Banco do Povo da China: A partir de 1 de agosto, compras de ouro em dinheiro superiores a 100 mil yuan devem ser reportadas.

Notícia da 深潮 TechFlow, a 2 de julho, segundo a CCTV, recentemente, o Banco Popular da China publicou o "Aviso do Banco Popular da China sobre a Impressão do 'Regulamento de Gestão da Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo para Instituições que Operam com Metais Preciosos e Gemas' (Yin Fa [2025] 124)" (doravante denominado 'Regulamento').

Entre os mencionados, as instituições que realizam transações em dinheiro em renminbi acima de 100.000 yuan (incluindo 100.000 yuan) ou em moeda estrangeira equivalente devem cumprir as obrigações de AML conforme estipulado nas "Diretrizes". Para transações em dinheiro de um único cliente ou totais diários acima de 100.000 yuan (incluindo 100.000 yuan) ou em moeda estrangeira equivalente, as instituições devem agir com diligência, seguindo o princípio de "conhecer o seu cliente", e realizar a devida diligência do cliente com base nas características do cliente e na natureza das atividades de transação, bem como na situação de risco de lavagem de dinheiro.

Os instituições que realizarem transações em dinheiro de clientes no valor de 100.000 yuan ou mais (incluindo 100.000 yuan) ou o equivalente em moeda estrangeira devem, de acordo com as normas, apresentar um relatório de transações em grande valor ao Centro de Monitoramento e Análise de Lavagem de Dinheiro da China dentro de 5 dias úteis a partir da data da transação. O regulamento entrará em vigor a partir de 1 de agosto de 2025.