Horizon permite que instituições qualificadas tomem emprestado moedas estáveis como USDC, RLUSD e GHO usando valores mobiliários tokenizados como garantia.
Os ativos suportados incluem USTB e USCC da Superstate, JAAA e JTRSY da Centrifuge, e o fundo VBILL da VanEck no lançamento.
A Chainlink potencia as avaliações em tempo real da Horizon com o NAVLink, enquanto a Llama Risk e a Chaos Labs supervisionam a gestão de riscos.
Aave Labs lançou o Horizon, uma nova plataforma de empréstimos onchain projetada para permitir que instituições emprestem moedas estáveis contra ativos do mundo real tokenizados. Anunciado na quarta-feira, o sistema opera na Ethereum através de uma versão autorizada do Aave V3.
Horizon permite que investidores qualificados postem títulos como Títulos do Tesouro dos EUA ou obrigações de empréstimos colateralizados como garantia, fornecendo liquidez de moeda estável através de USDC, RLUSD e GHO
De acordo com a empresa, a estrutura foi construída para instituições que requerem acesso eficiente em capital, 24 horas por dia, 7 dias por semana, enquanto atendem aos requisitos de conformidade. O Block relatou que a autorização regulatória será tratada a nível de token, enquanto os mercados de moeda estável permanecem abertos para preservar a composabilidade dentro das finanças descentralizadas.
Estrutura e Acesso ao Mercado Institucional
No lançamento, o Horizon suporta colateral da Superstate, Centrifuge e Circle, com parceiros institucionais adicionais incluindo VanEck, Securitize, WisdomTree e Ant Digital Technologies. A plataforma introduz um modelo de acesso duplo.
Instituições qualificadas podem oferecer colateral RWA e emprestar moedas estáveis, enquanto os detentores de moedas estáveis podem fornecer ativos para ganhar rendimento. Os depósitos em moedas estáveis não requerem permissão, mas os emissores de RWA gerenciam a lista de permissões e a elegibilidade dos investidores diretamente.
Quando o colateral é fornecido, os utilizadores recebem um aToken não transferível que representa a posição. Os mutuários podem, então, aceder a moedas estáveis dentro de parâmetros de empréstimo-valor definidos, dependendo do tipo específico de colateral.
Ativos Suportados e Infraestrutura de Dados
Horizon começa com ativos tokenizados, como o Superstate Short Duration U.S. Government Securities Fund (USTB), o Superstate Crypto Carry Fund (USCC), JAAA e JTRSY da Centrifuge, e o fundo VBILL da VanEck.
A USYC da Circle também está programada para ser adicionada. Esses fundos fornecem exposição tokenizada a títulos do Tesouro dos EUA e outros títulos estruturados. Para garantir avaliações precisas e em tempo real, a Horizon integra a infraestrutura SmartData da Chainlink.
A implantação inicial, NAVLink, fornece valores líquidos de ativos de fundos tokenizados em cadeia. Este mecanismo permite processos de empréstimo automatizados e sobrecolateralizados e apoia a transparência nos mercados institucionais. A Chainlink também planeja adicionar Prova de Reservas e SmartAUM para uma melhor auditabilidade.
Estrutura de Gestão de Segurança e Risco
O mercado de empréstimos enfatiza operações não-custodiais, com transações executadas através de contratos inteligentes e sem intermediários. A arquitetura do Horizon limita os poderes administrativos a funções procedimentais, deixando os emissores responsáveis pelos processos de KYC e pelo controle de acesso aos tokens. os aTokens permanecem não transferíveis para respeitar as restrições dos emissores.
A supervisão de riscos é fornecida pela Llama Risk, com a Chaos Labs também a juntar-se como parceira de gestão de riscos. Stani Kulechov, o fundador da Aave, disse que o Horizon foi desenvolvido para apoiar o crescimento de colaterais tokenizados em escala institucional, oferecendo uma infraestrutura de empréstimos mais transparente e eficiente.
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Aave Labs Lança Horizon para Desbloquear Empréstimos em Stablecoin Contra Ativos Reais Tokenizados
Horizon permite que instituições qualificadas tomem emprestado moedas estáveis como USDC, RLUSD e GHO usando valores mobiliários tokenizados como garantia.
Os ativos suportados incluem USTB e USCC da Superstate, JAAA e JTRSY da Centrifuge, e o fundo VBILL da VanEck no lançamento.
A Chainlink potencia as avaliações em tempo real da Horizon com o NAVLink, enquanto a Llama Risk e a Chaos Labs supervisionam a gestão de riscos.
Aave Labs lançou o Horizon, uma nova plataforma de empréstimos onchain projetada para permitir que instituições emprestem moedas estáveis contra ativos do mundo real tokenizados. Anunciado na quarta-feira, o sistema opera na Ethereum através de uma versão autorizada do Aave V3.
Horizon permite que investidores qualificados postem títulos como Títulos do Tesouro dos EUA ou obrigações de empréstimos colateralizados como garantia, fornecendo liquidez de moeda estável através de USDC, RLUSD e GHO
De acordo com a empresa, a estrutura foi construída para instituições que requerem acesso eficiente em capital, 24 horas por dia, 7 dias por semana, enquanto atendem aos requisitos de conformidade. O Block relatou que a autorização regulatória será tratada a nível de token, enquanto os mercados de moeda estável permanecem abertos para preservar a composabilidade dentro das finanças descentralizadas.
Estrutura e Acesso ao Mercado Institucional
No lançamento, o Horizon suporta colateral da Superstate, Centrifuge e Circle, com parceiros institucionais adicionais incluindo VanEck, Securitize, WisdomTree e Ant Digital Technologies. A plataforma introduz um modelo de acesso duplo.
Instituições qualificadas podem oferecer colateral RWA e emprestar moedas estáveis, enquanto os detentores de moedas estáveis podem fornecer ativos para ganhar rendimento. Os depósitos em moedas estáveis não requerem permissão, mas os emissores de RWA gerenciam a lista de permissões e a elegibilidade dos investidores diretamente.
Quando o colateral é fornecido, os utilizadores recebem um aToken não transferível que representa a posição. Os mutuários podem, então, aceder a moedas estáveis dentro de parâmetros de empréstimo-valor definidos, dependendo do tipo específico de colateral.
Ativos Suportados e Infraestrutura de Dados
Horizon começa com ativos tokenizados, como o Superstate Short Duration U.S. Government Securities Fund (USTB), o Superstate Crypto Carry Fund (USCC), JAAA e JTRSY da Centrifuge, e o fundo VBILL da VanEck.
A USYC da Circle também está programada para ser adicionada. Esses fundos fornecem exposição tokenizada a títulos do Tesouro dos EUA e outros títulos estruturados. Para garantir avaliações precisas e em tempo real, a Horizon integra a infraestrutura SmartData da Chainlink.
A implantação inicial, NAVLink, fornece valores líquidos de ativos de fundos tokenizados em cadeia. Este mecanismo permite processos de empréstimo automatizados e sobrecolateralizados e apoia a transparência nos mercados institucionais. A Chainlink também planeja adicionar Prova de Reservas e SmartAUM para uma melhor auditabilidade.
Estrutura de Gestão de Segurança e Risco
O mercado de empréstimos enfatiza operações não-custodiais, com transações executadas através de contratos inteligentes e sem intermediários. A arquitetura do Horizon limita os poderes administrativos a funções procedimentais, deixando os emissores responsáveis pelos processos de KYC e pelo controle de acesso aos tokens. os aTokens permanecem não transferíveis para respeitar as restrições dos emissores.
A supervisão de riscos é fornecida pela Llama Risk, com a Chaos Labs também a juntar-se como parceira de gestão de riscos. Stani Kulechov, o fundador da Aave, disse que o Horizon foi desenvolvido para apoiar o crescimento de colaterais tokenizados em escala institucional, oferecendo uma infraestrutura de empréstimos mais transparente e eficiente.
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