Travel Rule: O inimigo do crime financeiro

A Travel Rule visa é essencialmente destinada a aumentar a transparência das transações em blockchain, ligando as transações on-chain a entidades e identidades do mundo real, para melhor gerenciar o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e o risco de contraparte.

A característica de anonimato da blockchain tem sido amplamente utilizada em crimes financeiros, como financiamento do terrorismo e lavagem de dinheiro. No entanto, isso não é a essência da blockchain. A condição para que os reguladores permitam que a tecnologia blockchain entre no sistema de supervisão é que as plataformas relevantes precisam cumprir princípios regulatórios básicos, incluindo KYC (Conheça seu Cliente) e supervisão do mercado. A Travel Rule exige ainda mais que se conheça a identidade das duas partes na transação.

Antes da proposta das diretrizes de regulamentação do Travel Rule em 2019, os prestadores de serviços de ativos virtuais (VASP) apenas precisavam monitorar seus próprios clientes através do processo de KYC. Quando o VASP envia uma transação para a contraparte, raramente realiza verificações, tornando difícil saber a identidade da contraparte, o que aumenta o risco da contraparte e a possibilidade de envolvimento em atividades de alto risco, como sanções e transações ilegais.

A Travel Rule supervisiona principalmente as transações entre plataformas. Exige a obtenção, manutenção e submissão de informações sobre o originador e o beneficiário relacionadas à transferência de ativos virtuais antes do início da transação em blockchain, para identificar transações suspeitas, tomar ações de congelamento e proibir transações com indivíduos e entidades sancionadas. Isso nos permite bloquear potenciais transações ilegais antes que elas entrem na blockchain.

A adoção global da Travel Rule está progredindo rapidamente. A região da Ásia-Pacífico está liderando na adoção, com Singapura, Japão e Coreia do Sul sendo os primeiros países a adotá-la. A taxa de adoção na Europa, Oriente Médio e África também está aumentando significativamente. Nos últimos seis meses, cada vez mais exchanges em todo o mundo estão cumprindo ou se preparando para cumprir a Travel Rule.

Hong Kong exige que os prestadores de serviços de ativos virtuais cumpram a Travel Rule a partir de 1 de junho de 2023. Os requisitos específicos incluem:

1. Coletar e partilhar informações de diferentes amplitudes com base no valor da transação.
2. Se não receber as informações necessárias, deve solicitar ao VASP iniciador que as forneça, caso contrário, considere terminar a relação comercial.
3. Forneceu orientações detalhadas sobre a devida diligência dos contrapartes.
4. É necessário verificar a propriedade da carteira autônoma.

Os principais desafios da implementação da Travel Rule incluem:

1. Problema do "período de nascer do sol": os tempos de implementação variam entre diferentes jurisdições.
2. Dificuldades de negociação entre VASP em conformidade e contrapartes não conformes.
3. Falta de interoperabilidade entre os acordos da Travel Rule.

Apesar destes desafios, a adoção global da Travel Rule está a avançar de forma constante, com a expectativa de combater mais eficazmente o crime financeiro no futuro.