Finko：揭露俄罗斯最大的加密货币骗局

Finko已成为俄罗斯近代史上最大的金融骗局之一，通过创新的加密经济吸引投资，承诺超额利润。据调查，受害者遍布全球超过100万人，总损失超过**$1 亿**。

Финико的历史和工作机制

公司“Finko”在喀山成立，作为一个加密货币投资项目。组织者向投资者提供每月20%到30%的收益，声称通过一个所谓存在的“自动化盈利算法”和内部代币平台。

项目的关键人物

在Fyniko的指导中包括：

• 基里尔·多罗宁 — 创始人和主要公众面孔
• 爱德华·萨比罗夫 — 交易部门负责人
• 马拉特·萨比罗夫 — 负责返现服务
• 齐格蒙特·齐格蒙托维奇 — 执行董事

公司通过YouTube、社交媒体和在俄罗斯、独联体国家和欧洲的大型活动进行了积极推广。

FNK 代币作为欺诈工具

Финико的内部代币(FNK)成为了该计划的关键元素。组织者将其定位为一种价格将会上涨的资产，声称它将进入大型加密交易所。实际上，FNK被用于：

• 创建在系统内部资金流动的幻觉
• 真实资金提现程序的复杂性
• 隐藏实际缺乏投资活动

代币的价格是由组织者任意设定的，没有市场依据。在FNK金字塔崩溃后，该代币完全贬值，未能在任何专业交易平台上上市。

加密行业专家指出，FNK 是伪加密货币在欺诈计划中使用的经典案例——该代币没有技术价值，没有实际应用，也没有资产支持。

经典金融骗局的特征

FinoCo展示了所有典型的金融骗局特征：

• 早期投资者的支付是通过吸引新参与者来实现的
• 缺乏透明的商业模式和实际的投资活动
• 使用没有市场价值的内部货币
• 激进的合作伙伴计划，具有多层奖励结构

经过调查发现，承诺的交易活动实际上并未进行，而展示的“收益报告”是伪造的。

法律程序和调查 (更新至2025年5月)

目前，关于Finiko案件的司法审理仍在积极进行中。喀山瓦希托夫区法院已将主要嫌疑人，包括基里尔·多罗宁的拘留延长至2025年8月。

被指控的罪名：

• 组织犯罪团伙
• 特大诈骗
• 合法化通过犯罪手段获得的资金

顶级管理人员之一，莉莉亚·努里耶娃，达成了庭外和解，并对其他高管作证，包括安德烈·哈卢申科和马拉特·沙基罗夫。

资产隐匿机制与后果应对

调查显示了Fyniko资产转移和隐藏的复杂方案：

• 在不同交易所使用多种加密货币钱包
• 通过离岸司法管辖区转移资金
• 购买豪华房产和奢侈品

到目前为止，组织者的一部分资产已被扣押，包括豪华汽车、不动产和办公场所。部分加密货币资产在海外平台被冻结。然而，大多数受害者仍未收到赔偿。

基里尔·多罗宁：从网红到被告

基里尔·多罗宁积极营造了成功的金融专家和加密货币经济的愿景者形象。在创建Fyniko之前，他与其他一些可疑项目相关，包括MLS和Life is Good，这些项目也具有金融骗局的特征。

在社交媒体上，多罗宁定期展示奢华的生活方式——豪车、豪华酒店、独家活动——这本应证明他的投资策略的成功。调查显示，这些财产是用投资者的资金购买的。

在2021年7月在喀山被拘留后，多罗宁被拘留。他拒绝承认罪行，声称公司只是“未能应对增长规模”。然而，调查发现他个人账户和加密钱包中有数亿卢布，其中相当一部分已被转移出俄罗斯。

吸引投资者的方法

Finko采用了综合的方法来吸引新参与者：

• 大规模的社交媒体广告活动
• 吸引影响者和博主进行推广
• 组织大规模活动展示早期投资者的“成功”
• 多层次的合作伙伴计划，奖励丰厚
• 利用围绕加密货币和区块链技术的炒作

组织者积极使用加密行业的术语，以营造项目的技术感和创新感。然而，复杂的技术词汇实际上是典型金融骗局的烟幕弹。

国际调查与国际刑警合作

由于Финико的活动影响了多个国家的公民，国际机构也参与了调查。2025年，计划展开一项广泛的国际调查，涉及国际刑警以及欧盟和美国的金融监管机构。

根据美国司法部的数据，已针对$225 百万与投资欺诈相关的加密货币提交了民事没收投诉。专家认为，这些资金的一部分可能与Finko的活动有关。

加密行业和投资者的课程

Финико的历史显示了在加密项目投资中需要更加细致的方式：

• 检查公司的法律地位 — 是否拥有金融活动的许可证和授权
• 研究技术文档 — 任何合法的项目都有透明的技术文档和开放的代码
• 分析承诺的现实性 — 稳定的高收益在原则上是不可能没有风险的
• 检查创始人的历史 — 搜索以前项目的信息可能会揭示欺诈模式
• 跟踪代币的真实流动性 — 代币必须在监管平台上以足够的交易量进行交易

在加密产业发展的背景下，新的投资工具不断涌现，但金融安全的基本原则依然不变。骗子们只是将旧的骗局适应于新技术。

新的"克隆"Finiko和诈骗的继续

尽管Финико的主要结构被破坏，但市场上仍然出现其"克隆"，使用类似的机制，并且经常向同一批受害投资者招手。骗子们提供"追回在Финико中损失的资金"，为此要求新的投资或佣金。

为了应对此类计划的增长，俄罗斯当局正在考虑新的立法倡议，以规范加密货币行业并防止大规模欺诈投资者。

对加密货币行业的监管影响

菲尼科骗局的规模对加密货币行业的监管方法产生了重大影响：

• 加强对合法交易平台客户验证的要求
• 开发监控可疑金融方案的机制
• 提高对从事数字资产的公司的透明度要求
• 跨机构合作识别和制止金融诈骗

各国监管机构利用对Finko活动调查的经验，改进早期识别加密货币欺诈的方法。

加密行业金融骗局的警示标志

分析Fyniko的活动使我们能够确定一些主要特征，这些特征应该引起潜在投资者的警惕：

• 保证高收益而不说明风险
• 缺乏关于盈利机制的透明信息
• 使用流动性有限的内部代币
• 通过推荐计划积极推广
• 创始人的个人崇拜和奢华生活方式的展示
• 缺乏经过审计的财务报告
• 对快速做出投资决策的压力

识别出这些特征中的至少几个应该作为在投资前对项目进行进一步验证的严肃依据。