A fintech nigeriana, BFREE, arrecadou 2,95 milhões de dólares, numa ronda liderada pela Capria Ventures, enquanto procura expandir-se pelos seus mercados em todo o continente.
BFREE é definida como uma startup de cobrança de dívida habilitada por tecnologia, estabelecida para automatizar e introduzir procedimentos éticos de recuperação de dívidas. Os fundadores foram motivados a criar a Bfree após observar os impactos negativos das técnicas agressivas de cobrança de dívidas, incluindo chamadas incessantes e envergonhamento por dívida, empregues por credores digitais predatórios.
As práticas negativas por parte dos credores estão bem documentadas e têm levado reguladores em países como Nigéria e Quénia a tomar medidas rigorosas, como exigir que aplicativos de empréstimo móvel solicitem novos mandatos ou até mesmo a remoção dos aplicativos da Google Play, no caso da Nigéria.
Após sua fundação em 2020 por Julian Flosbach (CEO), Chukwudi Enyi (COO) e Moses Nmor (CPO), a BFREE introduziu várias estratégias de recuperação de dívidas. Isso incluiu a introdução de uma plataforma de autoatendimento que permite aos mutuários estabelecer novos planos de pagamento, bem como ferramentas de IA conversacional, como chatbots e callbots, como parte de sua oferta de cobrança como serviço.
As ferramentas mencionadas visam fornecer serviços pós-venda compassivos para os mutuários, enquanto também aproveitam dados comportamentais e financeiros para informar ações.
Ao longo dos anos, a base de clientes da BFREE expandiu-se para incluir alguns dos principais bancos em Gana, Quênia e Nigéria. Alguns de seus clientes incluem:
Access Bank
Stanbic Bank
GT Bank
Kuda
Filial
FairMoney
Verificação Rápida
A empresa pretende continuar a expandir as suas operações nestas regiões, com o novo financiamento que contou com a participação de uma série de investidores locais e internacionais:
Capria Ventures
Angaza Capital
GreenHouse Capital
Lançar África
Modus Africa
Axian CVC
A startup também viu vários investidores-anjo participarem da rodada, elevando o total de financiamento arrecadado para $6,5 milhões, incluindo uma rodada de ponte não divulgada de $1,1 milhão levantada em 2023.
A startup trabalha principalmente com bancos, como o CEO, Julian Flosbach, observou em uma recente entrevista à revista TechCrunch.
“Devido à enorme pressão para aumentar as nossas margens, tivemos essencialmente que aumentar os preços ou dispensar muitos clientes menores,” disse Flosbach, acrescentando que faz sentido empresarial trabalhar com bancos devido aos seus grandes portfólios de empréstimos em comparação com os credores digitais. A startup atualmente serve 14 clientes, embora tenha trabalhado com 45 desde o lançamento.
O portfólio de empréstimos atual da BFREE é de mais de 400 milhões de dólares, dos quais conseguiu arrecadar 12,5%.
Além das suas operações atuais, a startup pretende estabelecer um mercado secundário de dívida. Este mercado permitiria que investidores de terceiros, como fundos de hedge que buscam diversificar os seus portfólios, comprassem empréstimos em incumprimento (NPLs) de bancos em toda a África.
“Coletamos tantos dados de mutuários, especialmente de mutuários em default.
Conseguimos, pela primeira vez, desenvolver um algoritmo que pode avaliar esses ativos. Podemos prever quanto é um empréstimo que não foi reembolsado, digamos, há 90 dias; quão provável é que ele seja reembolsado no próximo ano. Depois, vamos aos bancos e compramos esses ativos e tiramos os seus balanços, permitindo-lhes descarregar o risco, disse Flosbach.
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FINANCIAMENTO | Startup de Cobrança de Dívidas Nigeriana, BFREE, Levanta $3 Milhões para Expandir Operações na África
A fintech nigeriana, BFREE, arrecadou 2,95 milhões de dólares, numa ronda liderada pela Capria Ventures, enquanto procura expandir-se pelos seus mercados em todo o continente.
BFREE é definida como uma startup de cobrança de dívida habilitada por tecnologia, estabelecida para automatizar e introduzir procedimentos éticos de recuperação de dívidas. Os fundadores foram motivados a criar a Bfree após observar os impactos negativos das técnicas agressivas de cobrança de dívidas, incluindo chamadas incessantes e envergonhamento por dívida, empregues por credores digitais predatórios.
As práticas negativas por parte dos credores estão bem documentadas e têm levado reguladores em países como Nigéria e Quénia a tomar medidas rigorosas, como exigir que aplicativos de empréstimo móvel solicitem novos mandatos ou até mesmo a remoção dos aplicativos da Google Play, no caso da Nigéria.
As ferramentas mencionadas visam fornecer serviços pós-venda compassivos para os mutuários, enquanto também aproveitam dados comportamentais e financeiros para informar ações.
Ao longo dos anos, a base de clientes da BFREE expandiu-se para incluir alguns dos principais bancos em Gana, Quênia e Nigéria. Alguns de seus clientes incluem:
A empresa pretende continuar a expandir as suas operações nestas regiões, com o novo financiamento que contou com a participação de uma série de investidores locais e internacionais:
A startup também viu vários investidores-anjo participarem da rodada, elevando o total de financiamento arrecadado para $6,5 milhões, incluindo uma rodada de ponte não divulgada de $1,1 milhão levantada em 2023.
A startup trabalha principalmente com bancos, como o CEO, Julian Flosbach, observou em uma recente entrevista à revista TechCrunch.
“Devido à enorme pressão para aumentar as nossas margens, tivemos essencialmente que aumentar os preços ou dispensar muitos clientes menores,” disse Flosbach, acrescentando que faz sentido empresarial trabalhar com bancos devido aos seus grandes portfólios de empréstimos em comparação com os credores digitais. A startup atualmente serve 14 clientes, embora tenha trabalhado com 45 desde o lançamento.
O portfólio de empréstimos atual da BFREE é de mais de 400 milhões de dólares, dos quais conseguiu arrecadar 12,5%.
Além das suas operações atuais, a startup pretende estabelecer um mercado secundário de dívida. Este mercado permitiria que investidores de terceiros, como fundos de hedge que buscam diversificar os seus portfólios, comprassem empréstimos em incumprimento (NPLs) de bancos em toda a África.
“Coletamos tantos dados de mutuários, especialmente de mutuários em default.
Conseguimos, pela primeira vez, desenvolver um algoritmo que pode avaliar esses ativos. Podemos prever quanto é um empréstimo que não foi reembolsado, digamos, há 90 dias; quão provável é que ele seja reembolsado no próximo ano. Depois, vamos aos bancos e compramos esses ativos e tiramos os seus balanços, permitindo-lhes descarregar o risco, disse Flosbach.