REGULAÇÃO | ‘Os Proventos do Crime São Lavados e Ocultados Dentro de Imóveis ou Criptomoedas no Quênia,’ Diz o Diretor de Investigações Criminais do Quênia (DCI)

Num Workshop de Investigações Financeiras & Recuperação de Ativos realizado na Escola de Governo do Quénia, o Diretor de Investigações da DCI, Sr. Komesha, reiterou o compromisso inabalável da Direção em perseguir o crime financeiro – abrangendo lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e litígios organizados – através de investigações paralelas robustas.

“Os proventos do crime já não estão escondidos debaixo de colchões; são lavados através de estruturas corporativas complexas, distribuídas por contas bancárias globais, e ocultados em imóveis ou criptomoedas. À medida que a paisagem da criminalidade se transforma, assim também deve a nossa resposta.”

– Senhor Komesha, DCI

Isto está alinhado com a política “Follow the Money” da DCI e o fortalecimento da sua Unidade de Investigações Financeiras, refletindo uma mudança estratégica para rastrear fluxos ilícitos através de múltiplos tipos de ativos – e a cripto está agora central no seu radar.

Tendências Recentes de Crime Cripto no Quénia

A experiência do Quénia com crimes facilitados por criptomoedas é tanto significativa como crescente:

• Em março de 2025, detectives de Nairóbi apreenderam dois golpistas que enganaram um cidadão chinês em KES 6.5 milhões (~USD 50,500) através de um golpe de criptomoeda.

• Em fevereiro de 2025, as contas X/Facebook da DCI foram sequestradas para promover um token de fraude “$DCI” – levando a alertas oficiais de cibercrime.

• As estimativas mostram que os quenianos perderam mais de $120 milhões com fraudes em criptomoedas e forex em apenas um ano

• Entretanto, o comércio P2P em grande escala continua a ser prevalente, posicionando o Quénia 21º globalmente no índice de adoção da Chainalysis e 3º em volume P2P.

Essas tendências ressaltam por que os órgãos reguladores e as agências de combate ao crime financeiro estão soando o alarme—e por que o momento do workshop não poderia ser mais crítico.

Paisagem Regulamentar & de Aplicação

A BitKE abordou anteriormente os principais desenvolvimentos que moldam a resposta regulatória do Quénia:

• Em junho de 2025, a UE designou o Quénia como uma jurisdição de alto risco em AML/CTF devido, em parte, a deficiências na persecução de crimes de branqueamento de capitais e ofensas relacionadas com criptomoedas.

• O Relatório de Assistência Técnica apoiado pelo FMI (Jan 2025) observa que o DCI emitiu um alerta público em fevereiro de 2024 alertando contra fraudes em plataformas de criptomoedas – o que impulsionou esforços nacionais para finalizar as regulamentações de criptomoedas até abril de 2025.

• Em maio de 2025, o Tribunal Superior do Quénia declarou ilegal a coleta de dados biométricos da Worldcoin, uma decisão histórica que reforça os riscos associados a sobreposições entre criptomoeda e violações de privacidade de dados.

Esses pontos destacam uma paisagem política em rápida evolução – impulsionada tanto pela pressão internacional ( lista cinza da UE/FATF ) quanto pela aplicação doméstica e decisões judiciais históricas.

Colaboração: A Chave para o Sucesso

O workshop reuniu as principais instituições de combate ao crime, nomeadamente:

• Ética e Comissão Anti-Corrupção (EACC)
• Hub Africano Anticorrupção da UNODC
• Programa EU/UNODC PLEAD II
• Programa Global de Lavagem de Dinheiro (GPML)
• Academia Nacional de Integridade

Facilitando a troca de conhecimentos e estratégias operacionais conjuntas, estas parcerias são vitais para apresentar uma frente unida.

Conclusão

A maquinaria de combate à lavagem de dinheiro e crimes financeiros do Quénia está a passar por uma reestruturação muito necessária:

• Aplicação mais rigorosa: A DCI está a perseguir ativamente fraudes habilitadas por criptomoeda com novos métodos.
• Clareza regulatória: A orientação do FMI, CMA, CBK e Tesouraria visa a estruturas VASP aplicáveis.
• Desenvolvimento de capacidades: Workshops interinstitucionais estão a desenvolver competências para corresponder às ameaças cripto em evolução.
• Alinhamento internacional: A atenção da UE/FATF está acelerando a marcha do Quênia em direção aos padrões globais de AML/CTF.

À medida que a adoção de criptomoedas se aprofunda em África, os esforços do Quénia para regular, investigar e processar crimes relacionados com criptomoedas serão críticos para equilibrar a inovação com a segurança.

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