私たちの年齢が上昇するにつれて、一部の人々はどの州が私たちの退職収入に課税し、どの州が課税しないかを考え始めるかもしれません。これは、退職後に移住を考えている人々にとって、税収環境が考慮すべき要素であり、元の場所に留まることを計画している人々にとっては、将来の収入の保持量に対する好奇心をもたらすでしょう。

では、どの州が税制的に比較的友好的なのでしょうか？私たちは異なる種類の退職収入から探求を始めることができます。

まず、所得税が課されない州を見てみましょう。もしあなたが以下の州のいずれかに住んでいるなら、祝うことができます。これらの州は、退職者だけでなく、すべての住民に所得税を課していません：

- アラスカ
- フロリダ
- ネバダ
- ニューハンプシャー
- サウスダコタ
- テネシー
- テキサス
- ワシントン
- ワイオミング

ただし、ニューハンプシャー州は労働所得に対して課税していないものの、利息および配当税を課しています。しかし、この政策は2025年以降に廃止される予定であり、配当および利息収入も免税となることを意味します。ただし、一部の立法者は高所得者に対して再課税を提案しているため、この提案にも注目する必要があります。

もちろん、各州は公共サービスを維持するために収入を必要とし、所得税以外にも売上税や不動産税を通じてこの空白を埋める可能性があります。そのため、各州の税収構造を総合的に評価することは依然として重要です。

もしあなたが退職者であるか、退職予定であれば、どの州が退職収入税を課さないかに特に関心があるかもしれません。以下の州は一般的な収入に対しては課税していますが、退職収入については免除されています：

- イリノイ
- アイオワ
- ミシシッピ
- ペンシルバニア

さらに、41州とワシントンD.C.では社会保障給付税が課されません。もしあなたの退職収入の大部分が社会保障給付から来ているなら、これらの州がリストに含まれていることを喜ぶでしょう：

- アラバマ、アラスカ、カリフォルニアなど複数の州を含む。

しかし、9つの州は確かに社会保障給付に課税しています。しかし、これはあなたが想像しているほど悪くはないかもしれません。なぜなら、これらの州は通常、収入または年齢のしきい値を設定しており、多くの高齢者や低所得者の住民はこの税を免除されることができるからです。

興味深いことに、このような課税州は減少しており、2016年からこの種の州はかなり減少しました。あなたが退職する頃には、あなたの州でも社会保障税が課されない可能性があります。

最後に、さまざまな要因を総合的に考慮した結果、13の州が社会保障給付、労働収入、配当、利息、退職口座からの引き出し、年金などのあらゆる形態の退職収入に対して課税していない。

- アラスカ、フロリダ、テキサスなどの州を含む。

もちろん、これは州税に限られ、連邦税はほとんどの収入に適用されます。

どの州にいる場合でも、退職税の状況を把握することは必要です。また、誰もが堅実な退職計画を持つべきであり、それには自分の財務ニーズや退職収入の得方を評価することが含まれます。理想的には、配当、年金、社会保障、年金、退職口座の引き出しなど、複数の収入源を持つように努めるべきです。そうすることで、財政的により安定した基盤を築くことができます。