Introdução

Novos projetos adotaram o sistema de pontos para incitar o engajamento do usuário, fomentar a fidelidade e criar um burburinho em torno deles. No entanto, isso veio com seu próprio conjunto de problemas devido a critérios rigorosos e domínio de baleias em tais plataformas. Mercados secundários foram criados para resolver essas questões. No entanto, eles envolviam problemas como requisitos de garantia e outras barreiras que limitavam os usuários de utilizar seus pontos.

Na tentativa de resolver essas questões, a Rumpel oferece uma plataforma de transformação de pontos que permite aos usuários vender pontos, expô-los a mais investidores e dá aos protocolos uma plataforma para ganhar mais usuários.

O que são Pontos de Fidelidade?

Pontos de fidelidade são pontos emitidos aos usuários como uma forma de recompensar o comportamento do usuário, promover a fidelidade à plataforma e fomentar a confiança por meio do uso regular do produto ou serviço. Os pontos de fidelidade se tornaram uma parte importante da indústria de criptomoedas, já que as plataformas adotaram o sistema para aprimorar a integração dos usuários no protocolo antes do lançamento dos tokens da plataforma.

Com pontos de fidelidade, os desenvolvedores podem orientar os usuários e incentivar a interação com a plataforma. Dessa forma, a plataforma pode recompensar adequadamente os usuários que contribuem com liquidez ao realizar tarefas específicas para o protocolo em momentos específicos no tempo.

O que é Rumpel?

Fonte: Site oficial

Rumpel é um protocolo que transforma pontos de fidelidade off-chain em tokens negociáveis, criando um mercado ativo onde esses tokens podem ser comprados e vendidos. Ao fazer isso, a plataforma é capaz de oferecer aos usuários uma melhor experiência, fornecendo-lhes uma infraestrutura robusta para negociar pontos.

Através desta tecnologia, os agricultores de tokens podem vender seus pontos ganhos, os investidores recebem mais exposição e o protocolo pode provar seu valor financeiro. Isso cria, em última análise, um sistema flexível que atende às necessidades dos stakeholders da plataforma, ao mesmo tempo em que limita as limitações financeiras das plataformas existentes.

História de Rumpel

Rumpel foi lançado em13 de setembro de 2024, na mainnet Ethereum. No entanto, ele nasceu de um projeto anterior chamado Sense Finance. Sense Finance foi criado para fornecer taxas de empréstimos fixas e negociação de rendimentos; no entanto, uma mudança de visão fez com que o protocolo se tornasse uma ferramenta financeira avançada incorporando mecanismos de recompensa dinâmicos e incentivos de liquidez do usuário.

O protocolo Rumpel é liderado porKenton Prescotte Josh Levine, que também são os co-fundadores do Protocolo Sense, que correu de 2021 a 2023Os dois têm uma rica história de trabalho juntos como desenvolvedores de software na MakerDAO e utilizaram suas habilidades para criar mecanismos de incentivo ao usuário.

Como o Rumple funciona?

fonte: alearesearch.io

Rumpel é um protocolo que converte pontos de fidelidade off-chain em tokens negociáveis, criando mercados secundários líquidos para esses tokens. Para fornecer esses serviços, o Rumple é composto por vários componentes que trabalham juntos para garantir a tokenização de pontos e incentivação.

Para usar a plataforma, os usuários precisam coletar pontos tokenizados (pTokens) e armazená-los na carteira Rumpel. Esta carteira mantém os pTokens ganhos por meio de staking, negociação e empréstimo. O Oráculo Rumpel então verifica os pTokens ganhos, permitindo que os usuários os mintem com base em seus pontos de fidelidade. Uma vez cunhados, esses pTokens se tornam tokens ERC20 que podem ser negociados, vendidos ou salvos para uso posterior.

Aplicativo Rumpel

O aplicativo Rumple é um hub para os usuários conectarem suas carteiras e usarem seus pontos de fidelidade como desejarem. A plataforma oferece aos usuários três funções principais: Ganhar, Cunhar e Negociar.

Ganhar

Fonte: Aplicativo Rumpel

Com o recurso de ganho, os usuários podem aplicar diferentes estratégias aos seus pontos para obter renda extra. Existem diferentes estratégias para diferentes tokens, que oferecem diferentes Taxas Anuais de Porcentagem (APR). Essas estratégias incluem fornecer liquidez, empréstimo e empréstimo para fazer o melhor uso do ativo depositado. Por exemplo, os usuários podem depositar weETH, pegar emprestado contra ele e depois reinvestir para ampliar seus retornos.

MInt

Origem: Aplicativo Rumpel

Com a Minting, os usuários podem depositar seus pontos por um determinado período para acumular recompensas e rendimento extra. A plataforma rastreia o saldo off-chain e atualiza a franquia on-chain em um horário específico semanalmente.

Negociação

Fonte: Aplicativo Rumpel

Isso permite que os usuários negociem e ganhem com seus pontos tokenizados vendendo-os no mercado. Com o recurso de negociação, os usuários também podem fornecer liquidez para ganhar e apostar seus ativos para recompensas adicionais.

Recursos do Rumpel

Rumpel é composto por vários componentes que garantem que os usuários possam ganhar, gerenciar e fazer muito mais com seus pontos de fidelidade. Esses recursos ajustados à plataforma incluem a Carteira Rumpel, o Oráculo Rumpel, o Cofre Rumpel e os Canudos Rumpel.

Carteira Rumpel

A Carteira Rumpel é uma solução projetada para ajudar os usuários a ganhar, gerenciar e tokenizar seus pontos de fidelidade. Os usuários podem armazenar com segurança seus pontos dentro da carteira, que o Oráculo Rumpel verifica. Esse processo permite que os usuários emitam pTokens com seus pontos acumulados, permitindo-lhes negociar seus pTokens em qualquer mercado secundário de sua escolha.

Para garantir que usuários mal-intencionados não possam adulterar o sistema, a Carteira Rumpel usa o Rumpel Guard para evitar que os usuários reivindiquem recompensas por pontos já tokenizados e vendidos. Isso é possível limitando as ações apenas aos pontos que foram validados, garantindo que apenas transações permitidas possam ser realizadas na carteira.

A Guarda Rumpel é gerenciada por um administrador que é responsável por autorizar certas ações, como chamadas de função e transferências. O administrador pode permitir certas ações permanentemente para garantir que os usuários tenham acesso a determinadas funcionalidades essenciais, promovendo maior confiança e transparência.

A carteira utiliza o Modelo Rumpel para recompensar automaticamente os usuários. Isso os ajuda a reivindicar e transferir tokens de recompensa para o cofre Rumpel para resgate de Pontos de Token. Esse processo é feito com segurança, garantindo que os tokens de recompensa dos usuários não fiquem inativos em suas carteiras.

Cunhagem

Fonte: rumpel-docs.gitbook.io

O protocolo Rumpel também possui um mecanismo de cunhagem que permite aos usuários cunhar seus tokens para ganhar pontos. Tudo o que o usuário precisa fazer é depositar seu capital por meio de suas carteiras Rumpel. Uma vez que a carteira recebe os pontos, ela monitora o saldo off-chain dos pontos de sua plataforma respectiva e atualiza a permissão de cunhagem de pontos onchain para o vendedor de Ptoken.

Uma vez concluído, o vendedor de pToken pode então criar seu pToken e vender seus tokens de ponto para especuladores de ponto do outro lado do mercado que desejam comprar.

Queima/Resgates

Origem: rumpel-docs.gitbook.io

Rumpel possui um sistema de queima de tokens que permite aos usuários queimarem e resgatarem seus pTokens pelos tokens subjacentes. Isso acontece quando o protocolo anuncia seu airdrop para os detentores de pontos e então envia a alocação para um contrato de reivindicação. Como os vendedores de pToken não têm pontos para cunhar e vender, agora podem retirar seu capital.

Rumpel então reivindica todos os tokens de recompensa em nome dos usuários e os varre para o cofre antes que os detentores de pToken possam resgatar seus pTokens pelos tokens subjacentes.

Oráculo Rumpel

O Oráculo Rumpel é o sistema de verificação da Carteira Rumpel que garante a criação e resgate seguros de pTokens dentro do Rumpel Vault. Também vincula pontos de fidelidade off-chain com seus representantes on-chain correspondentes. Ele alcança isso reunindo, validando e convertendo dados off-chain em atualizações acionáveis.

Também reduz erros e melhora a segurança distribuindo as permissões de cunhagem de pToken por meio de uma raiz de Merkle a cada três a cinco dias. Esse atraso garante a segurança do sistema, certificando-se de que não haja erros nos dados.

Vários clientes Oracle distintos operam o sistema Oracle. Isso permite que a plataforma neGate.io problemas que possam surgir se uma parte da ação falhar. Também garante que a integridade da plataforma permaneça a mesma mesmo se um cliente enfrentar dificuldades.

Rumpel Vault

O Vault Rumpel é responsável por todas as coisas relacionadas à cunhagem e queima de pTokens. Ele trabalha em conjunto com o Oráculo Rumple para garantir que os saldos de pontos e os mecanismos de recompensa estejam sincronizados. Isso é feito atualizando a lógica de resgate do sistema sempre que um protocolo que emite pontos anuncia um airdrop.

A plataforma então age em nome do usuário para reivindicar todos os tokens de recompensa possíveis do airdrop do projeto antes de transferir com segurança as recompensas para o cofre. Isso garante que o capital do usuário não seja manipulado em nenhum momento e permite que o usuário resgate seus tokens pelas recompensas do airdrop.

Direitos de resgate

Vários programas têm cronogramas de aquisição diferentes, sendo que alguns têm cronogramas mais complexos do que outros. Esses cronogramas de aquisição são implementados pelas plataformas para governar quem, quando e como os usuários podem resgatar pontos, restringindo os usuários que buscam resgatar pontos imediatamente.

Embora muitos programas não façam uso de direitos de resgate, alguns programas com cronogramas de aquisição escalonados ou condicionais o fazem para garantir a distribuição justa de tokens. Rumpel é capaz de garantir a distribuição justa por meio do uso de raízes e provas de Merkle para restringir quantos pTokens podem ser resgatados a qualquer momento pelo usuário.

Para fazer isso, a plataforma segue certos cenários de investimento:

• Vesting de baunilha: Aqui todos os usuários devem seguir a mesma programação de vesting.
• Vestimento de Baleia: Aqui, apenas os usuários com grandes participações no programa (Baleias) têm um cronograma de vestimento.
• Vestimenta de Saldo Mínimo: Isso requer que as baleias mantenham um saldo mínimo do ativo para receber suas recompensas de vestimenta.

Taxas

Um recurso adicional do Rumpel é sua política de taxas de protocolo zero, permitindo que os usuários realizem transações sem se preocupar com outros custos. No entanto, há um interruptor de taxa de protocolo na cunhagem e queima de tokens de ponto na plataforma.

Rumpel Palhas

Rumpel Straw é um recurso projetado para recompensar os usuários que contribuem para o crescimento da plataforma Rumpel. Os usuários são recompensados com palhas que indicam sua contribuição para o desenvolvimento do protocolo. Essas recompensas são distribuídas com base em dois capítulos.

O primeiro capítulo foi lançado no lançamento do protocolo em setembro de 2024 e terminou em 1º de dezembro de 2024, recompensando os usuários por meio de emissões de tokens e alocações privadas. Enquanto isso, o segundo capítulo lançado em dezembro de 204 e deve terminar em março de 2025, envolveu recompensar os usuários com base no momento sustentado e na participação do usuário.

Tokens de Pontos Rumpel: pTokens

Os Tokens Rumple Point (pTokens) são ativos digitais usados para representar pontos de fidelidade off-chain ganhos pelos usuários e vinculados a possíveis recompensas futuras. Esses tokens mantêm uma proporção padrão de 1:1 com os pontos originais e são aceitos como um token ERC20, possibilitando integração perfeita com outros protocolos DeFi.

Para obter pTokens, os usuários primeiro têm que ganhar pontos de fidelidade em suas carteiras Rumple. Os pontos de fidelidade são então validados e cunhados pelo Oráculo de Rumpel, permitindo que os usuários cunhem seus pTokens contra seus pontos acumulados. Uma vez feito isso, os usuários podem então negociar seu pToken em DEXes, limitando os problemas envolvendo futuras distribuições aéreas.

Além disso, outros usuários podem comprar pTokens para ganhar pontos de fidelidade de certos projetos sem ter que passar pelo processo rigoroso necessário para ganhá-los, criando assim mais liquidez para os pontos.

Rumpel Vs Outros Projetos PointFi

Enquanto Rumpel está causando impacto no mercado PoinFi, existem outros projetos com suas soluções únicas para otimizar pontos de recompensa no ecossistema blockchain.

Rumpel vs Mercado de Baleias

O mercado de baleias fornece uma plataforma para a liquidez pré-token, permitindo que os usuários negociem pontos antes que a distribuição do token ocorra. Os usuários podem listar seus pontos acumulados para venda, e os compradores interessados podem negociar o preço que gostariam de pagar pelos pontos.

Diferentemente do sistema automatizado de liquidez da Rumpel, que permite aos usuários negociarem seus pontos sem precisar esperar por uma terceira parte, o mercado de pontos do Whales Market requer que um comprador corresponda à oferta do vendedor, limitando a liquidez à demanda do usuário.

Por fim, Rumpel suporta uma infinidade de pontos de recompensa blockchain, dando aos usuários acesso a diferentes ecossistemas. Enquanto isso, o mercado de pontos da Whales Market foca em sistemas de pontos específicos como Pontos EigenLayer, Pontos Ethena, e outros sistemas semelhantes.

Rumpel vs Pendle

O sistema de recompensa por pontos da Pendle é projetado para permitir que os usuários apostem seus ativos em troca de pontos de recompensa para projetos específicos. Ao contrário do Rumple, ele requer que os usuários bloqueiem ativos por um período para ganhar pontos, eliminando a liquidez imediata para o usuário.

Conclusão

Rumpel está criando novo valor para pontos de fidelidade ao convertê-los em ativos negociáveis na cadeia. Ele fornece aos produtores de pontos mais liquidez por meio de seu ecossistema de serviços que garante segurança, transparência e facilidade de uso. Esses recursos tornam seus usos benéficos para os produtores, investidores e desenvolvedores de plataformas, tornando-o um projeto a ser observado.