"Lubang uang" di gedung pencakar langit: bagaimana warga Moskow kehilangan tabungan di titik kripto palsu

Februari 2022 mengubah segalanya. Menjadi sangat sulit untuk mengirim uang dari Rusia ke luar negeri. Biaya melonjak tinggi, bank menghalangi, dan pembayaran terjebak di suatu tempat antara Moskow dan sisa dunia selama berminggu-minggu atau berbulan-bulan. Saya sendiri menghadapi mimpi buruk ini! Terpaksa mencari alternatif, dan di sinilah cryptocurrency menjadi pelampung penyelamat bagi kami.

Tetapi tongkat ajaib ini telah berubah menjadi umpan bagi para penipu. Mereka seperti burung pemakan bangkai berputar di atas warga naif yang ingin membeli bitcoin atau tether. Dan skema mereka sangat licik, sehingga bahkan kehadiran fisik dalam transaksi tidak menjamin keamanan uang.

"Perangkap Segitiga"

Salah satu skema yang paling licik adalah yang disebut "segitiga". Ini berfungsi tanpa gagal, terutama pada pemula. Bayangkan: Anda mencari kurs yang menguntungkan di beberapa situs atau di grup telegrap. Banyak orang pergi ke sana karena tidak setiap orang dapat memahami antarmuka platform trading besar, dan lebih cepat di sana, tanpa verifikasi yang rumit.

Seorang kenalan saya menceritakan sebuah kisah. Dia memutuskan untuk membeli sepasang bitcoin dengan uang tunai. Dia menemukan kontak yang diduga sebagai penukaran, dan mengatur pertemuan di salah satu menara Moscow-City. Ketika dia tiba — semuanya terlihat solid: di pintu masuk, izin sudah siap, kantor tampak presentabel, dan karyawan sangat sopan. Mereka menghitung uangnya, meminta alamat dompet melalui Telegram. Namun, bitcoin tidak pernah datang.

Apa sih yang mencurigakan? Yaitu, bahwa korban berkomunikasi bukan dengan penukaran yang sebenarnya, tetapi dengan perantara penipu! Penipu ini sendiri menghubungi penukaran yang nyata, mengatakan bahwa dia akan mengirimkan "kurir" dengan uang tunai ( yaitu Anda ). Anda datang, menyerahkan uang kepada penukaran yang nyata, tetapi alamat dompet yang Anda kirimkan ke chat penipu. Dan dia, pada gilirannya, memberikan alamatnya kepada penukaran. Uang sudah diambil, cryptocurrency sudah pergi, tetapi bukan untuk Anda.

Untuk penipuan seperti itu, situs palsu dibuat yang meniru bursa terkenal, atau iklan dipasang atas nama mereka di saluran Telegram. Agar tidak tertangkap, penting untuk selalu memeriksa semua rincian transaksi langsung dengan orang yang Anda berikan uang tunai. Tunjukkan kepadanya percakapan, bandingkan dengan dialog di teleponnya — langkah-langkah pencegahan dasar yang sering diabaikan banyak orang.

Dalam kondisi di mana saluran resmi untuk konversi mata uang hampir tertutup, cryptocurrency telah menjadi penyelamat sejati. Namun, seperti yang dikatakan, keju gratis hanya ada di perangkap tikus. Dan dalam realitas baru ini, kita harus lebih waspada agar tidak terjebak tanpa uang dan tanpa crypto.