Uma introdução ao infraestrutura de empréstimos em cadeia cruzada Soul Protocol

A comunicação entre cadeias cruzadas, será que o Soul Protocol pode quebrar as ilhas de empréstimo DeFi?

Escrito por: Scof, ChainCatcher

O que é o Soul Protocol?

Soul Protocol é um protocolo de empréstimo cadeia cruzada, com o objetivo de conectar os atuais protocolos de empréstimo das Finanças Descentralizadas e as diferentes blockchains, ajudando os usuários a realizar empréstimos de ativos de forma mais flexível entre várias cadeias e protocolos. Os usuários podem utilizar os principais protocolos de empréstimo, como Aave, Compound e Venus, em várias cadeias, como Ethereum, Arbitrum, Optimism e Avalanche, para realizar operações de empréstimo cruzado.

As características do Soul residem no fato de que ele não depende de pontes de ativos ou da emissão de ativos sintéticos, mas sim através de protocolos de comunicação cadeia cruzada como o LayerZero, permitindo que os usuários utilizem diretamente ativos nativos para empréstimos. Este design reduz os riscos e custos para os usuários ao transferir ativos entre diferentes cadeias, ao mesmo tempo que aumenta a liquidez e a eficiência do uso dos ativos.

Atualmente, o Soul ainda está em fase de teste, aberto aos usuários para testes de funcionalidades, feedback e experiência.

Como a Soul pode quebrar as barreiras de empréstimos?

Atualmente, existem vários problemas comuns no mercado de empréstimos em Finanças Descentralizadas:

Acordo de Empréstimo Descentralizado

A maioria dos protocolos de empréstimo existentes suporta apenas uma única cadeia pública. Se os usuários desejam fazer empréstimos entre protocolos em diferentes cadeias, muitas vezes precisam alternar manualmente entre as cadeias e fazer a ponte de ativos, o que torna o processo complicado.

Custo elevado e velocidade lenta do empréstimo em cadeia cruzada

O empréstimo tradicional em cadeia cruzada geralmente requer a ponte de ativos, o que não apenas adiciona etapas operacionais extras, mas também traz custos e riscos em termos de segurança dos ativos. O próprio processo de ponte também não é suficientemente eficiente, dificultando a satisfação das necessidades de arbitragem ou de empréstimo flexível.

Capacidade de empréstimo limitada

Devido à dispersão de ativos e capacidade de empréstimo em diferentes cadeias e protocolos, os usuários muitas vezes não conseguem integrar todos os seus ativos para empréstimos, resultando na diminuição da eficiência da utilização de fundos.

O Soul Protocol tenta resolver os problemas acima através de uma infraestrutura unificada de empréstimos em cadeia cruzada:

• Os usuários podem depositar ativos em qualquer cadeia suportada e emprestar em outras cadeias ou protocolos, sem a necessidade de fazer a ponte dos ativos.
• Pode automaticamente combinar as taxas de juros em diferentes protocolos e cadeias, ajudando os usuários a encontrar taxas de empréstimo mais baixas ou rendimentos de depósito mais elevados.
• Durante o processo de empréstimo, os ativos e a capacidade de colateral do usuário não estão mais limitados a uma única cadeia e protocolo, aumentando assim a eficiência geral do capital.
• Suporta estratégias de arbitragem em cadeia cruzada, alavancagem, etc., sem necessidade de movimentação de ativos complicada.

Durante todo o processo, os usuários precisam apenas operar na interface do Soul, enquanto a sincronização de ativos e dados é realizada pelos protocolos de comunicação de cadeia cruzada como o LayerZero. Para aumentar a robustez do sistema, o Soul também integrou o Wormhole, Axelar e o CCIP da Chainlink como canais de reserva, caso haja interrupção na comunicação.

Antecedentes da equipe e progresso atual

O Soul Protocol é desenvolvido pela Soul Labs, cujo fundador da equipe, Ahmed S, desenvolveu o Hatom. O projeto manteve um desenvolvimento discreto no último ano, e atualmente está online na rede de testes, suportando cadeias principais e protocolos de empréstimo, e está aberto ao teste e feedback.

A operação do Soul Protocol adota um modelo de participação da comunidade e incentivos de teste. Na fase da rede de testes, os usuários podem ganhar pontos (Seeds) ao usar dApps e completar tarefas específicas. Esses pontos serão trocados pelo token nativo do Soul, $SO, quando a rede principal for lançada.

Atualmente, o projeto ainda não divulgou informações sobre financiamento externo, mas está avançando com testes e otimização de produtos através da participação da comunidade. Os usuários podem participar dos testes, ajudar a identificar problemas, fazer sugestões e receber recompensas correspondentes.