Nếu bạn đang chú ý đến cổ phiếu COFACE và tự hỏi liệu đây có phải là thời điểm để hành động hay không, bạn không hề đơn độc. Năm qua đã mang lại phần thưởng đáng kể 15.9% cho những người giữ cổ phiếu lâu dài, và nếu bạn nhìn xa hơn, tỷ suất lợi nhuận trong năm năm là 256.4% đáng kinh ngạc. Chắc chắn, đã có vài biến động gần đây; giá đã dip 3.9% trong tháng qua và giảm 2.6% chỉ trong tuần vừa qua. Những biến động này thường phản ánh sự thay đổi trong nhận thức thị trường và khẩu vị rủi ro đang phát triển, đặc biệt là khi các tín hiệu kinh tế rộng lớn hơn và tâm lý trong lĩnh vực tài chính liên tục dao động.
Đối với nhiều nhà đầu tư, sự biến động như thế này đặt ra nhiều câu hỏi. Liệu cổ phiếu này hiện đang giao dịch với giá hời so với giá trị thực của nó, hay rủi ro đã bắt đầu vượt qua phần thưởng tiềm năng? Đó là lý do tại sao việc kiểm tra định giá trở nên cần thiết. Thực tế, COFACE hiện đang được đánh giá 4 trên 6 trong đánh giá định giá của chúng tôi, có nghĩa là nó đang bị định giá thấp trên bốn trong sáu tiêu chí chính mà chúng tôi sử dụng cho phân tích này.
Tiếp theo, tôi sẽ phân tích các phương pháp định giá chính và những gì chúng tiết lộ về giá hiện tại của COFACE. Và nếu bạn ở lại với tôi cho đến cuối, tôi sẽ chia sẻ một cách suy nghĩ sâu sắc hơn về giá trị trong bối cảnh của thị trường ngày nay.
Tại sao COFACE lại chậm hơn các đối thủ của mình
Phương pháp 1: Phân tích Lợi nhuận vượt trội COFACE
Mô hình Lợi nhuận Thặng dư đánh giá giá trị mà một công ty tạo ra vượt xa lợi nhuận kỳ vọng mà các cổ đông yêu cầu. Đối với COFACE, phương pháp này tập trung vào khả năng của công ty trong việc tạo ra lợi nhuận từ vốn chủ sở hữu cốt lõi vượt qua chi phí vốn. Bằng cách tập trung vào khả năng sinh lời cơ bản của doanh nghiệp so với những gì nhà đầu tư yêu cầu, mô hình này cung cấp cái nhìn rõ ràng về việc tạo ra giá trị bền vững.
Các số liệu mới nhất của COFACE rất đáng chú ý. Giá trị sổ sách đứng ở mức 14,05 € mỗi cổ phiếu, với Lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu ổn định (EPS) là 1,72 €, được tính toán dựa trên tỷ suất hoàn vốn trung bình trong năm năm qua. Chi phí vốn chủ sở hữu của công ty là 1,18 € mỗi cổ phiếu. Điều này có nghĩa là mỗi năm, sau khi bù đắp cho các cổ đông về rủi ro, COFACE tạo ra Lợi nhuận vượt trội là 0,54 € mỗi cổ phiếu. Tỷ suất hoàn vốn trung bình trên vốn chủ sở hữu trong khoảng thời gian này là 11,90%. Các dự báo của các nhà phân tích chỉ ra rằng Giá trị sổ sách ổn định sẽ là 14,45 € mỗi cổ phiếu trong tương lai.
Bằng cách chiết khấu những lợi nhuận vượt trội trong tương lai này, mô hình ước tính giá trị nội tại là €23.06 mỗi cổ phiếu. Với cổ phiếu hiện đang giao dịch thấp hơn khoảng 33.1% so với giá trị này, COFACE dường như bị định giá thấp hơn đáng kể theo phương pháp này.
Kết quả: BỊ ĐÁNH GIÁ THẤP
Hãy đến phần Định giá trong Báo cáo Công ty của chúng tôi để biết thêm chi tiết về cách chúng tôi đạt được Giá trị Hợp lý này cho COFACE.
Câu chuyện tiếp tục Dòng tiền chiết khấu COFA tính đến tháng 9 năm 2025 Phân tích Lợi nhuận Dư cho thấy COFACE đang bị định giá thấp hơn 33.1%. Theo dõi điều này trong danh sách theo dõi hoặc danh mục đầu tư của bạn, hoặc khám phá thêm các cổ phiếu bị định giá thấp hơn.
Phương pháp 2: Giá COFACE so với Lợi nhuận
Tỷ lệ Giá trên Lợi nhuận (PE) thường là chỉ số định giá được ưa chuộng cho các công ty có lợi nhuận như COFACE, vì nó liên quan trực tiếp giá cổ phiếu với lợi nhuận tạo ra trên mỗi cổ phiếu. Điều này khiến nó đặc biệt phù hợp với các công ty có hồ sơ lợi nhuận ổn định, cho phép các nhà đầu tư đánh giá liệu giá hiện tại có phản ánh kỳ vọng hợp lý cho sự tăng trưởng và rủi ro trong tương lai hay không.
Kỳ vọng của thị trường đóng một vai trò quan trọng trong việc xác định những gì được coi là tỷ lệ PE "bình thường" hoặc "công bằng". Các triển vọng tăng trưởng cao hơn và hồ sơ rủi ro thấp hơn thường hỗ trợ các bội số PE cao hơn, trong khi tăng trưởng chậm hơn hoặc nhiều sự không chắc chắn hơn có thể đẩy chúng thấp hơn. Đối với COFACE, tỷ lệ PE hiện tại là 9.47x. Điều này rõ ràng thấp hơn cả mức trung bình ngành bảo hiểm là 12.38x và mức trung bình của nhóm đồng nghiệp rộng hơn là 23.77x, cho thấy một mức chiết khấu rõ rệt theo các chuẩn mực truyền thống.
Tỷ lệ "Công bằng" độc quyền của Simply Wall St cung cấp một góc nhìn sắc nét hơn. Được tính toán ở mức 8.66x cho COFACE, tỷ lệ này xem xét quỹ đạo lợi nhuận cụ thể của công ty, hồ sơ rủi ro, biên lợi nhuận, vốn hóa thị trường và vị trí của nó trong ngành. Khác với việc so sánh đơn giản với các đối thủ hoặc ngành, Tỷ lệ Công bằng thích ứng với tình huống độc đáo của công ty để có cái nhìn rõ ràng hơn về giá trị. Với PE thực tế của COFACE chỉ cao hơn mức công bằng này 0.81x, giá hiện tại khá gần với ước tính tốt nhất của chúng tôi về giá trị nội tại.
Kết quả: ĐÚNG KHOẢNG
ENXTPA:COFA Tỷ lệ PE tính đến tháng 9 năm 2025 Tỷ lệ PE kể một câu chuyện, nhưng nếu cơ hội thực sự nằm ở nơi khác thì sao? Khám phá các công ty mà những người nội bộ đang đặt cược lớn vào sự tăng trưởng bùng nổ.
Nâng cao khả năng ra quyết định của bạn: Chọn câu chuyện COFACE của bạn
Trước đó, chúng tôi đã đề cập rằng có một cách tốt hơn để hiểu về định giá, vì vậy hãy để chúng tôi giới thiệu cho bạn về Các Câu Chuyện. Một Câu Chuyện đơn giản là góc nhìn của bạn, một câu chuyện về việc bạn nghĩ rằng một công ty sẽ đi đâu, được hỗ trợ bởi các số liệu tài chính mà bạn mong đợi: doanh thu trong tương lai, biên lợi nhuận và giá trị hợp lý.
Thay vì chỉ xem xét các tỷ lệ, Các câu chuyện cho phép bạn kết nối hiểu biết của mình về sự phát triển kinh doanh của COFACE, các lựa chọn quản lý và các thay đổi trong ngành trực tiếp với một tập hợp các con số dự kiến và, cuối cùng, một giá trị công bằng. Cách tiếp cận này mang đến cho luận điểm đầu tư của bạn một sức sống bằng cách biến những con số trừu tượng thành một dự đoán sống động.
Các câu chuyện rất dễ tạo ra và chia sẻ trên trang Cộng đồng của Simply Wall St, nơi được hàng triệu nhà đầu tư sử dụng để hình thành các dự đoán của riêng họ và so sánh chúng với những người khác. Bằng cách liên kết câu chuyện của bạn với một giá trị hợp lý rõ ràng, Các câu chuyện cung cấp các tín hiệu có thể hành động, chẳng hạn như mua khi giá trị hợp lý cao hơn giá hôm nay hoặc xem xét lại nếu nó không.
Hơn nữa, các câu chuyện cập nhật một cách động khi có dữ liệu mới, tin tức, hoặc thu nhập đến, vì vậy câu chuyện và giá trị của bạn phát triển song song với doanh nghiệp. Lấy COFACE làm ví dụ: một câu chuyện cho thấy giá trị hợp lý là €21.8 do kế hoạch mở rộng mạnh mẽ, trong khi một quan điểm thận trọng hơn đặt nó ở mức €16.5 do sự gia tăng tình trạng phá sản và áp lực chi phí.
Bạn có nghĩ rằng có nhiều điều hơn nữa trong câu chuyện về COFACE? Tạo câu chuyện của riêng bạn để cho Cộng đồng biết!
ENXTPA:COFA Giá trị công bằng của cộng đồng tính đến tháng 9 năm 2025 Bài viết này của Simply Wall St mang tính chất tổng quát. Chúng tôi cung cấp bình luận dựa trên dữ liệu lịch sử và dự báo của các nhà phân tích chỉ sử dụng một phương pháp không thiên lệch và các bài viết của chúng tôi không nhằm mục đích cung cấp lời khuyên tài chính. Nó không cấu thành một khuyến nghị mua hoặc bán bất kỳ cổ phiếu nào, và không tính đến mục tiêu của bạn, hoặc tình hình tài chính của bạn. Chúng tôi nhằm mục đích mang đến cho bạn phân tích tập trung vào dài hạn dựa trên dữ liệu cơ bản. Lưu ý rằng phân tích của chúng tôi có thể không tính đến những thông báo nhạy cảm về giá của công ty gần đây hoặc tài liệu định tính. Simply Wall St không nắm giữ cổ phần trong bất kỳ cổ phiếu nào được đề cập.
Các công ty được thảo luận trong bài viết này bao gồm COFA.enxtpa.
Bạn có phản hồi về bài viết này? Có lo ngại về nội dung? Hãy liên hệ trực tiếp với chúng tôi.Ngoài ra, gửi email đến editorial-team@simplywallst.com
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Có cơ hội nào trong COFACE sau khi báo cáo lợi nhuận vững chắc năm 2024 và sự điều chỉnh giá gần đây?
Nếu bạn đang chú ý đến cổ phiếu COFACE và tự hỏi liệu đây có phải là thời điểm để hành động hay không, bạn không hề đơn độc. Năm qua đã mang lại phần thưởng đáng kể 15.9% cho những người giữ cổ phiếu lâu dài, và nếu bạn nhìn xa hơn, tỷ suất lợi nhuận trong năm năm là 256.4% đáng kinh ngạc. Chắc chắn, đã có vài biến động gần đây; giá đã dip 3.9% trong tháng qua và giảm 2.6% chỉ trong tuần vừa qua. Những biến động này thường phản ánh sự thay đổi trong nhận thức thị trường và khẩu vị rủi ro đang phát triển, đặc biệt là khi các tín hiệu kinh tế rộng lớn hơn và tâm lý trong lĩnh vực tài chính liên tục dao động.
Đối với nhiều nhà đầu tư, sự biến động như thế này đặt ra nhiều câu hỏi. Liệu cổ phiếu này hiện đang giao dịch với giá hời so với giá trị thực của nó, hay rủi ro đã bắt đầu vượt qua phần thưởng tiềm năng? Đó là lý do tại sao việc kiểm tra định giá trở nên cần thiết. Thực tế, COFACE hiện đang được đánh giá 4 trên 6 trong đánh giá định giá của chúng tôi, có nghĩa là nó đang bị định giá thấp trên bốn trong sáu tiêu chí chính mà chúng tôi sử dụng cho phân tích này.
Tiếp theo, tôi sẽ phân tích các phương pháp định giá chính và những gì chúng tiết lộ về giá hiện tại của COFACE. Và nếu bạn ở lại với tôi cho đến cuối, tôi sẽ chia sẻ một cách suy nghĩ sâu sắc hơn về giá trị trong bối cảnh của thị trường ngày nay.
Tại sao COFACE lại chậm hơn các đối thủ của mình
Phương pháp 1: Phân tích Lợi nhuận vượt trội COFACE
Mô hình Lợi nhuận Thặng dư đánh giá giá trị mà một công ty tạo ra vượt xa lợi nhuận kỳ vọng mà các cổ đông yêu cầu. Đối với COFACE, phương pháp này tập trung vào khả năng của công ty trong việc tạo ra lợi nhuận từ vốn chủ sở hữu cốt lõi vượt qua chi phí vốn. Bằng cách tập trung vào khả năng sinh lời cơ bản của doanh nghiệp so với những gì nhà đầu tư yêu cầu, mô hình này cung cấp cái nhìn rõ ràng về việc tạo ra giá trị bền vững.
Các số liệu mới nhất của COFACE rất đáng chú ý. Giá trị sổ sách đứng ở mức 14,05 € mỗi cổ phiếu, với Lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu ổn định (EPS) là 1,72 €, được tính toán dựa trên tỷ suất hoàn vốn trung bình trong năm năm qua. Chi phí vốn chủ sở hữu của công ty là 1,18 € mỗi cổ phiếu. Điều này có nghĩa là mỗi năm, sau khi bù đắp cho các cổ đông về rủi ro, COFACE tạo ra Lợi nhuận vượt trội là 0,54 € mỗi cổ phiếu. Tỷ suất hoàn vốn trung bình trên vốn chủ sở hữu trong khoảng thời gian này là 11,90%. Các dự báo của các nhà phân tích chỉ ra rằng Giá trị sổ sách ổn định sẽ là 14,45 € mỗi cổ phiếu trong tương lai.
Bằng cách chiết khấu những lợi nhuận vượt trội trong tương lai này, mô hình ước tính giá trị nội tại là €23.06 mỗi cổ phiếu. Với cổ phiếu hiện đang giao dịch thấp hơn khoảng 33.1% so với giá trị này, COFACE dường như bị định giá thấp hơn đáng kể theo phương pháp này.
Kết quả: BỊ ĐÁNH GIÁ THẤP
Hãy đến phần Định giá trong Báo cáo Công ty của chúng tôi để biết thêm chi tiết về cách chúng tôi đạt được Giá trị Hợp lý này cho COFACE.
Câu chuyện tiếp tục Dòng tiền chiết khấu COFA tính đến tháng 9 năm 2025 Phân tích Lợi nhuận Dư cho thấy COFACE đang bị định giá thấp hơn 33.1%. Theo dõi điều này trong danh sách theo dõi hoặc danh mục đầu tư của bạn, hoặc khám phá thêm các cổ phiếu bị định giá thấp hơn.
Phương pháp 2: Giá COFACE so với Lợi nhuận
Tỷ lệ Giá trên Lợi nhuận (PE) thường là chỉ số định giá được ưa chuộng cho các công ty có lợi nhuận như COFACE, vì nó liên quan trực tiếp giá cổ phiếu với lợi nhuận tạo ra trên mỗi cổ phiếu. Điều này khiến nó đặc biệt phù hợp với các công ty có hồ sơ lợi nhuận ổn định, cho phép các nhà đầu tư đánh giá liệu giá hiện tại có phản ánh kỳ vọng hợp lý cho sự tăng trưởng và rủi ro trong tương lai hay không.
Kỳ vọng của thị trường đóng một vai trò quan trọng trong việc xác định những gì được coi là tỷ lệ PE "bình thường" hoặc "công bằng". Các triển vọng tăng trưởng cao hơn và hồ sơ rủi ro thấp hơn thường hỗ trợ các bội số PE cao hơn, trong khi tăng trưởng chậm hơn hoặc nhiều sự không chắc chắn hơn có thể đẩy chúng thấp hơn. Đối với COFACE, tỷ lệ PE hiện tại là 9.47x. Điều này rõ ràng thấp hơn cả mức trung bình ngành bảo hiểm là 12.38x và mức trung bình của nhóm đồng nghiệp rộng hơn là 23.77x, cho thấy một mức chiết khấu rõ rệt theo các chuẩn mực truyền thống.
Tỷ lệ "Công bằng" độc quyền của Simply Wall St cung cấp một góc nhìn sắc nét hơn. Được tính toán ở mức 8.66x cho COFACE, tỷ lệ này xem xét quỹ đạo lợi nhuận cụ thể của công ty, hồ sơ rủi ro, biên lợi nhuận, vốn hóa thị trường và vị trí của nó trong ngành. Khác với việc so sánh đơn giản với các đối thủ hoặc ngành, Tỷ lệ Công bằng thích ứng với tình huống độc đáo của công ty để có cái nhìn rõ ràng hơn về giá trị. Với PE thực tế của COFACE chỉ cao hơn mức công bằng này 0.81x, giá hiện tại khá gần với ước tính tốt nhất của chúng tôi về giá trị nội tại.
Kết quả: ĐÚNG KHOẢNG
ENXTPA:COFA Tỷ lệ PE tính đến tháng 9 năm 2025 Tỷ lệ PE kể một câu chuyện, nhưng nếu cơ hội thực sự nằm ở nơi khác thì sao? Khám phá các công ty mà những người nội bộ đang đặt cược lớn vào sự tăng trưởng bùng nổ.
Nâng cao khả năng ra quyết định của bạn: Chọn câu chuyện COFACE của bạn
Trước đó, chúng tôi đã đề cập rằng có một cách tốt hơn để hiểu về định giá, vì vậy hãy để chúng tôi giới thiệu cho bạn về Các Câu Chuyện. Một Câu Chuyện đơn giản là góc nhìn của bạn, một câu chuyện về việc bạn nghĩ rằng một công ty sẽ đi đâu, được hỗ trợ bởi các số liệu tài chính mà bạn mong đợi: doanh thu trong tương lai, biên lợi nhuận và giá trị hợp lý.
Thay vì chỉ xem xét các tỷ lệ, Các câu chuyện cho phép bạn kết nối hiểu biết của mình về sự phát triển kinh doanh của COFACE, các lựa chọn quản lý và các thay đổi trong ngành trực tiếp với một tập hợp các con số dự kiến và, cuối cùng, một giá trị công bằng. Cách tiếp cận này mang đến cho luận điểm đầu tư của bạn một sức sống bằng cách biến những con số trừu tượng thành một dự đoán sống động.
Các câu chuyện rất dễ tạo ra và chia sẻ trên trang Cộng đồng của Simply Wall St, nơi được hàng triệu nhà đầu tư sử dụng để hình thành các dự đoán của riêng họ và so sánh chúng với những người khác. Bằng cách liên kết câu chuyện của bạn với một giá trị hợp lý rõ ràng, Các câu chuyện cung cấp các tín hiệu có thể hành động, chẳng hạn như mua khi giá trị hợp lý cao hơn giá hôm nay hoặc xem xét lại nếu nó không.
Hơn nữa, các câu chuyện cập nhật một cách động khi có dữ liệu mới, tin tức, hoặc thu nhập đến, vì vậy câu chuyện và giá trị của bạn phát triển song song với doanh nghiệp. Lấy COFACE làm ví dụ: một câu chuyện cho thấy giá trị hợp lý là €21.8 do kế hoạch mở rộng mạnh mẽ, trong khi một quan điểm thận trọng hơn đặt nó ở mức €16.5 do sự gia tăng tình trạng phá sản và áp lực chi phí.
Bạn có nghĩ rằng có nhiều điều hơn nữa trong câu chuyện về COFACE? Tạo câu chuyện của riêng bạn để cho Cộng đồng biết!
ENXTPA:COFA Giá trị công bằng của cộng đồng tính đến tháng 9 năm 2025 Bài viết này của Simply Wall St mang tính chất tổng quát. Chúng tôi cung cấp bình luận dựa trên dữ liệu lịch sử và dự báo của các nhà phân tích chỉ sử dụng một phương pháp không thiên lệch và các bài viết của chúng tôi không nhằm mục đích cung cấp lời khuyên tài chính. Nó không cấu thành một khuyến nghị mua hoặc bán bất kỳ cổ phiếu nào, và không tính đến mục tiêu của bạn, hoặc tình hình tài chính của bạn. Chúng tôi nhằm mục đích mang đến cho bạn phân tích tập trung vào dài hạn dựa trên dữ liệu cơ bản. Lưu ý rằng phân tích của chúng tôi có thể không tính đến những thông báo nhạy cảm về giá của công ty gần đây hoặc tài liệu định tính. Simply Wall St không nắm giữ cổ phần trong bất kỳ cổ phiếu nào được đề cập.
Các công ty được thảo luận trong bài viết này bao gồm COFA.enxtpa.
Bạn có phản hồi về bài viết này? Có lo ngại về nội dung? Hãy liên hệ trực tiếp với chúng tôi. Ngoài ra, gửi email đến editorial-team@simplywallst.com
Xem bình luận