USDD oficialmente lança o WBTC Vault, diversificação de ativos de garantia para fortalecer a segurança e a estabilidade

8 de abril, a stablecoin descentralizada USDD anunciou o lançamento oficial de dois WBTC Vault, permitindo aos utilizadores cunhar USDD usando WBTC como colateral. Este é uma nova opção de colateral de elevada qualidade adicionada pela USDD aos Vaults existentes de TRX, sTRX e USDT. O lançamento dos WBTC Vaults veio ainda enriquecer as categorias de colateral do USDD, melhorando a segurança e a robustez gerais do protocolo, além de oferecer aos utilizadores mais oportunidades para obterem rendimentos cross-chain estáveis.

A equipa do USDD afirmou que, “o lançamento dos WBTC Vaults é um passo importante para diversificar os activos colaterais do protocolo USDD, aumentar a segurança e melhorar a experiência do utilizador. Continuaremos a aprofundar a integração com o ecossistema Bitcoin, proporcionando aos utilizadores em todo o mundo soluções de stablecoin mais seguras, mais flexíveis e com potencial de rendimento”.

WBTC Vaults: participação com limiar baixo e estratégia de dupla remuneração

Segundo se informa, os dois novos WBTC Vault são o WBTC-A e o WBTC-B. Onde:

O WBTC-A tem uma taxa mínima de colateral de 150%, um montante mínimo de empréstimo de 1000 dólares e um limite de dívida de 10 milhões de dólares;

O WBTC-B tem uma taxa mínima de colateral de 130%, um montante mínimo de empréstimo de 2500 dólares e um limite de dívida de 10 milhões de dólares.

Atualmente, os WBTC Vaults suportam apenas a rede TRON da TRON. No futuro, poderão ser alargados a outras plataformas de blockchains principais. Os utilizadores da rede TRON podem ligar a carteira no website oficial e depositar diretamente WBTC para obter USDD. Os utilizadores cross-chain podem, por sua vez, através da ponte oficial cross-chain ou de canais de custódia, fazer a operação de bridge do WBTC para a rede TRON. Depois de transferirem para a carteira TRON, podem cunhar nos dois WBTC Vault.

Além disso, os utilizadores também podem aumentar os seus rendimentos através de duas estratégias eficientes. A primeira é usar alavancagem para fazer looping em alta: após depositar WBTC e contrair USDD, o utilizador troca USDD por WBTC num DEX para voltar a depositar como colateral, amplificando a exposição a holdings de BTC sem adicionar capital adicional; a segunda é arbitragem entre plataformas com base em spreads de juros: após contrair USDD, o utilizador deposita num mine pool de alto rendimento para obter lucro com base no spread líquido.

Os activos colaterais do USDD tornam-se ainda mais diversificados

O WBTC, enquanto activo tokenizado de Bitcoin com maior capitalização e maior reconhecimento de mercado, é custodiado em mais de 119k unidades de BTC, com uma capitalização de 8.500 milhões de dólares e uma quota de mercado superior a 60%. A inclusão do WBTC melhora de forma significativa a diversidade e a robustez do pool de colateral do USDD.

Os USDD Vaults têm-se destacado, há muito tempo, pelas suas vantagens, como taxas de estabilidade baixas na indústria, o limiar mínimo de participação e mecanismos de saída flexíveis (troca sem perdas 1:1 de PSM para USDT). Com o lançamento dos WBTC Vaults, a estratégia de colateral diversificado do USDD é reforçada ainda mais, proporcionando aos utilizadores opções mais ricas de planeamento financeiro cross-chain.

A 22 de janeiro deste ano, o custodiante do WBTC, BitGO, estreou-se na bolsa de valores de Nova Iorque (NYSE). Isso significa que a sua ligação com as finanças tradicionais foi estabelecida, obtendo reconhecimento abrangente em termos de conformidade, transparência e segurança. Como activo custodiado pela BitGo, o WBTC também possui uma confiança dupla, proveniente tanto das finanças cripto como das finanças tradicionais.

Desde o início deste ano, a outra empresa cotada na bolsa de valores dos EUA, a TRON.INC, tem vindo a reforçar continuamente as suas participações em TRX. A inclusão do WBTC faz com que, nos USDD Vaults, os activos colaterais sejam principalmente constituídos por activos do top 10 do mercado cripto e por activos de elevada qualidade que sejam reconhecidos pelo mercado das finanças tradicionais. Ao transmitir a segurança e a estabilidade dos activos colaterais, o USDD, com as suas vantagens de maior transparência e estabilidade, verá reforçada a sua posição no sector das stablecoins.

A segurança e a robustez do protocolo USDD são reforçadas ainda mais

A inclusão do WBTC como colateral irá aumentar ainda mais a segurança e a robustez do USDD, tornando-se mais um marco para este protocolo e uma melhoria abrangente para o desenvolvimento futuro do ecossistema do USDD.

À medida que esta estratégia é implementada e expandida, o USDD passará a ter como colaterais activos que já não se restringem aos do ecossistema TRON, passando a abranger activos globais essenciais. Isto reduz a dependência de um único ecossistema e faz com que o conjunto de colaterais, no geral, se mantenha mais estável perante a volatilidade do mercado, diminua a concentração do risco e aumente de forma considerável a robustez do sistema.

Além disso, como activo de refúgio, o Bitcoin já dispõe de uma liquidez global mais profunda e de um consenso de mercado amplamente difundido. Quando os restantes tipos de activos colaterais enfrentarem grandes oscilações e pressão sobre a liquidez, a resiliência que o WBTC oferece ajudará o USDD a manter a ancoragem do preço em condições de mercado extremas. Isso evita que acontecimentos tipo “cisne negro” causem impacto e reduz significativamente a probabilidade de ocorrerem riscos sistémicos.

A inclusão do WBTC também significa que o USDD pode atrair fundos de um mercado mais vasto; em particular, a entrada de capital de detentores de Bitcoin trará activos externos de elevada qualidade para os USDD Vaults. O resultado será otimizado ao nível dos activos colaterais, permitindo melhorar a segurança e a estabilidade a longo prazo.

Desde que concluiu a atualização da marca em 2025, o USDD tem alcançado rapidamente a implantação multi-chain em plataformas de blockchains principais, tornando-se um produto de stablecoin descentralizado ao alcance dos utilizadores. Após a sua integração com exchanges de referência e protocolos DeFi para lançar actividades diversificadas e contínuas de rendimentos para o planeamento financeiro, o ecossistema do USDD expandiu-se a um ritmo acelerado. Assim, a estratégia de posicionamento do “USDT que gera juros” tem vindo a ser continuamente validada e reforçada. Impulsionado pelo desempenho da sua ancoragem, pelas suas estratégias de rendimento estável e pela sua forte capacidade de auto-geração de liquidez, o poder de penetração e a quota de mercado do USDD têm vindo a aumentar. Até ao momento, o TVL do USDD atingiu 2,19 mil milhões de dólares, com um volume em circulação superior a 1,54 mil milhões de dólares. No mercado de stablecoins, ocupa o 8.º lugar, tornando-se uma das marcas de stablecoins com melhor desempenho desde 2025 até hoje. O lançamento dos WBTC Vaults continuará a impulsionar o USDD no caminho dos principais produtos de stablecoin.