Gateは、著名な暗号通貨取引所であり、最近、従来の金融セクターにおける重要な法的措置について知りました。水曜日、JPMorgan Chase Bankは、学生金融プラットフォームFrankの創設者であるCharlie Javice、受託者、及び別の個人に対して訴訟を起こしました。銀行は、彼らが金融機関に対して会社を$175 百万ドルで買収するように説得するために詐欺的な活動に従事したと非難しています。

金融の巨人は、被告がフランクの業績、規模、及び市場への影響を誤って表現したと主張しています。彼らは、フランクが引き寄せたユーザー数に関する不正確な情報を提示したと非難されています。2022年6月、銀行は会社および買収プロセスに関する内部調査を行い、それが後に alleged deceit を明らかにしました。合併後、銀行はフランクのメールアカウントにアクセスできるようになり、これらのアカウントを使用して虚偽の顧客リストを作成していた証拠が含まれていると報告されています。

調査を完了した後、銀行は被告を行政休職にしました。さらなる調査により、彼らは懲戒解雇されました。被告の alleged actions により、銀行は $175 百万の取得価格に相当する損失を被ったと主張しています。この金融機関は現在、解除、返還、または法廷で決定される損害賠償を含む法的救済を追求しています。さらに、銀行は被告に対して詐欺、共謀、不当利得の司法宣言を求めており、これに加えて補償的および懲罰的損害賠償、利息、法的費用、および関連する費用を求めています。

訴訟はさらに、ジャビスがフランクのユーザーベースを人工的に膨らませるために、ほぼ400万の架空の顧客アカウントを作成することを指揮したと主張しており、これらのアカウントを生成するためにデータサイエンティストを雇ったと報じられています。法的な提出書類によると、ジャビスは2021年半ばに銀行に接近し、売却の可能性について話し合い、フランクの成功、規模、市場浸透を誤って伝え、銀行を$175 百万の買収に引き込もうとしたとされています。

デューデリジェンスプロセス中に、フランクの顧客基盤を確認するよう求められた際、銀行はジャビスがこの機会を利用して偽情報を提示したと主張しています。訴訟では、ジャビスがフランクのメールアカウントを利用して詐欺的な顧客リストを作成し、現在銀行が合併後にそのリストを所持していると主張しています。

銀行は、40万件のフランク顧客とされるサンプルにマーケティングメールを送信した後、真実を明らかにしたと報じられています。これらのメールの約70%が配信不能として返送され、顧客データベースの信頼性について重大な懸念が生じています。

この事例は、確立された金融機関であっても、企業買収における徹底的なデューデリジェンスの重要性を強く思い出させるものです。また、急成長するスタートアップに関連する潜在的なリスクと、金融技術セクターにおける透明性の必要性も強調しています。