掌握并避免欺诈：加密世界中的欺骗性转账

主要安全要点:

• 转账诈骗在加密生态系统中构成了重大威胁，主要体现在P2P交易和商品或服务支付中。

• 始终在具有先进安全系统的知名P2P平台上进行交易，并在任何交易之前确认对方的合法性。

• 如果您是欺诈的受害者，请立即向相关当地当局和您的交易平台支持团队报告此事件。

在加密资产生态系统中，网络犯罪分子采用社会工程技术，通过虚假的承诺欺骗用户，试图让他们转移资金。这种类型的欺诈通常发生在两个主要背景中：

• 点对点交易 (P2P)。 P2P市场允许买卖双方直接协商交换条款，包括价格、支付方式和加密资产的数量。尽管这一模式比其他交易系统提供了更大的控制权，但仍然存在漏洞，骗子利用这些漏洞通过心理操控窃取资金。

• 加密货币交易。 在接受加密资产作为支付方式时，您必须实施额外的验证。欺诈者识别潜在受害者并发送伪造的通信，声称转账延迟或要求支付 "额外费用" 以完成不存在的交易。

接下来，我们将分析这些诈骗的机制，介绍有记录的案例，并提供具体的安全协议，以保护您的数字资产。

转账诈骗的解剖

潜在受害者识别

诈骗者主要在社交网络和加密资产交易平台上寻找目标。他们通常提供异常有利的条件，例如价格显著高于市场价值，以吸引有意出售其加密货币的用户。或者，他们识别接受加密资产作为其产品或服务支付方式的商家。

建立虚假的信任

为了产生可信度，骗子采用各种心理操控技巧，包括伪造银行文件或付款凭证，并对购买受害者提供的产品或服务表现出过分的兴趣。

操控以引发立即行动

在P2P欺诈中，欺诈者施加心理压力，迫使受害者提前释放加密资产。提供多个“证据”，如截图或伪造的假冒银行转账完成的文件。欺诈者通常会发起银行转账，并在收到P2P卖家的加密资产后立即取消。

在商业交易中，骗子提供伪造的加密转账“凭证”，随之而来的是声称技术问题或结算延误的欺诈性沟通。随后，骗子要求受害者退还“错误发送的加密货币”或支付“额外的处理费用”，并保证原始转账将很快完成。

欺诈的顶点

受害者将加密资产释放给骗子，随后发现所提供的文件是虚假的，或者银行转账被故意取消。

在商品或服务的付款情况下，诈骗者在收到请求的“退款”或“额外佣金”后立即消失。当受害者核实所有文件和通信都是伪造时，追回转移的资金已经为时已晚。

文档案例：真实事件分析

案例 1：P2P 交易中的欺诈

一位P2P加密资产交易者，我们称他为Mark，收到了一位所谓的"买家"的购买请求。骗子发送了伪造的银行转账文件，并施加心理压力，让Mark立即释放加密资产，在确认其银行账户中有效收到资金之前。Mark同意了请求，随后发现银行转账被故意取消。骗子获得了加密资产，而Mark则遭受了全部资产的损失。

案例 2：产品销售欺诈

一位艺术家，我们称他为詹姆斯，接到了一位自称是收藏家的联系，对方有意收购他的作品。在商定条款后，对方声称已转账700美元以购买一幅画。随后，他说服詹姆斯，称付款因"系统技术更新"而暂时被扣留。

骗子要求詹姆斯退还200美元，声称急需资金，而700美元则在系统中“被锁定”。詹姆斯相信一旦所谓的“技术更新”完成，他最终会收到全部款项，因此同意了请求。最终，詹姆斯意识到“收款人”所提供的整个叙述都是欺诈的，而转移的200美元是无法追回的。

转账诈骗防范协议

严格审核收到的资金

在P2P交易中，实施完整的验证协议，确认您在银行账户中已收到确切金额后再释放任何加密资产。欺诈者经常在发送操控过的视觉凭证后立即取消转账。

文档和通信的认证

网络犯罪分子使用截图、文档和伪造的电子邮件作为操控工具。在执行加密资产转移之前，实施彻底的验证程序以确认任何凭证的合法性。

选择具有先进保护系统的平台

仅使用实施强大安全协议的P2P平台，包括交易审核系统、资金保管机制(escrow)和针对受事件影响用户的专业技术支持。主要交易平台实施先进的安全措施，采用严格的客户识别协议(KYC)和保管系统，以保护用户免受欺诈活动的影响。

对手方资质评估

P2P平台和电子商务网站通常提供带有参与者评论和评分的信誉系统。当个人资料缺乏历史或显示出可疑模式时，例如在非常短的时间内有多个满分评论，请采取额外的预防措施。在P2P交易中，主要平台提供“认证商家”程序，经过高级验证程序，可以通过用户名旁边的认证徽章进行识别。

欺诈事件响应协议

如果您成为了加密资产转移诈骗的受害者，请实施以下紧急响应协议：

• 立即行动： 暂停受影响的银行和金融账户，并修改所有访问凭证，包括电子邮件和社交媒体，以防止其他未经授权的访问。

• 官方报告： 向相关的执法机关提交正式投诉，提供所有可用的文件，包括与诈骗者的通信证据和收到的文件。主要的交易平台积极与当局合作，以识别和追回被欺诈性盗取的资产。

• 通知平台： 如果您在任何交易所的账户被泄露，请立即禁用访问权限并联系专业技术支持团队。如果对P2P交易中的对方的合法性有任何怀疑，请立即通知客户服务。

• 注意恢复服务： 批判性地评估 "资产恢复服务"。尽管有些提供合法的帮助，但许多则通过虚假承诺或要求预付款来运营，可能导致二次受害。

我们强烈建议所有用户，无论是新用户还是有经验的用户，熟悉加密资产生态系统中最常见的欺诈模式，以实施有效的预防措施。

本内容是面向西班牙语社区的通用性质，并未指向特定的司法管辖区。

风险提示： 法定货币服务由获得许可的服务提供商直接向用户提供，以处理转账。用户可以利用这些获得许可的服务提供商的服务，直接交易与法定货币价值相关的虚拟资产和数字价值单位，和/或转移资产和数字单位，以便其收款人直接在其银行账户中接收等值的法定货币。这一过程不涉及法定货币的接收或募集，也不涉及用户与收款人之间的法定货币的发送或转移。虚拟资产和数字单位不受政府或任何金融机构的支持，也不是法定货币。进行此类资产和单位的交易存在一定风险，由执行交易的人自行承担责任。