Thanh toán kỹ thuật số ở châu Phi dự kiến sẽ đạt 1,5 nghìn tỷ USD vào cuối thập kỷ, theo một báo cáo mới của Mastercard (NASDAQ: MA).
Trong khi châu Phi vẫn là lục địa phụ thuộc vào tiền mặt nhất trên thế giới, lĩnh vực thanh toán kỹ thuật số của nó đã phát triển nhanh chóng trong thập kỷ qua. Theo nghiên cứu được thực hiện hợp tác với Genesis Analytics có trụ sở tại Johannesburg, khu vực này đang từ từ loại bỏ tiền mặt để thuận tiện và an toàn cho các phương thức thanh toán kỹ thuật số.
Mastercard cho rằng sự tăng trưởng trong thanh toán kỹ thuật số là do hai động lực chính: tài chính toàn diện và thâm nhập Internet. Sau này, châu Phi đã ghi nhận sự tăng trưởng lớn trong thập kỷ qua, được thúc đẩy bởi điện thoại thông minh châu Á rẻ hơn và phí dữ liệu thấp hơn. Các chuyên gia dự đoán mức tăng kép hàng năm 20% trong sự thâm nhập Internet trong vài năm tới.
Sự bao gồm tài chính cũng đã được cải thiện đáng kể, nhờ vào các dịch vụ tài chính kỹ thuật số, việc áp dụng tiền di động và những nỗ lực phối hợp của các chính phủ châu Phi để làm cho dịch vụ ngân hàng dễ tiếp cận hơn. Khu vực này dự kiến sẽ ghi nhận tỷ lệ tăng trưởng hàng năm gộp 6% (CAGR) trong sự bao gồm tài chính.
“Châu Phi đầy rẫy những khả năng to lớn, và người dân của nó có tiềm năng để định hình nền kinh tế toàn cầu trong những thập kỷ tới,” bình luận của Dimitrios Dosis, tổng thống khu vực Trung Đông và Bắc Phi (MENA) tại Mastercard.
Báo cáo này là bản cập nhật mới nhất minh họa sự phát triển của các khoản thanh toán kỹ thuật số trong khu vực. Một báo cáo trước đó của Mastercard đã tiết lộ
các doanh nghiệp nhỏ và vừa (SMEs) đang dẫn đầu trong việc chấp nhận các phương thức thanh toán mới này; tại Nigeria, 99% các SMEs chấp nhận thanh toán kỹ thuật số, với Kenya và Ai Cập lần lượt là 91% và 80%,
Sự tăng trưởng này được phản ánh trong lĩnh vực khởi nghiệp, nơi mà hầu hết các công ty khởi nghiệp phát triển nhanh nhất và được tài trợ tốt nhất tập trung vào dịch vụ tài chính kỹ thuật số. Năm ngoái, các công ty khởi nghiệp fintech đã huy động hơn 1 tỷ đô la trong khoản tài trợ mạo hiểm (VC), chiếm một nửa tổng số tiền huy động được trên lục địa.
Tuy nhiên, khu vực này được đánh dấu bởi những tương phản rõ rệt. Ở một số quốc gia như Kenya, tài chính kỹ thuật số đã thúc đẩy sự bao gồm tài chính đạt 85%, trong số những mức cao nhất trong khu vực, với mạng lưới thanh toán di động M-Pesa chiếm phần lớn khách hàng.
Tuy nhiên, ở những quốc gia khác như Nam Sudan và Cộng hòa Dân chủ Congo, sự bao trùm là rất thấp, với chỉ một trong năm công dân sở hữu tài khoản ngân hàng. Sự thâm nhập thấp của smartphone và Internet đã cản trở sự phát triển, với những sáng kiến chưa hoàn thiện, như stablecoin thất bại của Congo, không giúp mang lại các dịch vụ tài chính cơ bản cần thiết cho người dân.
Tại Cộng hòa Trung Phi láng giềng, nơi có chưa đến 30% người dân có quyền truy cập vào tài khoản ngân hàng, tổng thống đã thúc đẩy một đồng memecoin đã tăng lên 1 tỷ USD ngay sau khi ra mắt trước khi giảm 97%.
71% người Kenya đối mặt với gian lận kỹ thuật số
Sự gia tăng của tài chính kỹ thuật số đã kéo theo tội phạm kỹ thuật số, và theo một báo cáo mới của Visa (NASDAQ: V), hơn 70% người Kenya đã gặp phải lừa đảo trực tuyến, cao nhất trong tất cả các quốc gia được khảo sát. Bờ Biển Ngà với 66%, Nigeria với 65%, và Oman với 59%, là một số điểm nóng lừa đảo khác, báo cáo Stay Secure cho biết.
Báo cáo cho thấy hầu hết người tiêu dùng vẫn dễ bị tổn thương trước những chiêu trò phổ biến của kẻ lừa đảo, bao gồm việc nhấp vào các liên kết nghi ngờ và phản hồi tin nhắn. Trên thực tế, 95% số người được hỏi cho biết họ tin rằng bạn bè hoặc gia đình của họ sẽ bị rơi vào những trò lừa đảo này.
Thế hệ cũ ( chủ yếu trên 45 tuổi ) được cho là dễ bị lừa đảo hơn. Tuy nhiên, Visa phát hiện rằng chín trong mười người thuộc thế hệ Z có khả năng nhấp vào liên kết của kẻ lừa đảo, cao hơn nhiều so với thế hệ millennials, Gen X và boomers, tất cả đều ở mức 85%.
Mặc dù sự gia tăng của gian lận kỹ thuật số, hầu hết những người được khảo sát cho biết họ hoàn toàn tin tưởng vào các phương thức thanh toán điện tử. Bảy mươi lăm phần trăm trong số những người đã từng bị lừa đảo trực tuyến giữ mức độ tin tưởng vào các phương thức thanh toán điện tử tương tự như những người chưa bao giờ bị mắc lừa.
"Phần lớn người lớn (76%) hầu như hoặc hoàn toàn tin tưởng vào các khoản thanh toán kỹ thuật số để thực hiện giao dịch, vì vậy có một cơ hội đáng kể để tăng cường niềm tin đó và thu hẹp khoảng cách cho những người vẫn còn nghi ngờ," Visa lưu ý.
Hầu hết những người được hỏi kỳ vọng sẽ tiếp tục sử dụng thanh toán kỹ thuật số trong 12 tháng tới mặc dù có các vụ lừa đảo. Kenya có tỷ lệ người được hỏi dự định sử dụng thanh toán kỹ thuật số cao nhất với 90%, đứng đầu là Ai Cập, Oman và Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất.
Nguồn: VisaVisa kêu gọi tất cả các nền tảng fintech tập trung vào việc giáo dục người tiêu dùng vì đó là "phòng thủ tốt nhất của chúng tôi chống lại gian lận, và sự hợp tác trong ngành làm cho điều này trở nên khả thi. Khi các trò lừa đảo trở nên tinh vi hơn, cuộc chiến bảo mật không bao giờ dừng lại."
Xem: Tăng cường khả năng tiếp cận tài chính ở châu Phi với blockchain BSV
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Thanh toán kỹ thuật số ở Châu Phi có thể đạt 1,5T USD giữa lúc tăng lên gian lận
Thanh toán kỹ thuật số ở châu Phi dự kiến sẽ đạt 1,5 nghìn tỷ USD vào cuối thập kỷ, theo một báo cáo mới của Mastercard (NASDAQ: MA).
Trong khi châu Phi vẫn là lục địa phụ thuộc vào tiền mặt nhất trên thế giới, lĩnh vực thanh toán kỹ thuật số của nó đã phát triển nhanh chóng trong thập kỷ qua. Theo nghiên cứu được thực hiện hợp tác với Genesis Analytics có trụ sở tại Johannesburg, khu vực này đang từ từ loại bỏ tiền mặt để thuận tiện và an toàn cho các phương thức thanh toán kỹ thuật số.
Mastercard cho rằng sự tăng trưởng trong thanh toán kỹ thuật số là do hai động lực chính: tài chính toàn diện và thâm nhập Internet. Sau này, châu Phi đã ghi nhận sự tăng trưởng lớn trong thập kỷ qua, được thúc đẩy bởi điện thoại thông minh châu Á rẻ hơn và phí dữ liệu thấp hơn. Các chuyên gia dự đoán mức tăng kép hàng năm 20% trong sự thâm nhập Internet trong vài năm tới.
Sự bao gồm tài chính cũng đã được cải thiện đáng kể, nhờ vào các dịch vụ tài chính kỹ thuật số, việc áp dụng tiền di động và những nỗ lực phối hợp của các chính phủ châu Phi để làm cho dịch vụ ngân hàng dễ tiếp cận hơn. Khu vực này dự kiến sẽ ghi nhận tỷ lệ tăng trưởng hàng năm gộp 6% (CAGR) trong sự bao gồm tài chính.
“Châu Phi đầy rẫy những khả năng to lớn, và người dân của nó có tiềm năng để định hình nền kinh tế toàn cầu trong những thập kỷ tới,” bình luận của Dimitrios Dosis, tổng thống khu vực Trung Đông và Bắc Phi (MENA) tại Mastercard.
Báo cáo này là bản cập nhật mới nhất minh họa sự phát triển của các khoản thanh toán kỹ thuật số trong khu vực. Một báo cáo trước đó của Mastercard đã tiết lộ các doanh nghiệp nhỏ và vừa (SMEs) đang dẫn đầu trong việc chấp nhận các phương thức thanh toán mới này; tại Nigeria, 99% các SMEs chấp nhận thanh toán kỹ thuật số, với Kenya và Ai Cập lần lượt là 91% và 80%,
Sự tăng trưởng này được phản ánh trong lĩnh vực khởi nghiệp, nơi mà hầu hết các công ty khởi nghiệp phát triển nhanh nhất và được tài trợ tốt nhất tập trung vào dịch vụ tài chính kỹ thuật số. Năm ngoái, các công ty khởi nghiệp fintech đã huy động hơn 1 tỷ đô la trong khoản tài trợ mạo hiểm (VC), chiếm một nửa tổng số tiền huy động được trên lục địa.
Tuy nhiên, khu vực này được đánh dấu bởi những tương phản rõ rệt. Ở một số quốc gia như Kenya, tài chính kỹ thuật số đã thúc đẩy sự bao gồm tài chính đạt 85%, trong số những mức cao nhất trong khu vực, với mạng lưới thanh toán di động M-Pesa chiếm phần lớn khách hàng.
Tuy nhiên, ở những quốc gia khác như Nam Sudan và Cộng hòa Dân chủ Congo, sự bao trùm là rất thấp, với chỉ một trong năm công dân sở hữu tài khoản ngân hàng. Sự thâm nhập thấp của smartphone và Internet đã cản trở sự phát triển, với những sáng kiến chưa hoàn thiện, như stablecoin thất bại của Congo, không giúp mang lại các dịch vụ tài chính cơ bản cần thiết cho người dân.
Tại Cộng hòa Trung Phi láng giềng, nơi có chưa đến 30% người dân có quyền truy cập vào tài khoản ngân hàng, tổng thống đã thúc đẩy một đồng memecoin đã tăng lên 1 tỷ USD ngay sau khi ra mắt trước khi giảm 97%. 71% người Kenya đối mặt với gian lận kỹ thuật số
Sự gia tăng của tài chính kỹ thuật số đã kéo theo tội phạm kỹ thuật số, và theo một báo cáo mới của Visa (NASDAQ: V), hơn 70% người Kenya đã gặp phải lừa đảo trực tuyến, cao nhất trong tất cả các quốc gia được khảo sát. Bờ Biển Ngà với 66%, Nigeria với 65%, và Oman với 59%, là một số điểm nóng lừa đảo khác, báo cáo Stay Secure cho biết.
Báo cáo cho thấy hầu hết người tiêu dùng vẫn dễ bị tổn thương trước những chiêu trò phổ biến của kẻ lừa đảo, bao gồm việc nhấp vào các liên kết nghi ngờ và phản hồi tin nhắn. Trên thực tế, 95% số người được hỏi cho biết họ tin rằng bạn bè hoặc gia đình của họ sẽ bị rơi vào những trò lừa đảo này.
Thế hệ cũ ( chủ yếu trên 45 tuổi ) được cho là dễ bị lừa đảo hơn. Tuy nhiên, Visa phát hiện rằng chín trong mười người thuộc thế hệ Z có khả năng nhấp vào liên kết của kẻ lừa đảo, cao hơn nhiều so với thế hệ millennials, Gen X và boomers, tất cả đều ở mức 85%.
Mặc dù sự gia tăng của gian lận kỹ thuật số, hầu hết những người được khảo sát cho biết họ hoàn toàn tin tưởng vào các phương thức thanh toán điện tử. Bảy mươi lăm phần trăm trong số những người đã từng bị lừa đảo trực tuyến giữ mức độ tin tưởng vào các phương thức thanh toán điện tử tương tự như những người chưa bao giờ bị mắc lừa.
"Phần lớn người lớn (76%) hầu như hoặc hoàn toàn tin tưởng vào các khoản thanh toán kỹ thuật số để thực hiện giao dịch, vì vậy có một cơ hội đáng kể để tăng cường niềm tin đó và thu hẹp khoảng cách cho những người vẫn còn nghi ngờ," Visa lưu ý.
Hầu hết những người được hỏi kỳ vọng sẽ tiếp tục sử dụng thanh toán kỹ thuật số trong 12 tháng tới mặc dù có các vụ lừa đảo. Kenya có tỷ lệ người được hỏi dự định sử dụng thanh toán kỹ thuật số cao nhất với 90%, đứng đầu là Ai Cập, Oman và Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất.
Xem: Tăng cường khả năng tiếp cận tài chính ở châu Phi với blockchain BSV