Suponha que você ganhou 10 milhões no mercado de criptomoedas e está animado para trocar USDT por yuan para assegurar os lucros. Na onda do DeFi, você encontrou um comerciante bem avaliado e achou que o processo era regular: primeiro transfira a moeda para a plataforma cúmplice, e depois confirme a liberação da moeda após o pagamento do outro lado. Parece bem seguro? Na verdade, é uma grande armadilha.

A questão central é que você simplesmente não pode verificar se o dinheiro que a outra parte enviou é limpo ou não.

Algumas pessoas dirão que posso verificar o capital imobilizado, fazer os comerciantes assinarem um compromisso e escolher apenas transações com boa reputação. Mas, para ser honesto, tudo isso é apenas uma solução temporária. A possibilidade de a conta ser congelada depende de haver alguém a denunciar, e isso é completamente aleatório, como se tivesse uma bomba-relógio enterrada, sem saber quando vai explodir.

Ainda pior é a diferença de tempo. Talvez a negociação atual esteja a correr bem, mas três meses, seis meses ou até dois anos depois, de repente, descobre que o cartão bancário foi congelado. Por quê? Porque o comerciante recebeu anteriormente fundos relacionados ao caso, e agora isso chegou até você. Além disso, essas contas de comerciantes com transações frequentes já foram marcadas pelos bancos como contas de alto risco, e ao ter transações com essas contas, você também será afetado.

Os bancos nacionais têm um controlo de risco muito sensível. Se o seu cartão tiver entradas e saídas frequentes de grandes quantias e não tiver registos de depósitos, o sistema considera imediatamente anomalias e congela-o com um clique. Muitas pessoas caem nesta armadilha - mesmo não tendo feito nada ilegal, acabam por...