最近、ある投資家が私に心痛む経験を打ち明けてくれました。彼は取引所のOTC取引から2万USDTを銀行口座に移したばかりなのに、突然「非対面取引の停止」という通知を受け取りました。口座残高は依然として表示されていますが、何の操作もできません。この状況は、暗号資産への投資で最も苦痛なのは市場の変動による損失ではなく、明らかに利益を得ているのに資金を引き出せない窮地にあることを深く実感させました。

この状況は銀行が意図的に困らせているわけではなく、資金の流れの複雑さに起因しています。上流のあるUSDT売り手の資金が不正な活動、例えば詐欺やギャンブルに由来している可能性があります。これらの資金は何度も送金された後に投資家の手元に届き、上流の被害者が警察に通報した場合、法執行機関は資金の流れ全体の口座を凍結します。たとえあなたが善意の取引者であっても、巻き込まれる可能性があります。

注意すべきは、アカウントの凍結は違法行為と同じではないということです。完全なOTC取引記録、売り手との通信記録、プラットフォームの注文証明を提供できれば、大多数のアカウントは解凍可能です。しかし、このプロセスには何度も交番に往復し、さまざまな証明書類を提出する必要があり、時間は1週間から半年までかかる可能性があります。これは労力を消耗するだけでなく、個人の信用記録にも影響を与える可能性があります。

このような困難に陥らないために、OTC取引を行うすべての投資家は以下の点を忘れないことをお勧めします：

まず、専用の資金を使用します。暗号資産取引のために別の銀行アカウントを開設し、日常の収支に使用するカードでOTC取引を行わないようにします。これにより、リスクを効果的に隔離でき、問題が発生しても日常生活に影響を与えません。

次に、取引相手を慎重に選ぶことです。信頼性が高く、取引量の多い売り手を選ぶことで、問題に遭遇する確率を減らします。同時に、すべての取引記録を保管しておくことが重要です。

最後に、リスクを分散させます。一度に大きな取引を行うのではなく、複数回に分けて小さな取引を行うことを検討し、一回の取引のリスクを減らします。

暗号資産市場は機会に満ちていますが、リスクも潜んでいます。これらの潜在的な罠を十分に理解し、適切な予防策を講じることで、この新興市場で安全に投資や取引を行うことができます。