significa o reconhecimento da Tether sobre a segurança e a usabilidade das blockchains públicas. Mais importante ainda, os usuários reais na blockchain e a receita de taxas que a USDT traz são recursos cobiçados por todas as blockchains públicas. Isso também marca a chegada de uma era em que a Lightning Network, após anos de desenvolvimento, finalmente tem a oportunidade de se mostrar.
5. Tudo pronto, só falta o vento do leste.
O crescimento explosivo dos Agentes de IA está a criar um panorama da economia de máquinas em um mercado de trilhões, mas é evidente que as redes de pagamento tradicionais (alto custo, baixa velocidade) e as soluções de blockchain existentes têm dificuldade em suportar essa demanda. E parece que a integração do USDT na rede Lightning oferece uma peça-chave para o setor – um canal de pagamento quase sem custo e resistente à censura, combinado com a liquidez das stablecoins, ajusta-se perfeitamente aos cenários de micropagamentos e transações em tempo real dos agentes de IA.
Assim, o AISA nasceu em resposta a essa necessidade. Não é apenas uma simples sobreposição de pilhas tecnológicas, mas sim um "sistema operacional financeiro" feito sob medida para a economia de IA, permitindo que a economia de IA se liberte realmente das amarras dos pagamentos e avance rumo a um futuro de interação autônoma. A futura economia de IA não precisa esperar — pagamento é eficiência, transação é inteligência.
6.AISA: A fusão definitiva da rede Lightning, stablecoins e agentes de IA - Reestruturando a base de pagamento da economia de IA 6.1 A arquitetura técnica em quatro camadas do AISA
A arquitetura da AIsa pode ser dividida em quatro camadas centrais, que trabalham em conjunto, permitindo que os agentes de IA realizem pagamentos de forma livre e eficiente.
a. Camada de Liquidação (Settlement Layer)
Rede subjacente: rede BTC (L1) + rede Lightning (L2). A principal vantagem do seu nível de liquidação é:
Segurança: Baseado no mecanismo PoW do Bitcoin e na rede descentralizada (mais de 57000 nós em todo o mundo).
Eficiência: confirmação de transações em milissegundos, taxas de transação próximas de zero, resolvendo completamente o ponto crítico dos micro pagamentos de alta frequência de IA.
b. Camada de Pagamento
Suporte a várias cadeias: compatível com cadeias públicas como Ethereum, Solana, Polygon, etc., o agente de IA pode escolher livremente a melhor cadeia.
Integração de stablecoins: aiUSD (stablecoin nativa) emitida pela AISA circula na rede Lightning como moeda de pagamento junto com USDT e USDC através do protocolo Taproot Assets.
c. Camada de Pagamento Inteligente (Programmable Layer)
Protocolo Nativo de IA (AIP): Confere aos agentes de IA a capacidade de tomar decisões de forma autónoma.
Roteamento dinâmico: análise em tempo real das taxas de transação e da congestão da rede, alternando automaticamente o caminho de pagamento (por exemplo, rede relâmpago → Solana).
Pagamentos micropagados automatizados: liquidação sob demanda (como pagar $0.0001 a cada chamada de API), sem intervenção humana.
Gestão de liquidez: o agente de IA pode alocar dinamicamente fundos para o pool de liquidez, otimizando a eficiência dos pagamentos.
d. Camada de Governança (Governance Layer)
Mecanismo DAO: governado coletivamente pelos detentores do token LPT, decidindo sobre atualizações de protocolo, distribuição de taxas, etc.
Mecanismo de incentivo: os provedores de liquidez que apostam LPT obtêm ganhos (distribuição de taxas de transação). Parte das taxas é usada para a queima de tokens, promovendo o modelo deflacionário.
6.2 AISA como redefinir os pagamentos econômicos de IA?
AISA não é uma simples extensão dos pagamentos tradicionais em blockchain, mas sim uma infraestrutura revolucionária projetada especificamente para a economia de IA. Ao integrar a eficiência descentralizada da rede Lightning do Bitcoin, a garantia de liquidez das stablecoins e a capacidade de tomada de decisão inteligente dos protocolos nativos de IA, AISA construiu uma rede de pagamentos quase sem custos e com resposta em milissegundos, rompendo completamente com os altos custos e a ineficiência dos sistemas tradicionais. Aqui, agentes de IA podem realizar micro pagamentos de forma autônoma (como $0.0001 por chamada de API), liquidar em tempo real as recompensas de contribuição dos nós DePIN e até otimizar dinamicamente os caminhos de transação entre cadeias, sem intervenção humana.
Desde pagamentos empresariais transfronteiriços (substituindo o SWIFT para economizar custos) até negociações de alta frequência com estratégias financeiras automatizadas, a adaptabilidade da AISA está impulsionando a ascensão da economia das máquinas — no futuro, agentes de IA poderão gerenciar autonomamente impostos e investimentos, formando um ciclo econômico independente. Através da compatibilidade multi-cadeia e da governança DAO, a AISA não só resolve o problema da fragmentação do ecossistema de pagamentos existente, mas, como um "sistema operacional financeiro", estabelece novos padrões para a colaboração homem-máquina na era da descentralização. Quando as stablecoins se tornarem a ferramenta de liquidação predominante e a rede relâmpago conectar o fluxo de valor global, a visão da AISA é: permitir que a economia das máquinas cresça livremente em uma rede inteligente sem atritos.
7. Conclusão
Quando os agentes de IA concluírem transações, investimentos e até mesmo pagamentos de impostos de forma autónoma na blockchain, o pagamento deixa de ser uma ferramenta e torna-se o sistema circulatório da economia das máquinas. A Lightning Network fornece os vasos sanguíneos, as stablecoins atuam como o sangue, e os agentes de IA tornam-se o coração – esta revolução silenciosa ilumina o futuro do ecossistema de pagamentos como um relâmpago. O futuro dos pagamentos não pertence a uma instituição ou país, mas sim a cada IA que opera de forma autónoma e aos nós que participam na construção conjunta. Aqui, o código é a lei, a eficiência é a justiça, e a verdadeira inovação está apenas a começar.
O conteúdo é apenas para referência, não uma solicitação ou oferta. Nenhum aconselhamento fiscal, de investimento ou jurídico é fornecido. Consulte a isenção de responsabilidade para obter mais informações sobre riscos.
AI Rede de iluminação moeda estável três em um Início de uma nova era de pagamentos BTC
Autor do artigo, fonte: Evan Lu, Waterdrip Capital; Leo, AIS
Introdução
No último século, a unidade básica da atividade econômica sempre foi o ser humano. Seja na produção, comércio, pagamentos ou serviços financeiros, tudo gira em torno das necessidades humanas. No entanto, a ascensão da tecnologia de IA está a remodelar esse panorama, permitindo que as máquinas evoluam de ferramentas passivas para "agentes econômicos ativos" - Agente de IA.
Além disso, na véspera do Ano Novo de 2025; a Tether anunciou a integração do USDT ao ecossistema BTC, abrangendo sua camada base e a rede Lightning. Por trás de várias tendências, uma transformação está silenciosamente em gestação: uma infraestrutura de pagamento impulsionada por Agentes de IA, que está impulsionando a indústria cripto para uma nova onda de inovação. Desde a camada de consenso do BTC até a camada de execução de contratos inteligentes, e agora até a camada de aplicação impulsionada por IA, a indústria cripto pode muito bem estar à beira de uma inovação paradigmática de IA + Pay Fi + BTC Infra, forçando a Web2 a uma auto-reforma em direção à Web3 — o futuro da adoção em grande escala está se tornando uma realidade passo a passo.
1. Stablecoins: A Cornerstone of the New Era of Global Payments — A Decade of Evolution from Cross-Border Revolution to Mainstream Currency
A programabilidade das stablecoins, a sua utilidade transfronteiriça e o quadro regulatório cada vez mais claro, estão a tornar-se uma moeda de liquidação padrão para pagamentos globais. Com a eleição de Trump, amigo das criptomoedas, como presidente dos EUA, o governo americano também começará a fornecer gradualmente clareza regulatória em relação às criptomoedas, e os cenários de aplicação das stablecoins irão expandir-se progressivamente. Podemos até estimar uma visão promissora de pagamentos em stablecoins nos próximos 10 anos:
Curto prazo (1–3 anos): as stablecoins dominarão as remessas transfronteiriças, oferecendo uma alternativa mais rápida e barata do que o SWIFT. Os cartões de débito/crédito relacionados a criptomoedas (como Visa/MasterCard) simplificarão o consumo, construindo uma ponte entre a riqueza em cadeia e as transações do mundo real.
Período médio (3–7 anos): As empresas irão adotar cada vez mais pagamentos em stablecoins devido às baixas taxas, liquidação instantânea e programabilidade das stablecoins. As empresas serão capazes de converter entre criptomoedas e moedas fiduciárias de forma fluida, oferecendo aos clientes opções de pagamento em dois trilhos.
Longo prazo (7 anos ou mais): as stablecoins se tornarão moedas fiat mainstream, amplamente aceitas para pagamentos e até para pagamento de impostos, revolucionando completamente a infraestrutura financeira tradicional.
Para além da conveniência dos pagamentos, as stablecoins ainda desempenham um papel bastante positivo em outras áreas: por exemplo, proporcionam aos empreendedores uma plataforma mais acessível para desenvolver novos produtos de pagamento: sem intermediários, saldo mínimo ou SDK proprietário. Além disso, estima-se que, se empresas de médio e grande porte puderem utilizar soluções de stablecoin de provedores de serviços nas transações, os lucros empresariais poderão aumentar em 2%. Além disso, países sob sanções dos EUA, como a Rússia, já tentaram usar stablecoins para comércio entre países, a fim de contornar o sistema de liquidação em dólares. Cada vez mais casos indicam que as stablecoins estão gradualmente se aproximando da melhor posição em termos de adequação ao mercado. Isso não é surpreendente — elas são, sem dúvida, a maneira mais econômica de liquidar em dólares e o pagamento global mais rápido.
2.Próximo Nível: Agentes de IA serão a nova camada de experiência do usuário em aplicativos no futuro
Hoje, já não dependemos apenas da IA para executar uma única tarefa, como reconhecimento de imagem, síntese de voz ou condução autónoma. Em vez disso, estamos a entrar numa "era em que os Agentes de IA se tornam participantes independentes do mercado". Esta mudança não se limita a transações financeiras impulsionadas por IA, gestão inteligente da cadeia de suprimentos, mas também envolve a IA generativa (AIGC) a prestar serviços a criadores de conteúdo, desenvolvedores e empresas. Para além disso, os agentes de IA são capazes de "negociar, transacionar, liquidar autonomamente e otimizar a utilização dos seus recursos".
No final do ano passado, já vimos os Agentes de IA redefinirem os cenários de aplicação de DApps, sendo o pioneiro dessa tendência o @truth_terminal, um Agente de IA capaz de promover autonomamente seu token lançado $Goat; logo em seguida vieram os Agentes de IA como Luna e AIxbt, que podem negociar tokens, gerar conteúdo e até gerenciar suas próprias carteiras e ativos criptográficos. Essa evolução de habilidades deu origem a inovações narrativas no campo das criptomoedas, como o Virtual Protocol — um protocolo semelhante ao Pump.fun, mas cujo objeto de "Pump" não é mais apenas um token simples, mas uma variedade de Agentes de IA.
A capacidade em constante evolução dos Agentes de IA, juntamente com uma plataforma de lançamento pronta a usar, abriu oportunidades de mercado na ordem das centenas de bilhões para o conceito de Agente de IA + Cripto. A IA está a tornar-se um participante ativo no ecossistema em cadeia, impulsionando a transição das aplicações de blockchain de uma abordagem de ferramentas para uma abordagem ecológica.
Ranking de mercado dos 10 principais agentes de IA no Virtual Protocol, até 11 de fevereiro de 2025, fonte de dados:
No futuro, a IA se tornará a camada de experiência do usuário da tecnologia blockchain, o elo entre a camada de aplicação e a infraestrutura de blockchain, e desempenhará um papel no empilhamento de tecnologia ao mesmo tempo. Como um exemplo que é melhor compreendido pelos usuários de criptomoedas, a IA recomenda e executa ativamente operações DeFi on-chain com base nas intenções e preferências dos usuários (por exemplo, segurança, rendimento, etc.), combinadas com informações em tempo real do mercado de previsão. Os usuários não precisam entender a diferença entre L1 e L2, ou mesmo como as pontes de cadeia cruzada funcionam. Expanda para a vida cotidiana e imagine um assistente de finanças pessoais de IA gerenciando de forma autônoma seus pagamentos de impostos, seguros e aluguéis, otimizando dinamicamente sua carteira e até mesmo automatizando negociações com base nas mudanças do mercado. É claro que, embora dê autonomia econômica à IA, as questões de segurança não podem ser negligenciadas. Para isso, o Trusted Execution Environment (TEE) se torna sua infraestrutura crítica — isola o ambiente de computação para garantir que o comportamento do Agente de IA siga uma lógica predefinida e não esteja sujeito a manipulação externa. Por exemplo, um agente de IA em execução em um TEE pode não apenas atrair usuários e ganhar receita gerando conteúdo, mas também garantir o controle absoluto de suas chaves de ativos por meio de criptografia. Dando um passo adiante, a IA pode manipular nós Depin ou validar dados, tornando-se o executor central de seu sistema distribuído.
Os fluxos de trabalho e cenários de aplicação destes AI Agents estão a esboçar uma nova paisagem da "economia das máquinas": de jogadores de jogos a gestores de Depin, de criadores de conteúdo a estrategas financeiros, os AI Agents tornar-se-ão o motor central do ecossistema em cadeia.
3. O dilema do sistema de pagamento existente: as correntes invisíveis da economia de IA
No futuro, o AI Agent irá, em parte, substituir os humanos, tornando-se um participante independente no mercado e formando uma força importante. No entanto, esta revolução da economia das máquinas não está isenta de desafios. Um dos problemas mais centrais é o "pagamento". A realização da revolução da IA depende de uma rede de pagamento eficiente, segura e descentralizada, construída com tecnologia blockchain, que forneça ao AI Agent a capacidade de interagir economicamente de forma contínua.
3.1 O desequilíbrio econômico dos micropagamentos
Imagine um cenário em que um agente de IA está executando uma estratégia de negociação de alta frequência que precisa concluir 1.000 transações por segundo, com cada valor de transação sendo apenas US$ 0,0001. Se você usar redes de pagamento tradicionais (por exemplo, Visa, PayPal), precisará pagar pelo menos US$ 0,30 por transação, o que significa que o agente de IA pagará 3.000 vezes a taxa para cada transação de US$ 0,0001. Esta estrutura de custos ridícula conduz diretamente à incapacidade da economia da IA para funcionar com os sistemas de pagamento existentes.
3.2 Defeito fatal na velocidade de liquidação
Para os agentes de IA, a negociação não é um evento ocasional, mas sim um processo contínuo de fluxo. No entanto, o método de liquidação das redes de pagamento tradicionais é extremamente atrasado:
· Pagamento por cartão de crédito: normalmente leva de 1 a 3 dias para ser concluído.
· Transferência internacional SWIFT: pode levar de 2 a 5 dias.
· Pagamentos em criptomoedas (como transações na blockchain do Bitcoin): em média, levam 10 minutos ou mais.
A economia de IA necessita de liquidações em milissegundos, mas o sistema de pagamento existente claramente não pode atender a isso.
3.3 Limitações da arquitetura centralizada
Os agentes de IA são essencialmente globalizados, não estão limitados por fronteiras geográficas. No entanto, os sistemas de pagamento tradicionais estão profundamente enredados em questões como contas bancárias, conformidade com moedas fiduciárias e regras de pagamento regionais.
· Dependência de conta bancária: A maioria dos sistemas de pagamento (como Visa, PayPal) exige que as partes da transação tenham uma conta bancária, enquanto os agentes de IA não conseguem abrir contas bancárias como os humanos.
· Controle centralizado: Os sistemas de pagamento existentes dependem de um pequeno número de instituições financeiras para aprovação, e as transações de agentes de IA podem ser rejeitadas a qualquer momento devido a problemas de regulamentação ou conformidade.
· Barreiras de pagamento internacional: As transações transfronteiriças mediadas por IA enfrentam requisitos de conformidade complicados, aumentando os custos operacionais e a complexidade.
Se a economia de IA tiver que depender dos sistemas de pagamento existentes, então será restringida por limites impostos artificialmente, sem conseguir realmente liberar seu potencial.
3.4 AI necessidades centrais do sistema de pagamentos econômicos
Considerando as possíveis características de operação e cenários de uso do agente de IA acima, o sistema de pagamento para serviços de IA no futuro deve possuir as seguintes cinco capacidades principais:
· Capacidade de micropagamento: As transações mediadas por IA geralmente envolvem quantias muito pequenas (como no nível de $0,0001), devendo garantir taxas de transação extremamente baixas, quase próximas de zero.
· Liquidação de transações em milissegundos: As transações de IA ocorrem em escalas de tempo sub-segundo, e o sistema de pagamento deve ser capaz de **liquidação em tempo real**, em vez de esperar minutos ou até dias.
· Descentralização e resistência à censura: os agentes de IA precisam negociar de forma autônoma, sem depender de instituições financeiras centralizadas.
· Disponibilidade global: os agentes de IA não são limitados por fronteiras nacionais, e os sistemas de pagamento devem suportar transações transfronteiriças, evitando a dependência de contas bancárias.
· Protocolo de pagamento inteligente: o sistema de pagamento deve ser capaz de interagir sem costura com agentes de IA, suportando funções como liquidação automática, roteamento inteligente de transações e otimização de liquidez.
4. Esperanças e Limitações dos Pagamentos em Blockchain
Nos últimos anos, a ascensão da tecnologia blockchain trouxe uma esperança para a economia de IA. A descentralização, os contratos inteligentes e as transações sem permissão do blockchain fazem dele uma alternativa aos sistemas de pagamento tradicionais. No entanto, as blockchains mainstream ainda enfrentam os seguintes problemas:
4.1 ETH custo elevado de pagamento na rede
ETH (Ethereum) é a principal infraestrutura para DeFi (finanças descentralizadas), mas os seus altos custos de transação dificultam a adoção da economia de IA. Durante a congestão da rede, uma simples transação de USDT pode exigir taxas de Gas entre $10 e $50, o volume de transações é limitado, a velocidade de processamento é lenta, dificultando o suporte à demanda de trading de alta frequência dos agentes de IA.
4.2 Outros problemas de velocidade e centralização de blockchains de alto desempenho
Atualmente, o ecossistema cripto já viu o surgimento de muitas blockchains públicas de alto desempenho. Estas blockchains realmente oferecem uma capacidade de processamento de transações mais rápida, mas geralmente têm um nível elevado de centralização, o que representa um risco de segurança. Nos últimos anos, algumas blockchains públicas de alto desempenho enfrentaram várias quedas, afetando a estabilidade das transações. Além disso, a maioria das blockchains públicas depende apenas de um pequeno número de nós validadores, o que pode afetar significativamente a propriedade descentralizada dos sistemas de pagamento.
4.3 BTC gargalos de escalabilidade da mainnet
BTC como a blockchain mais segura e descentralizada do mundo, sua segurança é incomparável, mas sua capacidade de pagamento é limitada. A taxa de transações da mainnet do BTC é extremamente baixa (apenas 7 transações/segundo) e, ao enfrentar um grande volume de solicitações de transações, suas taxas de gas disparam, resultando em custos de transação bastante voláteis, o que a torna inadequada para pequenos pagamentos de agentes de IA.
Assim, embora a tecnologia blockchain ofereça uma possível solução, as atuais blockchains públicas não conseguem atender completamente às necessidades de pagamento da economia de IA.
4.4 Lightning Network - Um novo palco para pagamentos com stablecoins
A Lightning Network, como a primeira solução de escalabilidade de segunda camada do BTC, não apenas se baseia na segurança da rede BTC (com mais de 57000 nós e mecanismo PoW), mas também implementa a capacidade de transação instantânea, de baixo custo e ilimitada através de canais de pagamento bidirecionais. Este caminho tecnológico é altamente adaptável a cenários de pagamentos de pequeno valor e alta frequência, ao mesmo tempo que se alinha com o ideal dos entusiastas do criptomoeda fundamentalista - todas as transações são realizadas na rede BTC. Atualmente, a Lightning Network já possui mais de 15000 nós e mais de 50000 canais, demonstrando um forte potencial ecológico.
No entanto, a Lightning Network não é perfeita. Antes do surgimento do protocolo Taproot Assets, a Lightning Network suportava apenas BTC como moeda de pagamento, tornando os casos de uso extremamente limitados. Hoje, quando o BTC já se tornou o "ouro digital", a maioria das pessoas não está disposta a gastar facilmente o BTC que possui. Neste contexto, a importância das stablecoins é inegável: ao longo da história, apenas as moedas que possuem um valor estável podem ser amplamente aceitas e utilizadas em cenários de pagamento diário. Para entender os princípios técnicos da Lightning Network e do protocolo TA, consulte este artigo: Taproot Assets: o próximo ponto de crescimento na corrida das stablecoins que ultrapassa um trilhão de valor de mercado.
Sem dúvida, a USDT emitida pela Tether continua a ser a moeda estável dominante no mundo das criptomoedas. Até a data de hoje, o volume total de emissão da USDC é de 56,3 bilhões de dólares, enquanto o volume total de emissão da USDT ultrapassa 140 bilhões de dólares, sendo duas vezes maior que o da USDC, que é a segunda maior. A integração da USDT na Lightning Network pela Tether é de grande significado. Esta ação, aos olhos dos usuários, simboliza um reconhecimento - afinal, a USDT é um ativo real, e sua emissão significa o reconhecimento da Tether sobre a segurança e a usabilidade das blockchains públicas. Mais importante ainda, os usuários reais na blockchain e a receita de taxas que a USDT traz são recursos cobiçados por todas as blockchains públicas. Isso também marca a chegada de uma era em que a Lightning Network, após anos de desenvolvimento, finalmente tem a oportunidade de se mostrar.
5. Tudo pronto, só falta o vento do leste.
O crescimento explosivo dos Agentes de IA está a criar um panorama da economia de máquinas em um mercado de trilhões, mas é evidente que as redes de pagamento tradicionais (alto custo, baixa velocidade) e as soluções de blockchain existentes têm dificuldade em suportar essa demanda. E parece que a integração do USDT na rede Lightning oferece uma peça-chave para o setor – um canal de pagamento quase sem custo e resistente à censura, combinado com a liquidez das stablecoins, ajusta-se perfeitamente aos cenários de micropagamentos e transações em tempo real dos agentes de IA.
Assim, o AISA nasceu em resposta a essa necessidade. Não é apenas uma simples sobreposição de pilhas tecnológicas, mas sim um "sistema operacional financeiro" feito sob medida para a economia de IA, permitindo que a economia de IA se liberte realmente das amarras dos pagamentos e avance rumo a um futuro de interação autônoma. A futura economia de IA não precisa esperar — pagamento é eficiência, transação é inteligência.
6.AISA: A fusão definitiva da rede Lightning, stablecoins e agentes de IA - Reestruturando a base de pagamento da economia de IA 6.1 A arquitetura técnica em quatro camadas do AISA
A arquitetura da AIsa pode ser dividida em quatro camadas centrais, que trabalham em conjunto, permitindo que os agentes de IA realizem pagamentos de forma livre e eficiente.
a. Camada de Liquidação (Settlement Layer)
Rede subjacente: rede BTC (L1) + rede Lightning (L2). A principal vantagem do seu nível de liquidação é:
Segurança: Baseado no mecanismo PoW do Bitcoin e na rede descentralizada (mais de 57000 nós em todo o mundo).
Eficiência: confirmação de transações em milissegundos, taxas de transação próximas de zero, resolvendo completamente o ponto crítico dos micro pagamentos de alta frequência de IA.
b. Camada de Pagamento
Suporte a várias cadeias: compatível com cadeias públicas como Ethereum, Solana, Polygon, etc., o agente de IA pode escolher livremente a melhor cadeia.
Integração de stablecoins: aiUSD (stablecoin nativa) emitida pela AISA circula na rede Lightning como moeda de pagamento junto com USDT e USDC através do protocolo Taproot Assets.
c. Camada de Pagamento Inteligente (Programmable Layer)
Protocolo Nativo de IA (AIP): Confere aos agentes de IA a capacidade de tomar decisões de forma autónoma.
Roteamento dinâmico: análise em tempo real das taxas de transação e da congestão da rede, alternando automaticamente o caminho de pagamento (por exemplo, rede relâmpago → Solana).
Pagamentos micropagados automatizados: liquidação sob demanda (como pagar $0.0001 a cada chamada de API), sem intervenção humana.
Gestão de liquidez: o agente de IA pode alocar dinamicamente fundos para o pool de liquidez, otimizando a eficiência dos pagamentos.
d. Camada de Governança (Governance Layer)
Mecanismo DAO: governado coletivamente pelos detentores do token LPT, decidindo sobre atualizações de protocolo, distribuição de taxas, etc.
Mecanismo de incentivo: os provedores de liquidez que apostam LPT obtêm ganhos (distribuição de taxas de transação). Parte das taxas é usada para a queima de tokens, promovendo o modelo deflacionário.
6.2 AISA como redefinir os pagamentos econômicos de IA?
AISA não é uma simples extensão dos pagamentos tradicionais em blockchain, mas sim uma infraestrutura revolucionária projetada especificamente para a economia de IA. Ao integrar a eficiência descentralizada da rede Lightning do Bitcoin, a garantia de liquidez das stablecoins e a capacidade de tomada de decisão inteligente dos protocolos nativos de IA, AISA construiu uma rede de pagamentos quase sem custos e com resposta em milissegundos, rompendo completamente com os altos custos e a ineficiência dos sistemas tradicionais. Aqui, agentes de IA podem realizar micro pagamentos de forma autônoma (como $0.0001 por chamada de API), liquidar em tempo real as recompensas de contribuição dos nós DePIN e até otimizar dinamicamente os caminhos de transação entre cadeias, sem intervenção humana.
Desde pagamentos empresariais transfronteiriços (substituindo o SWIFT para economizar custos) até negociações de alta frequência com estratégias financeiras automatizadas, a adaptabilidade da AISA está impulsionando a ascensão da economia das máquinas — no futuro, agentes de IA poderão gerenciar autonomamente impostos e investimentos, formando um ciclo econômico independente. Através da compatibilidade multi-cadeia e da governança DAO, a AISA não só resolve o problema da fragmentação do ecossistema de pagamentos existente, mas, como um "sistema operacional financeiro", estabelece novos padrões para a colaboração homem-máquina na era da descentralização. Quando as stablecoins se tornarem a ferramenta de liquidação predominante e a rede relâmpago conectar o fluxo de valor global, a visão da AISA é: permitir que a economia das máquinas cresça livremente em uma rede inteligente sem atritos.
7. Conclusão
Quando os agentes de IA concluírem transações, investimentos e até mesmo pagamentos de impostos de forma autónoma na blockchain, o pagamento deixa de ser uma ferramenta e torna-se o sistema circulatório da economia das máquinas. A Lightning Network fornece os vasos sanguíneos, as stablecoins atuam como o sangue, e os agentes de IA tornam-se o coração – esta revolução silenciosa ilumina o futuro do ecossistema de pagamentos como um relâmpago. O futuro dos pagamentos não pertence a uma instituição ou país, mas sim a cada IA que opera de forma autónoma e aos nós que participam na construção conjunta. Aqui, o código é a lei, a eficiência é a justiça, e a verdadeira inovação está apenas a começar.