A Umba, uma empresa de fintech que começou a operar na Nigéria, lançou recentemente os seus serviços no Quénia, proporcionando uma oportunidade para a empresa expandir a sua quota de mercado.
A introdução da Umba no mercado queniano é o resultado da sua aquisição de uma participação de controle no Daraja Microfinance Bank, que concede à empresa autorização para fornecer soluções bancárias completas no Quénia, que incluem:
Abertura e operação de contas à ordem
Abertura e operação de contas de poupança com juros
Abertura e operação de contas de depósito a prazo
Oferecendo serviços de empréstimos e pagamentos
De acordo com os executivos da Umba, este marco segue um longo período de trabalho para concluir a aquisição da Daraja Microfinance.
Fundada por 2 irlandeses, Tiernan Kennedy e Barry O’Mahony, a Umba oferece uma alternativa de serviço financeiro digital transparente e acessível aos bancos africanos tradicionais.
A empresa vê o Quénia como um país com um enorme potencial de mercado, com uma população jovem em rápida expansão. Existe uma oportunidade no Quénia que se pensa ter sido significativamente negligenciada pela última geração de empresas de fintech e bancos físicos devido às regulamentações de licenciamento mais rigorosas em vigor.
"Para dar um exemplo, existem mais de 600 licenças de bancos de microfinanças na Nigéria; há 13 no Quénia," explicou o Sr. Kennedy, CEO da Umba.
“Temos um dos 13 para todo o país. E há apenas outro jogador a operar no digital, por isso é uma grande oportunidade. É basicamente um mercado que tem estado fechado. Isso permite-nos competir fortemente no mercado.”
A vantagem distinta da Umba é que ela pode fornecer serviços aos seus clientes sem o ônus financeiro de uma rede de agências tradicional. Além disso, ela projeta seu próprio software, evitando assim a necessidade de pagar taxas de licença substanciais a instituições financeiras, e oferece registro de conta e assistência ao cliente dentro de seu próprio aplicativo.
“Olhando para o futuro, vemos grandes coisas a acontecer no mercado queniano provenientes de uma variedade de jovens start-ups de tecnologia disruptiva,” disse o Diretor Financeiro da Umba, Sr. O’Mahony.
“Sinto que nos próximos anos veremos a criação de grandes novos negócios no continente e estamos extremamente entusiasmados por trazer novas e inovadoras formas de as empresas e consumidores fazerem banca no mercado queniano.”
A Umba arrecadou $18 milhões em financiamento até agora, apoiada por investidores de fintech como:
Costanoa Ventures
Lachy Groom
Lux Capital e
Palm Drive Capital
junto com vários investidores anjos.
Em abril de 2022, a startup anunciou uma rodada de Série A de 15 milhões de dólares e a intenção de expandir para o Quénia, Egito e Gana.
“Investimos com a convicção de que eles tinham um ponto de entrada único no mercado queniano, assim como um negócio forte na Nigéria,” disse Mark Selcow, Costanoa Ventures.
“Acreditamos que a Umba oferece uma proposta realmente forte para consumidores e empresas. A equipa tem proporcionado valor aos seus clientes mês após mês e o resultado é um excelente produto. Passar de um país para dois pode ser um grande desafio, mas a oportunidade é enorme quando executada corretamente.”
A expansão da Umba no mercado queniano viu a entrada da Chandaria Capital como um dos seus investidores locais.
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A Umba da Nigéria começa operações no Quénia, tornando-se o segundo Banco Digital licenciado no Quénia.
A Umba, uma empresa de fintech que começou a operar na Nigéria, lançou recentemente os seus serviços no Quénia, proporcionando uma oportunidade para a empresa expandir a sua quota de mercado.
A introdução da Umba no mercado queniano é o resultado da sua aquisição de uma participação de controle no Daraja Microfinance Bank, que concede à empresa autorização para fornecer soluções bancárias completas no Quénia, que incluem:
De acordo com os executivos da Umba, este marco segue um longo período de trabalho para concluir a aquisição da Daraja Microfinance.
A empresa vê o Quénia como um país com um enorme potencial de mercado, com uma população jovem em rápida expansão. Existe uma oportunidade no Quénia que se pensa ter sido significativamente negligenciada pela última geração de empresas de fintech e bancos físicos devido às regulamentações de licenciamento mais rigorosas em vigor.
"Para dar um exemplo, existem mais de 600 licenças de bancos de microfinanças na Nigéria; há 13 no Quénia," explicou o Sr. Kennedy, CEO da Umba.
“Temos um dos 13 para todo o país. E há apenas outro jogador a operar no digital, por isso é uma grande oportunidade. É basicamente um mercado que tem estado fechado. Isso permite-nos competir fortemente no mercado.”
A vantagem distinta da Umba é que ela pode fornecer serviços aos seus clientes sem o ônus financeiro de uma rede de agências tradicional. Além disso, ela projeta seu próprio software, evitando assim a necessidade de pagar taxas de licença substanciais a instituições financeiras, e oferece registro de conta e assistência ao cliente dentro de seu próprio aplicativo.
“Olhando para o futuro, vemos grandes coisas a acontecer no mercado queniano provenientes de uma variedade de jovens start-ups de tecnologia disruptiva,” disse o Diretor Financeiro da Umba, Sr. O’Mahony.
“Sinto que nos próximos anos veremos a criação de grandes novos negócios no continente e estamos extremamente entusiasmados por trazer novas e inovadoras formas de as empresas e consumidores fazerem banca no mercado queniano.”
A Umba arrecadou $18 milhões em financiamento até agora, apoiada por investidores de fintech como:
junto com vários investidores anjos.
Em abril de 2022, a startup anunciou uma rodada de Série A de 15 milhões de dólares e a intenção de expandir para o Quénia, Egito e Gana.
“Investimos com a convicção de que eles tinham um ponto de entrada único no mercado queniano, assim como um negócio forte na Nigéria,” disse Mark Selcow, Costanoa Ventures.
“Acreditamos que a Umba oferece uma proposta realmente forte para consumidores e empresas. A equipa tem proporcionado valor aos seus clientes mês após mês e o resultado é um excelente produto. Passar de um país para dois pode ser um grande desafio, mas a oportunidade é enorme quando executada corretamente.”
A expansão da Umba no mercado queniano viu a entrada da Chandaria Capital como um dos seus investidores locais.
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