Основные моменты

1. Незаконные биткоин-банкоматы представляют существенные финансовые и юридические риски, включая потенциальную потерю средств, чрезмерные комиссии, проблемы с конфиденциальностью и правовые последствия.
2. Легальные биткоин-банкоматы регулируются и контролируются финансовыми властями, в то время как нелегальные биткоин-банкоматы действуют вне закона и представляют значительные риски для пользователей.
3. При использовании биткоин-банкоматов используйте машины, предоставленные надежными поставщиками, будьте осторожны с информацией для идентификации и избегайте мест с высоким риском.
4. Сообщение о подозрительных биткоин-банкоматах может помочь бороться с незаконными действиями в сфере криптовалюты.

Биткойн-банкоматы - один из самых удобных способов покупки и продажи Биткойна. Такие устройства напоминают обычные банкоматы, где пользователи могут обменять наличные на Биткойн.

и наоборот. Но не все биткоин-банкоматы соответствуют требованиям.

В то время как криптовалютарынок продолжает расширяться, и количество незаконных биткойн-банкоматов также растет. Прогнозируется значительный рост мирового рынка криптовалюты, увеличиваясь с $910.3 миллионов в 2021 году до $1.902 миллиарда к 2028 году, с ожидаемой годовой ставкой роста в 11.1%.

Эти незаконные машины представляют огромный риск, не только финансовый, но и юридический. Если вы занимаетесь криптовалютами, важно знать, что такое незаконные биткойн-банкоматы и как оставаться в безопасности.

Что такое биткоин-банкоматы?

Для полного понимания, что такое незаконный биткоин-банкомат, важно сначала знать, что такое биткоин-банкомат и как он работает.

Биткойн-банкомат - это киоск, который позволяет вам покупать BTC наличными или дебетовой картой. Некоторые машины даже позволяют вам продавать Биткойн за наличные. Похожие на традиционные банкоматы, которые вы используете для снятия наличности или оформления заказа на чековую книжку, эти машины упрощают взаимодействие с криптовалютами.

Покупка BTC на биткоин-банкомате обычно включает в себя сканирование QR-кода с вашего Биткойн кошелеквставив наличные или протянув карту, вы можете получить Биткойн напрямую на свой аккаунт в Gate.кошелек.

Знаете ли вы? Первый биткоин-банкомат был установлен в Ванкувере, Канада, в 2013 году. Это является значительным вехой в принятии криптовалюты.

Растет число незаконных биткойн-банкоматов

С ростом популярности криптовалют биткоин-банкоматы стали более распространенными. Но не все эти машины работают в рамках закона. Вы можете задаться вопросом, что делает биткойн-банкомат незаконным?

Как и традиционные финансовые услуги, операторам биткоин-банкоматов требуется соблюдать регулирование в зависимости от их местоположения. Если эти законы игнорируются или обходятся стороной, банкомат становится незаконным. Понимание этих регуляций и связанных рисков крайне важно для всех пользователей этих устройств.

Правила, регулирующие биткойн-банкоматы, предназначены для предотвращения отмывания денег и другой незаконной деятельности. Они, как правило, включают в себя требование к операторам банкоматов зарегистрироваться в финансовых органах, введение Процедуры знай своего клиента (KYC)и отчетности о подозрительных операциях.

Поскольку незаконные биткоин-банкоматы устанавливаются без соответствующих юридических процедур и утверждений, они привлекают лиц, желающих заниматься незаконной деятельностью, такой как отмывание денег или уклонение от уплаты налогов. Эти нелицензированные и ненадзираемые устройства позволяют совершать транзакции анонимно без записи вашей личности. Звучит рискованно?

Власти всего мира начали бороться с незаконными биткоин-банкоматами. Например, в 2023 году Министерство юстиции США закрыло несколько незаконных биткоин-банкоматов по всей стране в рамках усилий по противодействию операциям по отмыванию денег. Аналогично, в апреле того же года, житель Лондона был обвинен в управлении биткоин-банкоматом без соответствующей регистрации. Удивлены, насколько широко распространена эта проблема?

Мошенничество не ограничивается незаконными биткоин-банкоматами

Вы ошибетесь, если подумаете, что мошенничество, связанное с биткоин-банкоматами, ограничивается только незаконной деятельностью. Мошенники часто используют биткоин-банкоматы творческими способами, чтобы похитить деньги. Например, они могут связаться с вами относительно подозрительной деятельности или несанкционированных платежей на вашем банковском счете. Они также могут отправлять фальшивые предупреждения о безопасности на ваш компьютер, часто выдавая себя за компании, такие как Microsoft или Apple. Эти сообщения могут быть сложно проигнорировать.

Получив ваше внимание, мошенники подвергают вашу деньги риску или даже могут связать вашу информацию с незаконными действиями, такими как отмывание денег или контрабанда наркотиков. Они могут привлечь лжецов-агентов правительства или бизнеса, чтобы ввести вас в заблуждение относительно использования биткоин-банкомата.

Мошенники часто утверждают, что депозит наличных в биткоин-банкомате решит проблему «фейковой» идентификации. Притворяясь защитниками ваших денег, они настоятельно рекомендуют вам снять наличные с вашего банковского счета и положить их в биткоин-банкомат, часто направляя вас на конкретный автомат. Они отправят вам QR-код для сканирования, и после его сканирования деньги попадут прямо в кошелек мошенника.

Незаконные биткоин-банкоматы и связанные с ними риски представляют серьезную угрозу для ваших денег. Давайте погрузимся в опасности использования этих машин.

Риски нелегальных биткоин-банкоматов

Эксплуатация незаконных биткоин-банкоматов может иметь непредвиденные юридические и финансовые последствия. Риски, с которыми вы можете столкнуться, включают:

1. Правовые последствия: Взаимодействие с незаконным биткоин-банкоматом может привести к серьезным юридическим проблемам. Вы можете оказаться под следствием, если банкомат участвует в отмывании денег или других незаконных действиях. Даже если вы не знали, что банкомат незаконный, игнорирование закона не является оправданием. Попадание в уголовное расследование может привести к значительным юридическим издержкам, включая штрафы и тюремное заключение.
2. Финансовые риски: Незаконные биткоин-банкоматы часто взимают завышенные комиссии; еще хуже, они могут обмануть людей и вывести их деньги. Вы можете потерять свои средства, если машина работает неправильно и не отправляет биткоин после оплаты. Поскольку эти машины работают вне закона, нет законных средств защиты, если ваша транзакция не удалась или вы подверглись мошенничеству.
3. Проблемы конфиденциальности: Отсутствие прозрачности в незаконных биткоин-банкоматах может поставить вас в опасность. Личная информация или документы, которые вы делитесь с ними, не являются безопасными без надлежащих процессов KYC и контроля. Недобросовестный оператор может продавать или злоупотреблять вашими данными передавать третьим сторонам.
4. Мошенничество: Нелегальные биткойн-банкоматы часто используются для мошенничества, которое варьируется от машин, не отправляющих биткойны, до фальсификации транзакций или завышения платы с пользователей. Мошенники могут прикреплять к машинам скимминговые устройства, крадя финансовую информацию пользователей. Отсутствие надзора со стороны регулирующих органов только повышает вероятность того, что такие мошенничества останутся незамеченными.

Знаете ли вы? Биткоин-банкоматы можно найти в разных местах, включая магазины удобств, торговые центры и даже аэропорты.

Как обнаружить нелегальные биткоин-банкоматы

Может быть сложно заметить незаконный биткоин-банкомат, но есть несколько предупреждающих сигналов, включая:

1. Отсутствие лицензирования: Прежде чем использовать биткоин-банкомат, стоит проверить его на таких сайтах, как CoinATMRadar и LocalCoinATM. Если вы не можете найти информацию об операторе банкомата или его законности, безопаснее избегать использования этого устройства.
2. Местоположение: Нелегальные биткоин-банкоматы находятся в темных переулках или удобных магазинах с низким уровнем надзора. Конечно, не все банкоматы в недорогих местах являются нелегальными, но размещение машины может быть предупредительным знаком.
3. Без KYC: Законные биткоин-банкоматы обязаны законно реализовывать процесс KYC. Это означает, что вам необходимо проверьте вашу личностьчтобы иметь возможность проводить транзакции. Если банкомат не имеет процесса KYC, это может быть признаком того, что он функционирует незаконно.
4. Чрезмерные комиссии: Незаконные банкоматы, скорее всего, взимают высокие комиссии. В зависимости от используемого вами банкомата и его расположения, вам может потребоваться заплатить от 4% до 25% от стоимости вашей транзакции. Если комиссия необычно высока, это может указывать на незаконность банкомата.
5. Плохое обслуживание: Нелегальные биткоин-банкоматы обычно неправильно обслуживаются. Более того, они не связаны с обычным оператором биткоин-банкомата, таким как Bitcoin Depot или CoinFlip. Просто обычный ящик без элементов брендинга, таких как логотип или информация об операторе, должен быть красным флагом.

Как остаться в безопасности от незаконных биткоин-банкоматов

Безопасность при использовании биткоин-банкоматов - это вопрос осторожности и осознанности. Вот несколько советов, как оставаться в безопасности от незаконных биткоин-банкоматов:

1. Используйте банкоматы, предоставляемые надежными поставщиками: Вы должны использовать только биткоин-банкоматы, управляемые надежными поставщиками. Тщательно изучите хорошо известных операторов в вашем районе и проверьте местоположение их банкоматов на их официальных веб-сайтах. Их банкоматы хорошо регулируются, обеспечивая большую безопасность.
2. Будьте осторожны с вашей идентификационной информацией: Биткоин-банкоматы обязаны законодательно завершать процесс KYC, который обычно включает проверку вашего номера телефона и обмен государственным документом, удостоверяющим личность. Если для выполнения операции на биткоин-банкомате требуется предоставить какую-либо дополнительную личную информацию, лучше избежать этой транзакции.
3. Избегайте мест с высоким риском: используйте биткоин-банкоматы в хорошо освещенных, безопасных местах и избегайте тех, которые находятся в уединенных или темных районах. Выбор банкоматов в надежных бизнес-локациях снижает риск столкновения с незаконным банкоматом.
4. Не спешите: мошенники часто давят на вас, чтобы вы действовали быстро. Поищите совета у эксперта по онлайн-мошенничеству, прежде чем принимать какие-либо меры.
5. Избегайте снятия наличных по несанкционированным предложениям: никогда не снимайте деньги со своего счета в банке и не вносите их на биткоин-банкомат в ответ на неожиданную просьбу. Мошенники часто используют эту тактику.
6. Остерегайтесь выдуманной проблемы: избегайте того, чтобы вас обманули с использованием биткоин-банкоматов, перевода денег для защиты ваших средств или решения выдуманной проблемы. Честные предприятия и государственные учреждения никогда не будут просить вас делать это.

Знали ли вы? В 2023 году мошенничество с банкоматами Bitcoin превысило 100 миллионов долларов, согласно отчету Федеральной торговой комиссии (FTC) по данным сети потребительских сторонников. В первые шесть месяцев 2024 года на мошенничество с банкоматами Bitcoin было потеряно более 65 миллионов долларов.

Как сообщить о незаконных биткоин-банкоматах

Если вы столкнулись с подозрительными операциями на биткоин-банкоматах, рассмотрите возможность их сообщения. Вот как можно принять меры после выявления поддельных криптовалютных банкоматов:

1. Как сообщить: Обратите внимание на местоположение банкомата. Определите информацию, такую как данные оператора или идентификатор устройства и характер ваших опасений. Позвоните в ваше местное финансовое регулирующее учреждение или правоохранительные органы, чтобы сообщить о незаконном биткоин-автомате. Во многих странах также существуют горячие линии или веб-сайты для сообщения о подозрительной финансовой деятельности.
2. Важность отчетности: Сообщение о мошеннических биткоин-банкоматах помогает правоохранительным органам бороться с такими незаконными действиями и делает крипто-пространство безопаснее для всех. Таким образом, вы можете помочь защитить других от попадания в ту же ловушку.

Обеспечение безопасности ваших криптовалют

Хотя незаконные биткоин-банкоматы представляют опасности, быть информированным и принимать меры предосторожности можно избежать попадания в жертву мошенничества. Всегда исследуйте перед использованием банкомата, чтобы защитить себя от биткоин-банкоматов; лучше потратить несколько секунд на исследование, чем попасться на уловку.

Пока мир криптовалют может быть непредсказуемым, с правильными знаниями и внимательным принятием решений вы можете безопасно навиGateться по нему.

Отказ от ответственности:

1. Эта статья взята из [cointelegraph], Пересылайте оригинальный заголовок «Что такое незаконные биткоин-банкоматы и как быть в безопасности?», Все авторские права принадлежат оригинальному автору [редакционный персонал Cointelegraph]. Если есть возражения против этой публикации, пожалуйста, свяжитесьGate Learnкоманда, и они быстро справятся с этим.

2. Отказ от ответственности: Мнения и взгляды, выраженные в этой статье, являются исключительно мнениями автора и не являются инвестиционным советом.

3. Переводы статьи на другие языки выполняются командой Gate Learn. Если не указано иное, копирование, распространение или плагиат переведенных статей запрещены.