Как $14 миллиона в криптовалютной мошенничестве раскрывают непреклонную борьбу SEC с мошенниками

Индустрия криптовалют сталкивается с постоянной проблемой мошеннических схем, при этом регуляторы демонстрируют непоколебимую приверженность борьбе с обманными практиками. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) недавно усилила свою кампанию, подав иски против семи организаций — три крипто-платформ (Morocoin, Berge и Cirkor) и четыре инвестиционных организации (AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. и Zenith Asset Tech Foundation) — которые совместно обманули инвесторов на сумму свыше $14 миллион.

Анатомия современного инвестиционного мошенничества

Между январём 2024 и январём 2025 года эти мошеннические организации организовали сложную многоэтапную аферу, нацеленную на частных инвесторов из США. Операция следовала предсказуемой, но эффективной тактике: мошенники использовали рекламу в социальных сетях для привлечения жертв в закрытые групповые чаты, где обещали советы по инвестициям, сгенерированные ИИ, и гарантированную прибыль.

После того как жертвы попадали в эти группы, их направляли на фальшивые платформы для торговли криптовалютой. После внесения средств инвесторы обнаруживали, что их деньги полностью украдены — классическая схема bait-and-switch, использующая хайп вокруг искусственного интеллекта.

Заявление SEC о преследовании отражает серьёзность ситуации: «Мошенничество — это мошенничество, и мы будем активно преследовать нарушения в сфере ценных бумаг, наносящие вред частным инвесторам». Эта приверженность преследованию остаётся непоколебимой, несмотря на всё более изощрённые схемы в цифровом пространстве.

Почему эти схемы продолжают работать

Успех мошенничеств, связанных с ИИ, зависит от двух мощных факторов: технологической мистики и жажды прибыли. Мошенники понимают, что большинство людей хотят верить в быстрый путь к богатству, особенно когда в дело вовлекается передовая технология как магический ингредиент.

Помимо крипто-платформ, подобные обманные тактики распространяются через множество каналов:

• Имитация знаменитостей на YouTube: Мошенники создают видео, имитирующие известных личностей, утверждая, что они могут удвоить BTC-инвестиции, если жертвы отправят монеты на указанные адреса. Удивительно, но люди продолжают попадаться на эту простую схему.

• Платформы облачного майнинга: Фальшивые операции рекламируют услуги облачного майнинга, обещая тройной доход от инвестиций — невероятно щедрое предложение, рассчитанное на привлечения отчаявшихся инвесторов.

• Боты в Telegram и X: Автоматизированные аккаунты в мессенджерах и соцсетях постоянно распространяют «инвестиционные возможности», нацеленные на новичков, незнакомых с основами криптовалют.

Как защитить себя

Шаблон очевиден, однако миллионы всё ещё уязвимы. Защитные меры просты:

Во-первых, относитесь с недоверием к любым предложениям, обещающим необычайную прибыль. Если схема кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой, скорее всего, так и есть. Во-вторых, проверяйте легитимность платформ перед внесением средств — проверяйте регуляторные регистрации и официальные сайты, а не ссылки, предоставленные неизвестными аккаунтами. В-третьих, блокируйте и сообщайте о аккаунтах, продвигающих инвестиционные схемы, так как многие из них — автоматические боты, предназначенные для массовых рассылок.

Непоколебимая позиция SEC в области правоприменения обеспечивает юридические возможности, но личная бдительность остаётся самым сильным оружием защиты. По мере того как ИИ становится всё более распространённым, мошенники будут ещё более активно эксплуатировать эту тему. Оставаться информированным и осторожным — обязательное условие для защиты вашего капитала в криптоэкосистеме.