現代の暗号通貨の世界では、マネーロンダリングがますます一般的な現象となっています。匿名性、分散化、国境を越えた取引の便利さがデジタル資産を資金の出所を隠すための魅力的な手段にしています。本研究は、暗号通貨を通じてマネーロンダリングに使用される主な方法を明らかにします。## 1. ミキシングサービス (ミキサー/タンブラー)**動作原理:** ミキサーは異なるユーザーの暗号通貨を混ぜ、送信者と受信者の関係を断ち切ります。**マネーロンダリングのメカニズム:**- 出所が不明な資金はミキシングサービスに送られます- 仮想通貨は他のユーザーのコインと混合されます- 資金は新しいアドレスに対して段階的に返還されます- 結果として、コインが多数の合法的なソースから出てくる印象を与えますこのプロセスは、トランザクションの追跡可能性を侵害し、資金の元の出所を特定することを不可能にします。## 2.分散型取引所 (DEX)**動作原理:** DEXプラットフォームは、従来の金融管理規則を回避し、本人確認なしで暗号通貨を取引することを可能にします。**マネーロンダリングのメカニズム:**- 違法な資金を暗号通貨に変換する- 様々なトークン間での複数回の交換が分散型取引所で行われる- 異なるブロックチェーン間でのクロスチェーン取引の実施- 複数のウォレットへの資金の分配- 一連の取引を通じて"クリーン"な暗号資産を取得するKYC手続きの欠如とスマートコントラクト間の直接的な相互作用は、資金の流れを追跡することを困難にします。## 3. インターネットブリッジとクロスチェーントランザクション**動作原理:** 特殊なプロトコルを使用して、さまざまなブロックチェーン間で暗号通貨を移動させる。**マネーロンダリングメカニズム:**- 異なるブロックチェーンネットワーク間での暗号通貨の移動 (例えば、BitcoinからEthereum)- 異なるブロックチェーンのプライバシーと規制の違いの利用- DEXを介してターゲットブロックチェーンでの操作を継続するか、複数のアドレスに分配する- ネットワーク間送金による資金移動経路の複雑化規制当局はブロックチェーン間の技術的な違いのため、これらの取引を追跡することが非常に困難です。## 4.OTC取引(OTC)動作原理:公開取引所を使用せずに、暗号通貨の買い手と売り手の間の直接取引。**マネーロンダリングのメカニズム:**- OTCプラットフォームを通じたカウンターパーティの検索- 非市場価格での暗号通貨の迅速な清算または交換- クライアントの識別手続きの欠如 (KYC)- 資金の出所と目的地の不透明性OTC取引は、規制当局による監視のための痕跡をほとんど残さない。## 5. NFTのマネーロンダリングの使用**動作原理:** NFT市場のボラティリティと取引の匿名性を利用して資金の出所を隠す。**マネーロンダリングのメカニズム:**- NFTの作成または取得- 管理下のアドレス間でのトークンの販売- 一連の取引による人工的な価格の引き上げ- 不正資金の移動は、偽のNFT販売を通じて行われる- 得られた「合法的な」収入をフィアット通貨に変換するNFTの価格の高いボラティリティは、疑わしい取引のための完璧な覆いを作ります。## 6. プライベート暗号通貨**動作の原則:** トランザクションの痕跡を隠すために、匿名性の高いコイン(Monero、Zcash、Dash)を使用します。**マネーロンダリングのメカニズム:**- 不正に得られた資金のプライベートコインへのコンバージョン- 公開ブロックチェーンで追跡不可能なトランザクションの実施- 効率的な監視ができない資金の自由な移動- 公開暗号通貨または法定通貨に戻す組み込みのプライバシー機能により、プライベートコインはマネーロンダリングの理想的な手段となります。## 7.P2P取引**動作原理：** 中央集権的な仲介者なしに、P2Pプラットフォームを介して参加者間での直接取引。**マネーロンダリングのメカニズム:**- 匿名取引に準備ができているカウンターパーティの検索- 現金または他の支払い方法での暗号通貨の直接販売または購入- 中央集権的な管理と取引記録の欠如- 資本源の追加的な隠蔽P2P取引はデジタル足跡を最小限に抑え、疑わしい取引の特定を困難にします。## 8. ダブルスペンディング攻撃**動作原理:** ブロックチェーンの技術的特徴を利用して詐欺的な操作を行います。**マネーロンダリングメカニズム:**- ネットワークの遅延およびトランザクションの確認における時間の違いの使用- 同じ資金を使って異なるプラットフォームに複数のトランザクションリクエストを送信する- トランザクション確認後の迅速な資金引き出し- 複数の取引からの「合法的な収入」の見せかけを作成する他の方法に比べてあまり見られないが、この方法も資金の合法化に使用される。## マネーロンダリング対策と規制措置上昇するマネーロンダリング手法の複雑さに伴い、世界の規制当局は暗号通貨取引に対する監視措置を強化しています:- **取引所の要件:** 中央集権型プラットフォームは、ユーザーの身分証明情報を収集し、疑わしい取引について報告する義務があります。- **分析ツール:** 専門企業(Chainalysis、Elliptic)は、ブロックチェーントランザクションの分析を通じて疑わしい活動を特定するのを支援します。強化された監視にもかかわらず、暗号通貨を通じたマネーロンダリングは、デジタル資産の技術的な複雑さと匿名性のために深刻な問題のままです。
調査：暗号通貨を利用した7つの主要なマネーロンダリング手法
現代の暗号通貨の世界では、マネーロンダリングがますます一般的な現象となっています。匿名性、分散化、国境を越えた取引の便利さがデジタル資産を資金の出所を隠すための魅力的な手段にしています。本研究は、暗号通貨を通じてマネーロンダリングに使用される主な方法を明らかにします。
1. ミキシングサービス (ミキサー/タンブラー)
動作原理: ミキサーは異なるユーザーの暗号通貨を混ぜ、送信者と受信者の関係を断ち切ります。
マネーロンダリングのメカニズム:
このプロセスは、トランザクションの追跡可能性を侵害し、資金の元の出所を特定することを不可能にします。
2.分散型取引所 (DEX)
動作原理: DEXプラットフォームは、従来の金融管理規則を回避し、本人確認なしで暗号通貨を取引することを可能にします。
マネーロンダリングのメカニズム:
KYC手続きの欠如とスマートコントラクト間の直接的な相互作用は、資金の流れを追跡することを困難にします。
3. インターネットブリッジとクロスチェーントランザクション
動作原理: 特殊なプロトコルを使用して、さまざまなブロックチェーン間で暗号通貨を移動させる。
マネーロンダリングメカニズム:
規制当局はブロックチェーン間の技術的な違いのため、これらの取引を追跡することが非常に困難です。
4.OTC取引(OTC)
動作原理:公開取引所を使用せずに、暗号通貨の買い手と売り手の間の直接取引。
マネーロンダリングのメカニズム:
OTC取引は、規制当局による監視のための痕跡をほとんど残さない。
5. NFTのマネーロンダリングの使用
動作原理: NFT市場のボラティリティと取引の匿名性を利用して資金の出所を隠す。
マネーロンダリングのメカニズム:
NFTの価格の高いボラティリティは、疑わしい取引のための完璧な覆いを作ります。
6. プライベート暗号通貨
動作の原則: トランザクションの痕跡を隠すために、匿名性の高いコイン(Monero、Zcash、Dash)を使用します。
マネーロンダリングのメカニズム:
組み込みのプライバシー機能により、プライベートコインはマネーロンダリングの理想的な手段となります。
7.P2P取引
動作原理： 中央集権的な仲介者なしに、P2Pプラットフォームを介して参加者間での直接取引。
マネーロンダリングのメカニズム:
P2P取引はデジタル足跡を最小限に抑え、疑わしい取引の特定を困難にします。
8. ダブルスペンディング攻撃
動作原理: ブロックチェーンの技術的特徴を利用して詐欺的な操作を行います。
マネーロンダリングメカニズム:
他の方法に比べてあまり見られないが、この方法も資金の合法化に使用される。
マネーロンダリング対策と規制措置
上昇するマネーロンダリング手法の複雑さに伴い、世界の規制当局は暗号通貨取引に対する監視措置を強化しています:
取引所の要件: 中央集権型プラットフォームは、ユーザーの身分証明情報を収集し、疑わしい取引について報告する義務があります。
分析ツール: 専門企業(Chainalysis、Elliptic)は、ブロックチェーントランザクションの分析を通じて疑わしい活動を特定するのを支援します。
強化された監視にもかかわらず、暗号通貨を通じたマネーロンダリングは、デジタル資産の技術的な複雑さと匿名性のために深刻な問題のままです。