Tenho mergulhado fundo em investimentos de dividendos recentemente e percebi que muita gente pensa demais nisso. Você não precisa caçar ações de dividendos individuais se estiver procurando uma renda passiva constante. ETFs tornam tudo muito mais simples.

Então, aqui está o lance sobre dividendos - eles te dão três possíveis ganhos: a própria renda, a valorização do preço e o crescimento dos dividendos ao longo do tempo. O problema é encontrar os melhores ETFs de dividendos altos sem enlouquecer pesquisando cada um individualmente.

Comecei a olhar o que está disponível e, honestamente, há uma variedade sólida dependendo do que você busca. Alguns fundos estão praticamente imprimindo dinheiro agora com rendimentos próximos de 6%, mas essa renda provavelmente não vai crescer muito. Outros têm rendimentos menores, mas estão posicionados para apreciar mais rápido. É aquela troca clássica.

Deixe-me explicar o que encontrei. O ETF iShares Preferred & Income Securities (PFF) está com um rendimento de cerca de 6% se você quer renda imediata. Ele possui ações preferenciais e títulos híbridos - pense nele como uma jogada agressiva de renda. Depois, há o SPYD, que foca nas 80 ações com maior rendimento no S&P 500, oferecendo cerca de 4,2% de rendimento com mais potencial de crescimento do que ações preferenciais puras.

Se você quer algo mais equilibrado, o ETF de dividendos da Schwab (SCHD) acompanha 100 pagadores de dividendos sólidos e tem se destacado com bons retornos. O fundo de alto rendimento de dividendos da Vanguard (VYM) é outra opção sólida, rastreando o índice FTSE High Dividend Yield. Ambos esses ETFs de dividendos altos oferecem rendimentos decentes na faixa de 2,5% a 3,6%, mantendo potencial de crescimento real.

Depois, há o ângulo do crescimento de dividendos. O Rising Dividend Achievers do First Trust (RDVY) foca em empresas que aumentaram dividendos por anos e mostram sinais de continuar. O ETF de Apreciação de Dividendos da Vanguard (VIG) acompanha empresas com históricos fortes de aumento de dividendos. Esses têm rendimentos menores agora, mas os dividendos continuam crescendo - o que, honestamente, pode ser a jogada mais inteligente a longo prazo.

Percebi o seguinte: se seu 401k no trabalho é pela Fidelity, Schwab ou Vanguard, provavelmente você já tem acesso a alguns desses ETFs de dividendos altos. Isso é conveniente.

A grande sacada é esta - não subestime rendimentos menores se eles estiverem crescendo rápido. Olhei uma empresa com rendimento de pouco menos de 2%, mas cujo dividendo saiu de $3,28 em 2019 para $5,60 recentemente. Esse tipo de composição de juros ganha ao longo de décadas.

A maioria das pessoas fica presa entre querer renda agora ou crescimento depois. Honestamente? Por que não fazer os dois? Coloque algum dinheiro em fundos de alto rendimento como o PFF se precisar de fluxo de caixa, mas também pegue algo como VIG ou SCHD para o crescimento. A estratégia de ETFs de dividendos altos não é escolher um só - é misturar alguns de acordo com seu prazo.

O fundo do índice S&P 500 está com um rendimento de 1,3% em comparação, mas teve retornos incríveis historicamente. Então, mesmo as opções de menor rendimento têm valor se você for paciente.

Resumindo: se você quer renda passiva sem o trabalho de escolher ações individuais, esses ETFs fazem o trabalho pesado. Só saiba o que você está buscando - renda pura agora, ou renda que cresce com o tempo.