Посібник з автоінвестування криптовалюти
Автоінвестування - це пасивна стратегія інвестування, яка передбачає регулярну покупку фіксованих інвестиційних активів на ту саму суму коштів для досягнення середньої вартості та зменшення коливань цін та ризиків на Gate.io.
Передмова
У сучасному суспільстві інвестування та фінансове управління стали все більш популярними. Однак для багатьох людей інвестування та фінансове управління можуть бути незнайомими й приголомшливими. Аспект часу, зокрема коли купувати й продавати, завжди був дилемою для трейдерів та інвесторів, особливо на високоволатильних ринках криптовалют. Без гарної стратегії інвестори більш схильні до збитків на цих коливаючих ринках.
Для вирішення цього виклику трейдери можуть вибирати з багатьох інвестиційних стратегій для навігації складнощами визначення можливостей купівлі та продажу. Одна з таких стратегій - автоінвестування, яке включає регулярне купування заздалегідь визначеного портфеля активів на фіксовану суму грошей, що дозволяє пасивне управління інвестиціями.
Цей курс детальніше розгляне стратегію автоінвестування і надасть всебічне введення в її основні концепції та принципи, включаючи відповідну термінологію та оперативні принципи, а також аналіз її переваг та недоліків. Ціль полягає в тому, щоб допомогти вам краще зрозуміти та застосувати стратегію автоінвестування. Через цей курс очікується, що ви отримаєте всебічний погляд на автоінвестування, закладаючи міцний фундамент для ваших майбутніх інвестиційних та фінансових управлінських зусиль.
Що таке автоінвестування?
Автоматичне інвестування – це інвестиційна стратегія, яка передбачає регулярну купівлю певного інвестиційного активу через фіксовані проміжки часу з однаковою кількістю коштів, спрямовану на пом'якшення коливань цін і ризиків шляхом купівлі партіями. Зі збільшенням кількості автоінвестицій вартість ваших активів усереднюється. Ця стратегія також відома як усереднення доларової вартості, або скорочено DCA.
Інвестори, які дотримуються цієї стратегії, як правило, зменшують обсяги покупок, коли ціна інвестиційного активу зростає, щоб не потрапити на високі позиції. І навпаки, вони збільшують обсяги своїх закупівель, коли ціна знижується, знижуючи загальну базу витрат і дозволяючи отримати потенційний прибуток, коли ціна відскочить. Стратегія автоматичного інвестування ефективно усереднює інвестиційні витрати, знижує ризик потрапити в пастку і підвищує ймовірність виходу на ринок на вигідних рівнях.
Просто кажучи, автоматичне інвестування - це стратегія пасивного інвестування. Порівняно з активною стратегією інвестування, вона має переваги у простоті використання, наявності відносно низького ризику та стабільній довгостроковій доходності. Користувачам не потрібно тісно контролювати рухи цін, а лише виконувати інвестиційний план відповідно, що робить його особливо підходящим для початківців інвесторів.
Різні форми стратегії автоматичного інвестування
Поступове накопичення вартості (DCA)
DCA є прототипом класичної стратегії автоматичного інвестування, що визначається двома змінними: частотою інвестування та єдиною сумою інвестицій. Частота інвестування визначає кількість покупок, здійснених протягом інвестиційного періоду, при цьому єдина сума інвестицій вплине на собівартість відкриття позиції за стратегією автоінвестування. Незалежно від того, зростають ціни на активи чи падають, підхід цієї стратегії полягає в тому, щоб купувати та HODL за заздалегідь визначеним графіком. У довгостроковому періоді ціна придбання буде наближеною до середньоринкової ціни інвестиційного активу за інвестиційний період.
Як показано в наступній таблиці, для покупки монети B використовується щомісячний DCA у розмірі 10 USDT. Коли ціна зростає, купується зменшується, а коли падає, збільшується кількість, що купується. Хоча інвестори зазнають збитків, коли ціна падає, вони отримають вищу прибутковість, коли ціна зростає через збільшення позицій.
Клацніть на зображення, щоб переглянути повну електронну таблицю
Послідовне збільшення вартості
Значення нарощування - це ще одна стратегія інвестування, схожа на автоінвестування. На відміну від DCA, його сума покупки коригується на основі зростання та падіння ціни базового активу. Підхід цієї стратегії полягає в установленні цільової суми інвестицій на кожний період і, після фіксованого часового періоду, коригуванні поточної суми інвестицій за рахунок різниці між ціною активу попереднього періоду та цільовою сумою з метою рівномірного розподілу інвестицій.
Коли ціна базового активу падає, сума інвестицій збільшується, а при зростанні ціни вона зменшується. Ця стратегія вимагає від інвесторів ретельного розрахунку скоригованої суми інвестицій перед кожним інвестиційним періодом, щоб уникнути надмірної купівлі непотрібних позицій.
Наприклад, скажімо, ви встановили мету збільшити свою позицію інвестицій в BTC на 100 USDT щомісяця. Якщо ціна Bitcoin вибухнула минулого місяця, що призвело до збільшення вартості вашого утримання Bitcoin на 50 USDT, вам потрібно буде придбати лише додаткові 50 USDT вартості Bitcoin, щоб досягти щомісячної цілі збільшення вашої позиції в BTC на 100 USDT. Навпаки, якщо Bitcoin переживає значний спад наступного місяця, що призводить до зменшення на 50 USDT вартості вашого утримання Bitcoin, вам доведеться інвестувати 150 USDT, щоб компенсувати це зменшення та виконати щомісячну мету збільшення вашої позиції в BTC на 100 USDT.
Інвестування за принципом Rolling
Прокатне інвестування - це стратегія, яка здійснює регулярні та автоматичні інвестиції на основі волатильності цін на активи. Це більш гнучкий підхід у порівнянні з усередненням вартості, оскільки він дозволяє додавати інвестиції як під час зниження цін, так і під час їх зростання. Ця стратегія, як правило, вимагає від інвесторів уважного спостереження за ринковими умовами, щоб отримати вигоду з формування тенденцій і ринкових хвиль.
Зокрема, якщо ціна токена падає, сума інвестицій може бути зменшена для зменшення потенційних ризиків. Наприклад, якщо початкова сума інвестицій становить $100, а ціна токена падає на 10% в наступний період інвестицій, сума інвестицій буде пропорційно зменшена до $90. Якщо ціна продовжує знижуватися, суму інвестицій можна подальше знизити, що дозволяє знизити середню вартість, уникаючи перевантажених позицій.
І навпаки, якщо ціна токена зросте до $110 і покаже подальший імпульс зростання, наступна сума інвестицій також може бути пропорційно збільшена до $110. Використовуючи рухоме інвестування, інвестори прагнуть отримати більший прибуток під час тенденцій ринкових умов.
Автоматичне інвестування на основі монет
Інвестування на основі монет - це стратегія оберненого DCA, яка використовує одну криптовалюту (наприклад, Bitcoin) для покупки іншої криптовалюти (наприклад, ETH чи USDT). Інвестори продають фіксовану кількість криптовалютних активів за інші валюти через регулярні інтервали, наприклад, щомісячно чи щоквартально.
Давайте розглянемо біткоїнового майнера, який отримує фіксований дохід в BTC і хоче скористатися зростанням ціни ETH. Він може використовувати 0,01 BTC, щоб купувати ETH щотижня, щоб побудувати стратегію автоматичного інвестування на основі монет. Незалежно від того, чи зростає чи падає ціна біткоїна, він постійно використовує ту саму кількість біткоїна для покупки інших криптовалют.
Регулярно продавая биткоин для покупки других криптовалют, инвесторы могут получить лучшую среднюю цену покупки, когда цены на другие валюты падают. Затем они могут продать эти активы, когда цены на другие криптовалюты растут, стремясь получить больше прибыли в биткоинах.
Принципи автоінвестування
Автоінвестування часто розглядається як пасивний підхід до інвестування, але це не є гарантованою стратегією успіху. Його роль полягає лише в зниженні порогу входу та пом'якшенні інвестиційних ризиків. Справжнім ключем до прибутковості є вибір перспективних об'єктів інвестування.
Постійне зниження активу призведе лише до постійного зниження вашого середнього витрати, не дозволяючи досягти рівня відбиття витрат. Тільки активи високої якості з постійним зростанням варто тримати в довгостроковому перспективі. Застосовуючи пасивну стратегію автоматичного інвестування, ви можете скористатися перевагою часу.
З достатньою кількістю інвестиційних періодів трейдери можуть продемонструвати, що лінія витрат стратегії автоінвестування наблизиться до рухомого середнього ціни базового активу. Наприклад, якщо ви постійно інвестуєте в певну криптовалюту протягом 30 послідовних днів, середні витрати вашої позиції будуть приблизно відповідати 30-денному рухомому середньому ціни цієї криптовалюти.
Коли ринкова ціна базового активу перевищує рухоме середнє, це означає, що ваша стратегія автоматичного інвестування є прибутковою. На цьому етапі ви можете розглянути можливість продовження інвестування або вибору отримання прибутку. Навпаки, якщо ринкова ціна базового активу знаходиться нижче рухомого середнього, це свідчить про те, що ваші поточні утримання зазнали втрат, і вам краще продовжувати використовувати стратегію автоматичного інвестування, поки не відбудеться реверс ринку.
Оскільки рухомий середній є вартісною лінією DCA до певної міри, він може служити в якості референтного показника для виконання або припинення стратегії.
Коли почати автоінвестування?
Стратегія автоматичних інвестицій не потребує точного визначення моменту входу. Для високоякісних активів з тривалим зростанням цін, будь-який момент може бути можливістю для покупки. Тому важливість полягає більше в ідентифікації синіх фішок на ринку, ніж в часі входу для стратегії автоінвестування. Однак результативність стратегії автоінвестування врешті-решт залежить від витрат. Поєднуючи фундаментальний та технічний аналіз для ідентифікації відносно низьких цінових точок, можна підвищити прибутковість стратегії.
З іншого боку, при дослідженні історії цін на ринку криптовалют, очевидно, що ціни на більшість основних криптовалют мають високу кореляцію з Bitcoin. Bitcoin пройшов три події зменшення нагороди за блок, які відбуваються приблизно кожні чотири роки, і ціна досягла відносно високої точки приблизно за рік після кожного зменшення, а відносно низької точки у рік перед наступним зменшенням. Використовуючи циклічну природу ринку криптовалют, інвестори можуть краще здійснювати стратегії довгострокового автоматичного інвестування.
Переваги та недоліки стратегії автоінвестування
Переваги стратегії автоматичного інвестування:
- Плавні коливання на ринку
Автоінвестування дозволяє інвесторам входити на ринок в різні періоди, уникати ризику інвестування сукупної суми під час невигідних ринкових умов. Воно також допомагає згладити витрати на інвестування в різних ринкових умовах.
- Диверсифікація ризиків
Одноразові великі інвестиції можуть призвести до покупки за високою ціною або переживання корекцій на ринку. Але інвестуючи меншими частинами протягом часу, вплив моменту входу на середню вартість утримання зменшується, що допомагає уникнути значних втрат від одноразової інвестиції.
- Проста та легка у виконанні стратегія
Стратегія автоматичного інвестування дозволяє інвесторам заздалегідь складати інвестиційні плани, уникати випадкових фінансових прогалин. Без складного визначення моменту входу та виходу ця стратегія допомагає навіть не досвідченим інвесторам легко почати.
- Розвивайте хороші інвестиційні звички
Автоінвестування передбачає тривалі постійні інвестиції, які допомагають інвесторам розвивати хороші інвестиційні звички та розуміти динаміку ринку, тим самим покращуючи їхні інвестиційні навички.
Недоліки автоінвестування:
- Лише застосовний до активів блакитних фірм
Автоінвестування не повністю усуває можливі ризики на ринку, такі як спади на ринку або низька ефективність активів. Інвестори, що використовують цей стратегію, повинні пасивно чекати, коли ринок покаже зворотний рух. Тому важливо уважно вибирати інвестиційні активи.
- Витрати в зв'язку з відмовою від можливості
Оскільки кошти залучені до продуктів автоінвестування, існує можливість пропустити інші інвестиційні можливості на ринку. Це може призвести до втрати можливостей, оскільки менший оборот коштів може вплинути на ефективність фінансової діяльності.
- Довгостроковий затемнювальний ефект
Тривалий знебарвлюючий ефект означає, що при збільшенні кількості автоінвестицій ефект диверсифікації ризиків стратегії автоінвестування поступово зменшується. Це відбувається тому, що частка коштів, виділених на кожну покупку відносно загальної суми інвестицій, поступово зменшується, що ускладнює ефективну диверсифікацію ризиків.
Висновок
У цьому уроці ми вивчили фундаментальні концепції автоінвестування, яке включає в себе закупівлю інвестицій партіями для досягнення середньої вартості та пом'якшення коливань цін та ризиків. Автоінвестування - це пасивна інвестиційна стратегія, яка є одним з інструментів, широко використовуваних у традиційній фінансовій сфері та вподобаною багатьма інвестиційними установами та професійними фондовими менеджерами. Шляхом постійних покупок та утримання активів першої категорії протягом тривалого періоду часу, інвестори можуть досягти задовільного доходу.
Крім загальновідомого методу усереднення вартості в доларах, автоінвестування може набувати різних інших форм, включаючи усереднення вартості та ролікс-інвестування. Це легкий у впровадженні підхід з відносно низьким ризиком, який пропонує стабільний, довгостроковий дохід і допомагає користувачам розвивати відмінні інвестиційні звички. У наступному уроці ми крок за кроком покажемо вам, як робити автоінвестиції на платформі Gate.io, допомагаючи вам розвинути глибоке розуміння автоінвестування як в теорії, так і на практиці.
Відносно
Автоінвестування - це пасивна стратегія інвестування, яка передбачає регулярне придбання фіксованих інвестиційних активів на однакову суму коштів для досягнення середньої вартості та пом'якшення коливань цін та ризиків.
Автоінвестування характеризується простотою використання, відносно низькими ризиками, стабільними та довгостроковими доходами, тому воно підходить для початківців-інвесторів.
Стратегія автоматичного інвестування може набувати різних форм, включаючи середнє доларове витрачання (DCA), вартісне зростання, рухливе інвестування тощо.
Переваги автоматичного інвестування включають усереднення вартості інвестицій, диверсифікацію ризиків, легкість використання та сприяння розвитку у користувачів хороших інвестиційних звичок.
Недоліки автоінвестування включають потенційну втрату швидких можливостей отримання прибутку, обмежену застосовність до акцій синіх фірм та проблему тривалого затуплюючого ефекту.
Основне відео
Статті по темі
Посібник з автоінвестування криптовалюти
Автоінвестування - це пасивна стратегія інвестування, яка передбачає регулярну покупку фіксованих інвестиційних активів на ту саму суму коштів для досягнення середньої вартості та зменшення коливань цін та ризиків на Gate.io.
Передмова
У сучасному суспільстві інвестування та фінансове управління стали все більш популярними. Однак для багатьох людей інвестування та фінансове управління можуть бути незнайомими й приголомшливими. Аспект часу, зокрема коли купувати й продавати, завжди був дилемою для трейдерів та інвесторів, особливо на високоволатильних ринках криптовалют. Без гарної стратегії інвестори більш схильні до збитків на цих коливаючих ринках.
Для вирішення цього виклику трейдери можуть вибирати з багатьох інвестиційних стратегій для навігації складнощами визначення можливостей купівлі та продажу. Одна з таких стратегій - автоінвестування, яке включає регулярне купування заздалегідь визначеного портфеля активів на фіксовану суму грошей, що дозволяє пасивне управління інвестиціями.
Цей курс детальніше розгляне стратегію автоінвестування і надасть всебічне введення в її основні концепції та принципи, включаючи відповідну термінологію та оперативні принципи, а також аналіз її переваг та недоліків. Ціль полягає в тому, щоб допомогти вам краще зрозуміти та застосувати стратегію автоінвестування. Через цей курс очікується, що ви отримаєте всебічний погляд на автоінвестування, закладаючи міцний фундамент для ваших майбутніх інвестиційних та фінансових управлінських зусиль.
Що таке автоінвестування?
Автоматичне інвестування – це інвестиційна стратегія, яка передбачає регулярну купівлю певного інвестиційного активу через фіксовані проміжки часу з однаковою кількістю коштів, спрямовану на пом'якшення коливань цін і ризиків шляхом купівлі партіями. Зі збільшенням кількості автоінвестицій вартість ваших активів усереднюється. Ця стратегія також відома як усереднення доларової вартості, або скорочено DCA.
Інвестори, які дотримуються цієї стратегії, як правило, зменшують обсяги покупок, коли ціна інвестиційного активу зростає, щоб не потрапити на високі позиції. І навпаки, вони збільшують обсяги своїх закупівель, коли ціна знижується, знижуючи загальну базу витрат і дозволяючи отримати потенційний прибуток, коли ціна відскочить. Стратегія автоматичного інвестування ефективно усереднює інвестиційні витрати, знижує ризик потрапити в пастку і підвищує ймовірність виходу на ринок на вигідних рівнях.
Просто кажучи, автоматичне інвестування - це стратегія пасивного інвестування. Порівняно з активною стратегією інвестування, вона має переваги у простоті використання, наявності відносно низького ризику та стабільній довгостроковій доходності. Користувачам не потрібно тісно контролювати рухи цін, а лише виконувати інвестиційний план відповідно, що робить його особливо підходящим для початківців інвесторів.
Різні форми стратегії автоматичного інвестування
Поступове накопичення вартості (DCA)
DCA є прототипом класичної стратегії автоматичного інвестування, що визначається двома змінними: частотою інвестування та єдиною сумою інвестицій. Частота інвестування визначає кількість покупок, здійснених протягом інвестиційного періоду, при цьому єдина сума інвестицій вплине на собівартість відкриття позиції за стратегією автоінвестування. Незалежно від того, зростають ціни на активи чи падають, підхід цієї стратегії полягає в тому, щоб купувати та HODL за заздалегідь визначеним графіком. У довгостроковому періоді ціна придбання буде наближеною до середньоринкової ціни інвестиційного активу за інвестиційний період.
Як показано в наступній таблиці, для покупки монети B використовується щомісячний DCA у розмірі 10 USDT. Коли ціна зростає, купується зменшується, а коли падає, збільшується кількість, що купується. Хоча інвестори зазнають збитків, коли ціна падає, вони отримають вищу прибутковість, коли ціна зростає через збільшення позицій.
Клацніть на зображення, щоб переглянути повну електронну таблицю
Послідовне збільшення вартості
Значення нарощування - це ще одна стратегія інвестування, схожа на автоінвестування. На відміну від DCA, його сума покупки коригується на основі зростання та падіння ціни базового активу. Підхід цієї стратегії полягає в установленні цільової суми інвестицій на кожний період і, після фіксованого часового періоду, коригуванні поточної суми інвестицій за рахунок різниці між ціною активу попереднього періоду та цільовою сумою з метою рівномірного розподілу інвестицій.
Коли ціна базового активу падає, сума інвестицій збільшується, а при зростанні ціни вона зменшується. Ця стратегія вимагає від інвесторів ретельного розрахунку скоригованої суми інвестицій перед кожним інвестиційним періодом, щоб уникнути надмірної купівлі непотрібних позицій.
Наприклад, скажімо, ви встановили мету збільшити свою позицію інвестицій в BTC на 100 USDT щомісяця. Якщо ціна Bitcoin вибухнула минулого місяця, що призвело до збільшення вартості вашого утримання Bitcoin на 50 USDT, вам потрібно буде придбати лише додаткові 50 USDT вартості Bitcoin, щоб досягти щомісячної цілі збільшення вашої позиції в BTC на 100 USDT. Навпаки, якщо Bitcoin переживає значний спад наступного місяця, що призводить до зменшення на 50 USDT вартості вашого утримання Bitcoin, вам доведеться інвестувати 150 USDT, щоб компенсувати це зменшення та виконати щомісячну мету збільшення вашої позиції в BTC на 100 USDT.
Інвестування за принципом Rolling
Прокатне інвестування - це стратегія, яка здійснює регулярні та автоматичні інвестиції на основі волатильності цін на активи. Це більш гнучкий підхід у порівнянні з усередненням вартості, оскільки він дозволяє додавати інвестиції як під час зниження цін, так і під час їх зростання. Ця стратегія, як правило, вимагає від інвесторів уважного спостереження за ринковими умовами, щоб отримати вигоду з формування тенденцій і ринкових хвиль.
Зокрема, якщо ціна токена падає, сума інвестицій може бути зменшена для зменшення потенційних ризиків. Наприклад, якщо початкова сума інвестицій становить $100, а ціна токена падає на 10% в наступний період інвестицій, сума інвестицій буде пропорційно зменшена до $90. Якщо ціна продовжує знижуватися, суму інвестицій можна подальше знизити, що дозволяє знизити середню вартість, уникаючи перевантажених позицій.
І навпаки, якщо ціна токена зросте до $110 і покаже подальший імпульс зростання, наступна сума інвестицій також може бути пропорційно збільшена до $110. Використовуючи рухоме інвестування, інвестори прагнуть отримати більший прибуток під час тенденцій ринкових умов.
Автоматичне інвестування на основі монет
Інвестування на основі монет - це стратегія оберненого DCA, яка використовує одну криптовалюту (наприклад, Bitcoin) для покупки іншої криптовалюти (наприклад, ETH чи USDT). Інвестори продають фіксовану кількість криптовалютних активів за інші валюти через регулярні інтервали, наприклад, щомісячно чи щоквартально.
Давайте розглянемо біткоїнового майнера, який отримує фіксований дохід в BTC і хоче скористатися зростанням ціни ETH. Він може використовувати 0,01 BTC, щоб купувати ETH щотижня, щоб побудувати стратегію автоматичного інвестування на основі монет. Незалежно від того, чи зростає чи падає ціна біткоїна, він постійно використовує ту саму кількість біткоїна для покупки інших криптовалют.
Регулярно продавая биткоин для покупки других криптовалют, инвесторы могут получить лучшую среднюю цену покупки, когда цены на другие валюты падают. Затем они могут продать эти активы, когда цены на другие криптовалюты растут, стремясь получить больше прибыли в биткоинах.
Принципи автоінвестування
Автоінвестування часто розглядається як пасивний підхід до інвестування, але це не є гарантованою стратегією успіху. Його роль полягає лише в зниженні порогу входу та пом'якшенні інвестиційних ризиків. Справжнім ключем до прибутковості є вибір перспективних об'єктів інвестування.
Постійне зниження активу призведе лише до постійного зниження вашого середнього витрати, не дозволяючи досягти рівня відбиття витрат. Тільки активи високої якості з постійним зростанням варто тримати в довгостроковому перспективі. Застосовуючи пасивну стратегію автоматичного інвестування, ви можете скористатися перевагою часу.
З достатньою кількістю інвестиційних періодів трейдери можуть продемонструвати, що лінія витрат стратегії автоінвестування наблизиться до рухомого середнього ціни базового активу. Наприклад, якщо ви постійно інвестуєте в певну криптовалюту протягом 30 послідовних днів, середні витрати вашої позиції будуть приблизно відповідати 30-денному рухомому середньому ціни цієї криптовалюти.
Коли ринкова ціна базового активу перевищує рухоме середнє, це означає, що ваша стратегія автоматичного інвестування є прибутковою. На цьому етапі ви можете розглянути можливість продовження інвестування або вибору отримання прибутку. Навпаки, якщо ринкова ціна базового активу знаходиться нижче рухомого середнього, це свідчить про те, що ваші поточні утримання зазнали втрат, і вам краще продовжувати використовувати стратегію автоматичного інвестування, поки не відбудеться реверс ринку.
Оскільки рухомий середній є вартісною лінією DCA до певної міри, він може служити в якості референтного показника для виконання або припинення стратегії.
Коли почати автоінвестування?
Стратегія автоматичних інвестицій не потребує точного визначення моменту входу. Для високоякісних активів з тривалим зростанням цін, будь-який момент може бути можливістю для покупки. Тому важливість полягає більше в ідентифікації синіх фішок на ринку, ніж в часі входу для стратегії автоінвестування. Однак результативність стратегії автоінвестування врешті-решт залежить від витрат. Поєднуючи фундаментальний та технічний аналіз для ідентифікації відносно низьких цінових точок, можна підвищити прибутковість стратегії.
З іншого боку, при дослідженні історії цін на ринку криптовалют, очевидно, що ціни на більшість основних криптовалют мають високу кореляцію з Bitcoin. Bitcoin пройшов три події зменшення нагороди за блок, які відбуваються приблизно кожні чотири роки, і ціна досягла відносно високої точки приблизно за рік після кожного зменшення, а відносно низької точки у рік перед наступним зменшенням. Використовуючи циклічну природу ринку криптовалют, інвестори можуть краще здійснювати стратегії довгострокового автоматичного інвестування.
Переваги та недоліки стратегії автоінвестування
Переваги стратегії автоматичного інвестування:
- Плавні коливання на ринку
Автоінвестування дозволяє інвесторам входити на ринок в різні періоди, уникати ризику інвестування сукупної суми під час невигідних ринкових умов. Воно також допомагає згладити витрати на інвестування в різних ринкових умовах.
- Диверсифікація ризиків
Одноразові великі інвестиції можуть призвести до покупки за високою ціною або переживання корекцій на ринку. Але інвестуючи меншими частинами протягом часу, вплив моменту входу на середню вартість утримання зменшується, що допомагає уникнути значних втрат від одноразової інвестиції.
- Проста та легка у виконанні стратегія
Стратегія автоматичного інвестування дозволяє інвесторам заздалегідь складати інвестиційні плани, уникати випадкових фінансових прогалин. Без складного визначення моменту входу та виходу ця стратегія допомагає навіть не досвідченим інвесторам легко почати.
- Розвивайте хороші інвестиційні звички
Автоінвестування передбачає тривалі постійні інвестиції, які допомагають інвесторам розвивати хороші інвестиційні звички та розуміти динаміку ринку, тим самим покращуючи їхні інвестиційні навички.
Недоліки автоінвестування:
- Лише застосовний до активів блакитних фірм
Автоінвестування не повністю усуває можливі ризики на ринку, такі як спади на ринку або низька ефективність активів. Інвестори, що використовують цей стратегію, повинні пасивно чекати, коли ринок покаже зворотний рух. Тому важливо уважно вибирати інвестиційні активи.
- Витрати в зв'язку з відмовою від можливості
Оскільки кошти залучені до продуктів автоінвестування, існує можливість пропустити інші інвестиційні можливості на ринку. Це може призвести до втрати можливостей, оскільки менший оборот коштів може вплинути на ефективність фінансової діяльності.
- Довгостроковий затемнювальний ефект
Тривалий знебарвлюючий ефект означає, що при збільшенні кількості автоінвестицій ефект диверсифікації ризиків стратегії автоінвестування поступово зменшується. Це відбувається тому, що частка коштів, виділених на кожну покупку відносно загальної суми інвестицій, поступово зменшується, що ускладнює ефективну диверсифікацію ризиків.
Висновок
У цьому уроці ми вивчили фундаментальні концепції автоінвестування, яке включає в себе закупівлю інвестицій партіями для досягнення середньої вартості та пом'якшення коливань цін та ризиків. Автоінвестування - це пасивна інвестиційна стратегія, яка є одним з інструментів, широко використовуваних у традиційній фінансовій сфері та вподобаною багатьма інвестиційними установами та професійними фондовими менеджерами. Шляхом постійних покупок та утримання активів першої категорії протягом тривалого періоду часу, інвестори можуть досягти задовільного доходу.
Крім загальновідомого методу усереднення вартості в доларах, автоінвестування може набувати різних інших форм, включаючи усереднення вартості та ролікс-інвестування. Це легкий у впровадженні підхід з відносно низьким ризиком, який пропонує стабільний, довгостроковий дохід і допомагає користувачам розвивати відмінні інвестиційні звички. У наступному уроці ми крок за кроком покажемо вам, як робити автоінвестиції на платформі Gate.io, допомагаючи вам розвинути глибоке розуміння автоінвестування як в теорії, так і на практиці.
Відносно
Автоінвестування - це пасивна стратегія інвестування, яка передбачає регулярне придбання фіксованих інвестиційних активів на однакову суму коштів для досягнення середньої вартості та пом'якшення коливань цін та ризиків.
Автоінвестування характеризується простотою використання, відносно низькими ризиками, стабільними та довгостроковими доходами, тому воно підходить для початківців-інвесторів.
Стратегія автоматичного інвестування може набувати різних форм, включаючи середнє доларове витрачання (DCA), вартісне зростання, рухливе інвестування тощо.
Переваги автоматичного інвестування включають усереднення вартості інвестицій, диверсифікацію ризиків, легкість використання та сприяння розвитку у користувачів хороших інвестиційних звичок.
Недоліки автоінвестування включають потенційну втрату швидких можливостей отримання прибутку, обмежену застосовність до акцій синіх фірм та проблему тривалого затуплюючого ефекту.
Основне відео
Статті по темі