Os 5 Esquemas de Criptomoeda Mais Devastadores da História

A indústria de criptomoedas tem sido testemunha de alguns dos maiores fraudes financeiras da história moderna, custando coletivamente bilhões de dólares aos investidores. Esses golpes notórios não apenas danificaram a confiança dos investidores, mas também moldaram as respostas regulatórias em toda a indústria. Aqui está uma análise aprofundada dos cinco golpes de criptomoeda mais devastadores até à data.

1. OneCoin ($4.4 Bilhões Perdidos) – O Esquema Ponzi Definitivo

Ano: 2014–2019

Fundadora: Ruja Ignatova (apelidada de "Cryptoqueen")

Como funcionou: OneCoin foi agressivamente comercializado como o "Assassino do Bitcoin" através de táticas de marketing multinível (MLM). Ao contrário das criptomoedas legítimas, OneCoin não tinha tecnologia de blockchain real a apoiá-lo – apenas uma base de dados centralizada controlada pela empresa.

Sinais de alerta: Nenhum explorador de blockchain verificável, promessas de retornos impossivelmente altos e forte ênfase em recrutar novos investidores em vez de desenvolvimento tecnológico.

Resultado: Ruja Ignatova desapareceu misteriosamente em 2017 e permanece na lista dos Mais Procurados do FBI. Vários associados chave foram presos e processados, enquanto milhares de investidores perderam todos os seus investimentos, sem praticamente nenhuma opção de recuperação.

2. Colapso da FTX ($8–10 Bilhões Perdidos) – Apropriação Indevida de Fundos da Troca

Ano: 2022

Fundador: Sam Bankman-Fried (SBF)

Como funcionou: A FTX, uma vez considerada uma das exchanges de criptomoedas mais confiáveis, usou secretamente os depósitos dos clientes para financiar atividades de trading arriscadas através da sua empresa irmã, Alameda Research. Quando as condições de mercado se deterioraram, a casa de cartas desabou.

Sinais de alerta: Estrutura corporativa incomum com conflitos de interesse, falta de separação clara entre entidades de troca e de negociação, e concentração excessiva de poder com supervisão mínima.

Resultado: A FTX declarou falência em novembro de 2022, e SBF foi condenado por fraude. O colapso enviou ondas de choque por toda a indústria e levou a reformas significativas na forma como as bolsas regulamentadas gerenciam os fundos de clientes segregados.

3. BitConnect ($3.45 Bilhões Perdidos) – Esquema Ponzi de Bot de Negociação

Ano: 2016–2018

Fundador: Desconhecido (Fortemente promovido por figuras como Carlos Matos)

Como funcionava: BitConnect prometeu aos investidores retornos extraordinários de 1% ao dia através de um suposto "bot de negociação" e "software de volatilidade." Na realidade, era um esquema Ponzi clássico que usava os fundos de novos investidores para pagar os participantes existentes.

Sinais de alerta: Retornos diários garantidos, independentemente das condições de mercado, programa de referência agressivo em múltiplos níveis e desenvolvedores ocultos atrás de pseudónimos.

Resultado: A plataforma colapsou em janeiro de 2018 após ações regulatórias e ordens de cessação e desistência. O token BitConnect perdeu mais de 99% do seu valor em poucos dias, deixando os investidores com ativos sem valor.

4. Hack do Mt. Gox ($450 Milhões Perdidos) – Falha de Segurança Inicial da Bolsa

Ano: 2014

Fundador: Mark Karpelès

Como funcionou: A Mt. Gox já lidava com 70% de todas as transações de Bitcoin em todo o mundo. No entanto, práticas de segurança deficientes e controles inadequados levaram a múltiplos ataques, culminando na perda de 850.000 BTC.

Sinais de alerta: Atrasos frequentes nos levantamentos, falhas técnicas e falta de uma infraestrutura de segurança profissional, apesar de lidar com volumes de transações enormes.

Resultado: A Mt. Gox declarou falência em 2014, deixando milhares de clientes sem acesso aos seus fundos. Após anos de processos legais, espera-se que algumas vítimas recebam reembolsos parciais em 2024.

5. Golpe PlusToken ($2+ Bilhões Perdidos) – Fraude de Investimento Baseada em Carteira

Ano: 2018–2019

Fundador: Grupo de desenvolvedores chineses (detidos em 2020)

Como funcionou: O PlusToken promoveu-se como uma carteira de criptomoedas que oferecia altos retornos de investimento através de "negociação de arbitragem inteligente". A plataforma atraiu mais de 3 milhões de usuários, principalmente na Ásia, antes que os operadores começassem a desviar fundos.

Sinais de alerta: Retornos prometidos insustentáveis, falta de estratégias de negociação transparentes e forte ênfase no recrutamento em detrimento do desenvolvimento tecnológico.

Resultado: As autoridades chinesas prenderam os membros da equipe principal em 2020, mas grande parte da criptomoeda roubada já havia sido lavada através de misturadores e bolsas, impactando severamente os preços de mercado durante liquidações em grande escala.

Proteger-se de Esquemas de Criptomoeda

Essas fraudes históricas demonstram a importância da vigilância ao investir em projetos de criptomoeda. Para se proteger:

• Pesquise minuciosamente antes de investir em qualquer projeto
• Seja extremamente cético em relação a retornos garantidos ou acima do mercado
• Utilize plataformas regulamentadas com medidas de segurança adequadas e políticas de seguro
• Verifique se os projetos têm equipas transparentes, documentação técnica clara e código auditado
• Evite oportunidades de investimento promovidas através de mensagens não solicitadas ou táticas de pressão elevada

A indústria de criptomoedas evoluiu significativamente desde esses incidentes, com as principais exchanges a implementarem práticas de segurança aprimoradas, prova de reservas e fundos de seguro para proteger melhor os ativos dos usuários.