Pesquisa: 7 principais métodos de lavagem de dinheiro através de criptomoedas

No mundo moderno das criptomoedas, a lavagem de dinheiro está se tornando um fenômeno cada vez mais comum. O Anonimato, a descentralização e a conveniência das operações transfronteiriças tornam os ativos digitais uma ferramenta atraente para ocultar a origem dos fundos. Este estudo revela os principais métodos utilizados para a lavagem de dinheiro através da criptomoeda.

1. Serviços de mistura (misturadores/trocadores)

Princípio de funcionamento: Misturadores misturam criptomoedas de diferentes usuários, rompendo a ligação entre o remetente e o destinatário.

Mecanismo de lavagem:

• Fundos de origem duvidosa são enviados para o serviço de mistura
• A criptomoeda é misturada com moedas de outros usuários
• Os fundos são devolvidos em lotes para novos endereços
• Como resultado, dá a impressão de que as moedas estão a vir de várias fontes legítimas.

Este processo compromete a rastreabilidade das transações, tornando impossível determinar a fonte original dos fundos.

2. Exchanges descentralizadas (DEX)

Princípio de funcionamento: As plataformas DEX permitem negociar criptomoedas sem identificação pessoal, contornando as regras tradicionais de controle financeiro.

Mecanismo de branqueamento:

• Conversão de fundos ilegais em criptomoeda
• Troca múltipla entre diferentes tokens em exchanges descentralizadas
• Realização de transações cross-chain entre diferentes blockchains
• Distribuição de fundos por múltiplas carteiras
• Obtenção de ativos cripto "limpos" através de uma série de transações

A ausência de procedimentos KYC e a interação direta entre contratos inteligentes dificultam o rastreamento do movimento de fundos.

3. Pontes inter-rede e transações cross-chain

Princípio de funcionamento: Movimentação de criptomoedas entre diferentes blockchains utilizando protocolos especiais.

Mecanismo de lavagem:

• Transferência de criptomoeda de uma rede blockchain para outra (por exemplo, de Bitcoin para Ethereum)
• Uso das diferenças em anonimato e regulamentação de diferentes blockchains
• Continuação das operações na blockchain alvo através de DEX ou distribuição por múltiplos endereços
• Complicação das rotas de movimentação de fundos através de transferências inter-rede

É extremamente difícil para os reguladores rastrear tais transações devido às diferenças tecnológicas entre os blockchains.

4. Negociação de balcão (OTC)

Princípio de funcionamento: Transações diretas entre compradores e vendedores de criptomoedas sem o uso de bolsas públicas.

Mecanismo de lavagem:

• Pesquisa de contrapartes através de plataformas OTC
• Liquidação rápida ou troca de criptomoedas a preços não de mercado
• Ausência de procedimentos de identificação do cliente (KYC)
• A opacidade da fonte e do destino dos fundos

As transações de balcão praticamente não deixam vestígios acessíveis para monitoramento pelos reguladores.

5. Uso de NFT para lavagem

Princípio de funcionamento: Utilização da volatilidade do mercado NFT e do anonimato das transações para ocultar a origem dos fundos.

Mecanismo de branqueamento:

• Criação ou aquisição de NFT
• Venda de token entre endereços controlados
• Aumento artificial de preço através de uma série de transações
• Transferência de fundos ilegais através de vendas fictícias de NFT
• Conversão de rendimentos "legais" recebidos em moedas fiat

A alta volatilidade dos preços dos NFTs cria uma cobertura perfeita para transações suspeitas.

6. Criptomoedas privadas

Princípio de funcionamento: Utilização de moedas com elevado anonimato (Monero, Zcash, Dash) para ocultar os vestígios das transações.

Mecanismo de branqueamento:

• Conversão de fundos obtidos ilegalmente em moedas privadas
• Realização de transações que não podem ser rastreadas em um blockchain público
• Movimentação livre de fundos sem a possibilidade de monitorização eficaz
• Conversão de volta para criptomoedas públicas ou dinheiro fiat

As funções de privacidade integradas tornam as moedas privadas a ferramenta ideal para lavagem de dinheiro.

7. Transações P2P

Princípio de funcionamento: Negociações diretas entre participantes através de plataformas P2P sem intermediação centralizada.

Mecanismo de branqueamento:

• Pesquisa de contrapartes dispostas a negociar anonimamente
• Venda ou compra direta de criptomoeda por dinheiro ou métodos de pagamento alternativos
• Ausência de controle centralizado e registros de transações
• Ocultação adicional da fonte de capital

As transações P2P minimizam a pegada digital e dificultam a identificação de operações suspeitas.

8. Ataques de gasto duplo

Princípio de funcionamento: Uso das características técnicas da blockchain para a realização de operações fraudulentas.

Mecanismo de lavagem:

• Uso de atrasos na rede e diferenças de tempo na confirmação de transações
• Envio de várias solicitações de transações com os mesmos fundos para diferentes plataformas
• Retirada rápida de fundos após a confirmação da transação
• Criação da aparência de "rendimento legítimo" a partir de múltiplas operações

Embora seja menos comum do que outros métodos, este também é utilizado para a legalização de fundos.

Combate à lavagem de dinheiro e medidas regulatórias

Com o subir da complexidade dos métodos de lavagem de dinheiro, os reguladores globais estão a intensificar as medidas de controlo sobre as transações em criptomoeda:

• Requisitos para as bolsas: As plataformas centralizadas são obrigadas a coletar dados de identificação dos usuários e relatar operações suspeitas.

• Ferramentas analíticas: Empresas especializadas (Chainalysis, Elliptic) ajudam a identificar atividades suspeitas através da análise de transações em blockchain.

Apesar do reforço do controle, a lavagem de dinheiro através de criptomoeda continua a ser um sério problema devido à complexidade técnica e ao anonimato dos ativos digitais.