Kejatuhan pasar tidak harus menghancurkan portofolio—UBS mengatakan tetap tenang, memegang likuiditas, dan memanfaatkan volatilitas dapat mengubah kekacauan menjadi keuntungan dalam membangun kekayaan.
Mengapa UBS Mengatakan Kepala Tenang Menang Besar Selama Siklus Pasar yang Bergolak
UBS telah mendesak para investor untuk tetap tenang selama gejolak pasar baru-baru ini, menawarkan tiga alasan utama untuk mendukung kepercayaan yang berkelanjutan meskipun terjadi peningkatan volatilitas. Dalam sebuah catatan yang diterbitkan pada 3 April, tim editorial AS bank tersebut menunjuk pada ketahanan historis dari penurunan pasar, manfaat perlindungan dari strategi likuiditas, dan peluang taktis yang dihadirkan oleh ayunan harga yang meningkat.
Pertama, UBS menekankan bahwa meskipun menyakitkan, penjualan pasar umumnya bersifat sementara. Perusahaan menyoroti bahwa penurunan pasar lebih dari 10% dianggap sebagai koreksi, sementara penurunan lebih dari 20% merupakan pasar bearish. S&P 500 saat ini berada di wilayah koreksi, tetapi UBS menyarankan investor untuk merencanakan kemungkinan pasar bearish. Bank tersebut merinci:
Selama pasar bearish sejak Perang Dunia II, S&P 500 jatuh rata-rata 32% dari puncak ke dasar, dan dibutuhkan rata-rata tiga tahun sebelum mencapai titik tertinggi sepanjang masa yang baru.
Mereka yang memiliki portofolio terdiversifikasi mengalami kerugian yang lebih kecil; campuran saham-obligasi 60/40 turun rata-rata 19%, pulih dalam waktu sekitar dua tahun dan tiga bulan.
Selanjutnya, UBS menjelaskan pentingnya strategi likuiditas untuk mencegah kerugian yang berkepanjangan selama penurunan pasar. "Dengan bantalan keuangan ini, kami dapat mempertahankan gaya hidup kami dengan nyaman sambil menunggu pasar pulih," kata perusahaan itu. "Strategi likuiditas yang didanai dengan baik—memegang cukup uang tunai, obligasi, dan kapasitas pinjaman untuk menutupi kebutuhan pengeluaran selama 3–5 tahun ke depan—cukup untuk sepenuhnya mengisolasi pengeluaran sehari-hari kami dari volatilitas pasar." UBS menambahkan: "Menggunakan strategi likuiditas daripada melikuidasi investasi pada 'harga pasar bearish' dapat membantu kami menghindari risiko mengunci kerugian secara permanen."
Terakhir, UBS mendorong klien untuk melihat volatilitas sebagai kesempatan untuk bertindak secara strategis. Ini termasuk penyesuaian portofolio dan pengambilan kerugian pajak. Bank tersebut berbagi:
Volatilitas cenderung meningkatkan profil risiko/imbalan dari strategi opsi dan investasi terstruktur, memungkinkan Anda untuk meningkatkan hasil dan/atau potensi pertumbuhan portofolio Anda sambil menjaga perlindungan terhadap potensi kerugian.
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
UBS: Ini adalah Waktu Terburuk untuk Menjual—3 Alasan Penurunan Mengarah ke Keuntungan Jangka Panjang
Kejatuhan pasar tidak harus menghancurkan portofolio—UBS mengatakan tetap tenang, memegang likuiditas, dan memanfaatkan volatilitas dapat mengubah kekacauan menjadi keuntungan dalam membangun kekayaan.
Mengapa UBS Mengatakan Kepala Tenang Menang Besar Selama Siklus Pasar yang Bergolak
UBS telah mendesak para investor untuk tetap tenang selama gejolak pasar baru-baru ini, menawarkan tiga alasan utama untuk mendukung kepercayaan yang berkelanjutan meskipun terjadi peningkatan volatilitas. Dalam sebuah catatan yang diterbitkan pada 3 April, tim editorial AS bank tersebut menunjuk pada ketahanan historis dari penurunan pasar, manfaat perlindungan dari strategi likuiditas, dan peluang taktis yang dihadirkan oleh ayunan harga yang meningkat.
Pertama, UBS menekankan bahwa meskipun menyakitkan, penjualan pasar umumnya bersifat sementara. Perusahaan menyoroti bahwa penurunan pasar lebih dari 10% dianggap sebagai koreksi, sementara penurunan lebih dari 20% merupakan pasar bearish. S&P 500 saat ini berada di wilayah koreksi, tetapi UBS menyarankan investor untuk merencanakan kemungkinan pasar bearish. Bank tersebut merinci:
Mereka yang memiliki portofolio terdiversifikasi mengalami kerugian yang lebih kecil; campuran saham-obligasi 60/40 turun rata-rata 19%, pulih dalam waktu sekitar dua tahun dan tiga bulan.
Selanjutnya, UBS menjelaskan pentingnya strategi likuiditas untuk mencegah kerugian yang berkepanjangan selama penurunan pasar. "Dengan bantalan keuangan ini, kami dapat mempertahankan gaya hidup kami dengan nyaman sambil menunggu pasar pulih," kata perusahaan itu. "Strategi likuiditas yang didanai dengan baik—memegang cukup uang tunai, obligasi, dan kapasitas pinjaman untuk menutupi kebutuhan pengeluaran selama 3–5 tahun ke depan—cukup untuk sepenuhnya mengisolasi pengeluaran sehari-hari kami dari volatilitas pasar." UBS menambahkan: "Menggunakan strategi likuiditas daripada melikuidasi investasi pada 'harga pasar bearish' dapat membantu kami menghindari risiko mengunci kerugian secara permanen."
Terakhir, UBS mendorong klien untuk melihat volatilitas sebagai kesempatan untuk bertindak secara strategis. Ini termasuk penyesuaian portofolio dan pengambilan kerugian pajak. Bank tersebut berbagi: