O que é o Algo-Trading (Trading Algorítmico)?

O algo-trading é um sistema automatizado onde compras e vendas ocorrem de acordo com regras programadas. Funciona com algoritmos. Estes não apenas observam preços. Também analisam volume e momento. Quando o mercado se encaixa nos critérios, o software age sozinho.

Um exemplo básico poderia ser assim:

• Compre 10 BTC se a média móvel de dez dias superar a de 30 dias
• Vender 10 BTC quando ocorre o contrário

Claro que no mundo real tudo é mais complexo. As fórmulas de trading rentáveis têm muitas mais camadas.

Os traders escolhem o algo-trading por várias razões. Permite operações mais rápidas. Impossível fazer o mesmo manualmente com uma carteira grande. As ordens instantâneas asseguram melhores preços. Menos risco de deslizamento. E algo importante: tira a parte emocional do trading.

Parece que a nível macro isto cria mercados mais líquidos. Mais ordens frequentes. Os mercados tornam-se algo mais previsíveis porque os algoritmos respondem de maneira programada.

O algo-trading brilha especialmente nas criptos. Estes mercados nunca dormem, funcionam 24/7. Quem quer perder oportunidades enquanto dorme? Até os amantes do trading manual o usam como respaldo quando não estão a olhar para as telas.

É bastante versátil. Serve para arbitragem, caçando pequenas diferenças de preço. Os scalpers adoram-no para capturar movimentos menores sem perseguir perdas. Os criadores de mercado também dependem dele para manter a liquidez.

Muitos traders o utilizam para backtesting. Testam se as suas estratégias dariam benefícios constantes.

No volátil panorama de 2025, com mercados globais abalados por mudanças geopolíticas e decisões de bancos centrais, o algo-trading oferece uma vantagem competitiva. Adapta-se rapidamente a condições em mudança em ações, forex e cripto.

Nem tudo é perfeito. Existem riscos. Quedas de sistema. Problemas de rede. E bem, os algoritmos são criados por humanos... podem ter erros. Por isso, o backtesting é crucial.

No final, um algoritmo fará exatamente o que foi programado, nem mais nem menos. Não consegue entender eventos do tipo "cisne negro". Essas situações raras ainda precisam de intervenção humana.