地方債は、一般に「ミュニ債」と呼ばれ、州、市、郡などのさまざまな政府機関によって発行され、公道、学校、その他のインフラ整備などの公共プロジェクトを資金調達するための債務証券です。これらの証券は通常、年に2回の定期的な利息支払いを提供し、満期時に元本を返還します。これらの債券から得られる利息は一般的に連邦税から免除されるため、高い税率の投資家にとって特に魅力的です。

リスク回避型の投資家にとって、安定した税金がかからない収入源を求める場合、地方債ミューチュアルファンドは魅力的な選択肢を提供します。これらのファンドは、定期的な収入を提供しつつ、投資された資本を保護するように設計されています。彼らは他の債券タイプよりも頻繁に配当を分配することを目指していますが、主に株式や代替投資に焦点を当てたファンドと比較して、より大きな安定性も提供します。

私たちは、あなたの検討のために3つの高評価の地方債ファンドを特定しました：Colorado Bondshares [HICOX]、Vanguard Limited Term Tax-exempt Fund [VMLTX]、およびInvesco Limited Term Municipal Income Fund [AITFX]。これらのファンドはそれぞれ高い評価を得ており、今後数年間で同業他社を上回ると予想されています。投資家は、これらのファンドのランキングや過去のパフォーマンスを含む詳細情報を、さまざまなオンライン金融リソースを通じて見つけることができます。

コロラド・ボンドシェアーズ・ファンドは、主にコロラド州内の政治的区分、地方自治体、公共機関の税金免除債券、証券、ノート、および市債リースにその資産を投資します（借入金を含む）。このファンドは、税金免除証券のみに専念しています。

過去5年間、コロラドボンドシェアーズファンドは平均年利4.4%を提供してきました。2024年12月時点で、HICOXはその純資産の30.8%を様々な地方債に配分していました。

バンガード・リミテッド・ターム・タックスエクゼンプト・ファンドは、認められた全国的な機関からの高い信用格付けを持つ地方債に、純資産の大部分を集中させています。また、ファンドのアドバイザーによって同等の品質と見なされる下位格付けの証券に、資産の小部分を配分しています。ファンドのマネージャーは、個々の証券の加重平均満期を2年から6年に維持することを目指しています。

バンガード・リミテッド・ターム・タックス・エクゼンプト・ファンドは、5年間の平均年率リターンが2.6%を達成しています。VMLTXは競争力のある経費率0.17%を誇っています。

インヴェスコ・リミテッド・ターム・ミュニシパル・インカム・ファンドは、主に投資適格の地方債務証券に投資することで、連邦税が免除される収入を提供することを目指しています。これらの証券は、連邦税目的の総収入から除外される利息を支払うか、代替的最低税計算のための優先項目として考慮されない収入を生成しません。このファンドのアドバイザーは、ドル加重平均有効ポートフォリオ満期を5年以下に維持するよう努めています。

インベスコ・リミテッド・ターム・ミュニシパル・インカム・ファンドは、5年間の平均年率リターンが2.4%を達成しました。このファンドは、2016年4月以来ジャック・コネリーの管理下にあります。

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