O que acontece se a polícia não fizer um relatório? Como lidar quando for chamado por um policial.

Recentemente, o Sr. Lin, de Xangai, ficou repentinamente em choque ao receber uma notificação de congelamento de conta na delegacia de polícia.

No dia anterior, ela comprou moeda digital por 50.000 yuan no plataforma C2C da bolsa e seguiu os procedimentos da plataforma para transferir o dinheiro para o WeChat do vendedor. No entanto, na manhã seguinte, um grande problema ocorreu. O saldo do WeChat foi congelado, o cartão de salário não pôde ser usado e ela não conseguiu nem pagar as despesas médicas dos pais.

O que foi mais chocante foi que a conta dela foi congelada não pela polícia local de Xangai, mas pela polícia da província de Shandong, a mil quilómetros de distância.

Ou seja, mesmo que você não esteja envolvido em atividades ilegais, pode de repente ser "enrolado".

Por que é que o "dinheiro limpo" de repente se torna "fundos relacionados com crimes"?

Muitas pessoas pensam que "o seu dinheiro foi ganho com salário ou investimento, e que as transações são feitas em plataformas legítimas, portanto, não devem estar relacionadas a incidentes."

Mas a polícia não está a ver se "você é uma boa pessoa", mas apenas o "fluxo de dinheiro".

O caso da Sra. Hayashi é exatamente esse exemplo. O vendedor com quem ela negociou havia recebido fundos fraudulentos três dias antes. Para rastrear o fluxo de fundos, a polícia congelou todas as contas que tiveram transações com esse vendedor.

Isto é como se, ao comprar uma bebida numa loja de conveniência, o proprietário tivesse vendido acidentalmente produtos falsificados no dia anterior, e você fosse apanhado no meio disso. Mesmo sem ter feito nada de errado, você acaba por sofrer as consequências das ações ilícitas de outra pessoa.

Além disso, o que torna a situação ainda mais complicada é a duração do congelamento da conta, que é muito longa. Mesmo que seja curta, dura pelo menos seis meses, e se for longa, pode durar de 2 a 3 anos. Um seguidor que conheço teve a conta congelada em 2022 e, até agora, ainda não recebeu notificação de desbloqueio.

Quão difícil é a vida após o congelamento da conta?

O congelamento não é um pequeno problema que "será resolvido em alguns dias", mas sim a dor real está nas complicações que se seguem.

Para a liberação, o Sr. Hayashi preparou uma grande quantidade de documentos: capturas de tela da ordem da bolsa, comprovantes de transferência via WeChat, todo o histórico de chat com o vendedor, cópias do documento de identidade e uma explicação da situação em 3 páginas manuscritas.

Além disso, esses documentos não podem ser submetidos online, e é necessário enviá-los pelo correio para uma delegacia de polícia distante ou comparecer pessoalmente. O Sr. Lin viajou de avião de Xangai para Shandong para elaborar a declaração, e apenas as passagens aéreas e o custo do hotel custaram cerca de 5000 yuan, mas a polícia apenas disse: "Documentos recebidos. Aguarde a notificação."

A realidade é ainda mais dura:

• A taxa de recuperação de fundos congelados é inferior a 10% e, na maioria das vezes, o dinheiro pode nunca voltar.
• A vida está completamente desordenada: os pagamentos da hipoteca estão prestes a atrasar, há brigas diárias em casa por causa do dinheiro, e o ritmo normal de vida está completamente perturbado.

Em uma palavra: o congelamento da conta não significa apenas que o dinheiro se torna temporariamente inacessível, mas é como se o botão de pausa da vida fosse pressionado.

4 técnicas de evasão para prevenir 90% do risco de congelamento

É mais importante prevenir do que remediar. Se você se lembrar destas 4 dicas, poderá evitar a maioria dos problemas de congelamento:

1. Nunca faça transações entre indivíduos

Os golpistas tentam seduzir dizendo que "as transferências entre pessoas podem ser mais baratas em algumas centenas de yuans". Evitar transações garantidas pela plataforma não só aumenta o risco de perder fundos, mas também o risco de se envolver em incidentes - pois você não sabe se a fonte de fundos do outro é limpa.

2. Manter um registro de transações completo

Capturas de tela de pedidos da exchange, comprovantes de transferência e registros de chat com o vendedor, estes três são obrigatórios. Sempre que possível, armazene ambos, localmente no dispositivo e na nuvem. Se algum deles estiver ausente, você pode enfrentar a situação de "não conseguir provar sua inocência" ao solicitar a liberação da conta.

3. Aja imediatamente ao encontrar uma anomalia

Não recebeu a moeda, a plataforma está a alertar para anomalias na conta do vendedor, ficou sem conseguir contactar a outra parte após a transferência... Se houver alguma situação suspeita, não hesite em contactar o serviço de apoio ao cliente da plataforma, reportar à polícia, e ao mesmo tempo, explique a situação à polícia que congelou a conta. Actuar proactivamente é cem vezes mais eficaz do que esperar passivamente.

4. Negociar regularmente com fornecedores confiáveis

Vamos negociar apenas com fornecedores que têm uma alta classificação na plataforma, um histórico de transações substancial e que possam fornecer qualificações de conformidade. Não devemos negociar com vendedores desconhecidos apenas para economizar um pouco de dinheiro—o histórico financeiro de vendedores desconhecidos é desconhecido e o risco é muito alto.

Uma última palavra

A conta da Sra. Hayashi finalmente foi descongelada, mas ela comentou: "Os últimos dois meses foram mais difíceis do que perder dinheiro. Eu estava nervosa e apreensiva todos os dias." Ela acrescentou: "No futuro, nunca vou me descuidar ao comprar moedas. Mesmo que tenha que esperar alguns dias a mais, não vou correr nenhum risco."

No mundo das criptomoedas, ganhar dinheiro é difícil e protegê-lo é ainda mais difícil. Não pense que o congelamento de contas não tem nada a ver com você. Já recebi pedidos de ajuda de dezenas de seguidores. Em vez de correr ou entrar em pânico depois que o problema ocorrer, vamos aprender agora essas técnicas de prevenção.

Para a maioria das pessoas, o dinheiro que foi arduamente poupado não é algo que possam suportar a dor de um "congelamento".