Recentemente, um investidor desabafou comigo sobre uma experiência angustiante. Ele acabou de transferir 20.000 USDT de uma negociação OTC da exchange para sua conta bancária, mas de repente recebeu uma notificação de "suspensão de negociações não presenciais". Embora o equilíbrio de contas ainda mostrasse, ele não conseguia realizar nenhuma operação. Essa situação fez com que ele sentisse profundamente que o mais doloroso nos investimentos em ativos de criptografia não são as perdas causadas pela flutuação do mercado, mas sim a situação embaraçosa de ter lucros e não poder retirar os fundos.

Esta situação não é uma tentativa deliberada do banco de dificultar as coisas, mas sim decorrente da complexidade da cadeia de financiamento. É possível que a fonte de financiamento de um determinado vendedor de USDT a montante provenha de atividades ilegais, como fraudes ou jogos de azar. Esses fundos, depois de várias transferências, chegam às mãos do investidor, e assim que a vítima a montante reporta o caso à polícia, as autoridades congelam as contas em toda a cadeia de financiamento, mesmo que você seja um comerciante de boa-fé, poderá ser afetado.

É importante notar que o congelamento da conta não é equivalente a uma atividade ilegal. Desde que se possa fornecer registos completos de negociação OTC, registos de comunicação com o vendedor e provas de ordens da plataforma, a maioria das contas pode ser descongelada. No entanto, esse processo pode exigir várias idas e vindas à delegacia, a apresentação de vários documentos comprovativos, e pode demorar de uma semana a seis meses, consumindo não apenas energia, mas também podendo afetar o histórico de crédito pessoal.

Para evitar cair nesta armadilha, recomenda-se que todos os investidores que realizam negociações OTC tenham em mente os seguintes pontos:

Primeiro, fundos dedicados. Abra uma conta bancária separada para a negociação de ativos de criptografia, evitando o uso de cartões do dia a dia para a negociação OTC. Isso pode isolar efetivamente os riscos, e mesmo que surjam problemas, não afetará a vida cotidiana.

Em segundo lugar, escolha cuidadosamente os contrapartes. Tente escolher vendedores com boa reputação e alto volume de negociação, para reduzir a probabilidade de encontrar problemas. Ao mesmo tempo, mantenha todos os registros de transação para eventuais necessidades.

Por fim, diversifique o risco. Não faça transações de grandes montantes de uma só vez, considere realizar várias transações de pequenos montantes para reduzir o risco de cada transação.

O mercado de Ativos de criptografia está cheio de oportunidades, mas também esconde riscos. Apenas compreendendo completamente essas armadilhas potenciais e tomando as precauções adequadas é que se pode investir e negociar com segurança neste mercado emergente.