Acabei de ficar a par do que a unidade de inteligência financeira da Índia implementou no início de janeiro, e honestamente é um dos quadros regulatórios de criptomoedas mais rigorosos que já vi há algum tempo. Eles estão realmente a combater preocupações com lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, o que significa que as trocas de criptomoedas na Índia agora enfrentam requisitos de conformidade bastante intensos.

Então, aqui está o que mudou. Cada utilizador precisa de fazer uma selfie ao vivo que mostre claramente que está a piscar - não apenas uma foto, eles querem prova de que é uma pessoa real. Além disso, as trocas estão a registar os seus dados de localização exatos, carimbo de data/hora e endereço IP. Para além do PAN padrão, agora também submetem passaporte, carta de condução, Aadhaar ou cartão de eleitor. Estão até a usar o método do carregamento de um cêntimo para verificar a sua conta bancária - literalmente uma cobrança de 1 rupia para confirmar a propriedade.

A parte interessante é como estão a lidar com clientes de alto risco. Qualquer pessoa ligada a paraísos fiscais, jurisdições FATF ou potencialmente exposta a riscos recebe uma diligência reforçada a cada seis meses. E as trocas não podem mais tocar em ICOs, além de serem proibidas de usar mixers ou tumblers que escondem os rastros das transações. Tudo é reportado à FIU, e eles mantêm os dados dos utilizadores por cinco anos.

A Índia basicamente afirma que as criptomoedas existem como um ativo digital virtual sob a sua lei fiscal, mas não são moeda legal para pagamentos. Pode comprar e vender através de plataformas registadas, mas é só isso. A abordagem regulatória está a ficar mais apertada à medida que a adoção de blockchain aumenta, o que faz sentido dado a pressão de conformidade.

Numa nota diferente, o token WLFI da World Liberty Financial atingiu outro mínimo - caiu 14,19% nas últimas 24 horas até hoje. O token tem estado sob pressão desde que a plataforma reconheceu que usou o seu próprio token de governança como garantia no Dolomite para emprestar stablecoins. Esse tipo de movimento costuma assustar o mercado, especialmente quando envolve o esvaziamento de pools de liquidez.

O panorama maior aqui é que as regulações de criptomoedas na Índia estão a estabelecer um padrão bastante elevado para as trocas globalmente. Se as plataformas quiserem operar no mercado indiano, precisam de uma infraestrutura de conformidade séria. Este tipo de aperto regulatório provavelmente indica para onde outros mercados também estão a caminhar.