ここでの興味深い動き。Cash AppとAfterpayの背後にある企業が、ユーザー向けの独自の信用スコアリングシステムを導入しています。これは単なる別のフィンテック機能ではなく、人々が金融サービスにアクセスする方法において潜在的なゲームチェンジャーです。

考えてみてください：従来の信用スコアは常にレガシー機関によって管理されてきました。今、テクノロジー企業がユーザーに自身の財務アイデンティティに対するより多くのコントロールを与える代替システムを構築しているのを見ています。Cash Appはすでに毎日の取引のためにそれに依存する何百万ものユーザーを抱えており、信用スコアの要素を追加することで新しい融資の機会を解放できるかもしれません。

これが特に関連性があるのは何ですか？ブロック ( 親会社 ) が暗号通貨と分散型金融に進出しているからです。独自の信用スコアは最終的にブロックチェーンベースの融資プロトコルと統合される可能性があります。私たちは、従来の金融インフラと分散型信用システムの間の橋の初期段階を見ているのかもしれません。

本当の問題は：ユーザーは民間企業のスコアリングモデルを、確立された機関よりも信頼するだろうか？採用は、このスコアが実際に人々が以前は得られなかったより良い金利や資本へのアクセスを得るのに役立つかどうかに依存する。