MSIFグローバルオポチュニティポートフォリオI (MGGIX): あなたの投資ドルの価値はあるのか?

MGGIXを見ていると、あまり魅力を感じません。このグローバル株式ファンドは、ザックスのミューチュアルファンドランキングで4 (売却)の評価を受けており、ここに資金を預けようと考えている人にはすぐに警告が出るでしょう。

確かに、パフォーマンスの数字は表面的には良さそうです - 5年間の年率リターンは12.73%で、同業他社の中で上位3分の1に位置しています。3年間のリターンも10.18%で悪くはありません。しかし、掘り下げてみると、問題が見え始めます。

ボラティリティが私にとって本当に懸念される点です。このファンドは、3年間の標準偏差が24.78％で、カテゴリー平均のわずか14.62％と比較して大きく変動します。あなたはどうかわかりませんが、私としては、投資のジェットコースターに悩まされるよりも、夜はぐっすり眠りたいです。5年の数字も同じことを語っています - MGGIXは23.68％で、カテゴリー平均は15.88％です。

それから、5年間の負のアルファは-2.59です。翻訳すると、マネージャーはリスク調整後のS&P 500を上回るのに苦労しているということです。彼らの株選びの能力に対して、あまり自信を持たせるものではありませんね？

0.93%の経費率はカテゴリー平均よりわずかに良いですが、パフォーマンスの問題を考えると、それは冷たい慰めです。そして、その$1 百万の最低初期投資？平均的な投資家が扉を叩くのは大変でしょう。

このようなファンドが大きなことを言いながら、平凡な結果を出すのを見てきました。良い見出しのリターンにもかかわらず、過度のボラティリティとベンチマークに対するパフォーマンスの低下は、MGGIXが誰のポートフォリオにでも今、ふさわしいかどうかを真剣に疑問視させます。

おそらくザックスはこの件について正しい - 時には「売却」評価はそのままの意味です。