フィニコ：ロシアにおける最大の暗号通貨ピラミッドの暴露

フィニコは、革新的な暗号経済を通じた超利益の約束で投資を集めた、ロシアの現代史において最も大規模な金融ピラミッドの一つとなりました。捜査のデータによると、このスキームの犠牲者は全世界で100万人以上に上り、総被害額は**$1 億**を超えています。

フィニコの歴史と動作メカニズム

「フィニコ」社はカザンで暗号通貨投資プロジェクトとして設立されました。主催者は、存在するとされる「自動化された利益アルゴリズム」と内部トークンを持つプラットフォームを通じて、投資家に月に20％から30％の収益を提供すると提案しました。

プロジェクトの主要人物

フィニコのガイドラインには次のものが含まれていました：

• キリル・ドロニン — 創設者であり、主要な公的な顔
• エドワード・サビロフ — トレーディング部門の責任者
• マラット・サビロフ — キャッシュバックサービスの責任者
• ズイグムント・ズイグムントヴィッチ — 最高経営責任者

会社はロシア、CIS諸国、ヨーロッパでYouTube、ソーシャルメディア、そして大規模なイベントを通じて積極的にプロモーションを行っていました。

FNKトークンは詐欺の手段として

フィニコの内部トークン(FNK)は、スキームの重要な要素となりました。主催者はこれを価値が上昇する資産として位置づけ、実際には大規模な暗号取引所に上場されるべきだと主張していました。実際にはFNKは次の目的に使用されていました:

• システム内での資金の流通の錯覚を作り出すこと
• 実際のお金を引き出す手続きの複雑さ
• 投資活動の実際の不在を隠すこと

トークンの価格は主催者によって恣意的に設定されており、市場の裏付けはありませんでした。FNKのピラミッド崩壊後、プロの取引プラットフォームのいずれにも上場されることなく、完全に無価値になりました。

暗号業界の専門家は、FNKが詐欺的なスキームにおける疑似暗号通貨の典型的な例であると指摘しています。このトークンは技術的な価値を持たず、実際の用途もなく、資産によって裏付けられていませんでした。

クラシックな金融ピラミッドの特徴

フィニコは金融ピラミッドのすべての典型的な兆候を示していました:

• 早期投資家への支払いは新しい参加者の募集によって行われました
• 透明なビジネスモデルと実際の投資活動の欠如
• 市場価値のない内部通貨の使用
• 多層報酬構造を持つ攻撃的なパートナープログラム

捜査により、約束されたトレーディング活動は実際には行われておらず、示された「収益レポート」は偽造されたものであることが確認されました。

2025年5月の裁判と調査(обновлено года)

現在、フィニコの事件に関する裁判が活発に続いています。カザンのヴァヒトフ地区裁判所は、キリル・ドロニンを含む主要な被告の拘留を2025年8月まで延長しました。

提出された告発：

• 犯罪コミュニティの組織化
• 特に大規模な詐欺
• 犯罪によって得られた資金の合法化

トップマネージャーのリリヤ・ヌリエワは、事前裁判合意を結び、アンドレイ・ガルシチェンコやマラト・シャキロフを含む他の経営者に対する証言を行いました。

資産隠蔽メカニズムとその影響への対処

捜査はFynikoの資産を引き出し隠すための複雑なスキームを明らかにしました:

• 様々な取引所での多数の暗号通貨ウォレットの使用
• オフショア司法権を通じた資金の移動
• エリート不動産や高級品の購入

現在、主催者の財産の一部が押収されており、高級車、不動産、オフィススペースが含まれています。一部の暗号資産は海外のプラットフォームで凍結されています。しかし、現在のところ、ほとんどの被害者は補償を受けていません。

キリル・ドロニン：インフルエンサーから被告へ

キリル・ドロニンは、成功した金融専門家であり、暗号通貨経済のビジョナリーとしてのイメージを積極的に作り上げていました。フィニコを設立する前、彼はMLSやライフ・イズ・グッドを含む他の疑わしいプロジェクトに関与しており、これらも金融ピラミッドの兆候を持っていました。

ソーシャルメディアで、ドローニンは定期的に高級なライフスタイルを披露していました—高級車、エリートホテル、独占的なイベント—これは彼の投資戦略の成功を裏付けるものであるはずでした。調査の結果、この財産は投資家の資金を使って取得されていたことが明らかになりました。

2021年7月、カザンで逮捕された後、ドロニンは拘留されています。彼は、企業が単に「成長の規模に対処できなかった」と主張して、罪を認めることを拒否しています。しかし、捜査では彼の個人口座や暗号ウォレットに数億ルーブルが発見され、その大部分がロシアの外に引き出されていました。

投資家を引き付ける方法

フィニコは新しい参加者を引き付けるために包括的なアプローチを採用しました。

• ソーシャルメディアでの大規模な広告キャンペーン
• インフルエンサーやブロガーを活用したプロモーション
• 早期投資家の「成功」を示す大規模イベントの組織
• 高報酬の多層パートナープログラム
• 暗号通貨とブロックチェーン技術の周りのハイプを利用すること

主催者は、プロジェクトの技術的かつ革新的な印象を作り出すために、暗号産業の用語を積極的に使用しました。しかし実際には、複雑な技術用語は典型的な金融ピラミッドのための煙幕として機能していました。

インターポールとの国際的調査と協力

フィニコの活動が多くの国の市民に影響を与えたため、国際的な組織が調査に関与しています。2025年には、インターポール、EUおよび米国の金融規制当局を巻き込んだ大規模な国際調査が準備されています。

アメリカ合衆国司法省によると、投資詐欺に関連する$225 万の暗号通貨に関する民事押収請求が提出されました。専門家は、これらの資金の一部がフィニコの活動に関連している可能性があると考えています。

暗号業界と投資家のための教訓

フィニコの歴史は、暗号プロジェクトへの投資においてより慎重なアプローチの必要性を示しました:

• 会社の法的ステータスを確認してください — 財務活動に関するライセンスや許可の有無
• 技術文書を学ぶ — どの正当なプロジェクトにも透明な技術文書とオープンソースコードがあります。
• 約束の現実性を分析する — 原則として、リスクなしで安定した高い収益は不可能です
• 創設者の履歴を確認する — 以前のプロジェクトに関する情報を探すことで、詐欺のスキームを明らかにすることができます。
• トークンの実際の流動性を追跡する — トークンは、十分な取引量を持つ規制されたプラットフォームで取引されるべきです。

暗号産業の発展と新しい投資ツールの登場の状況下で、金融安全の基本原則は変わりません。詐欺師は古い手法を新しい技術に適応させるだけです。

新しい「クローン」フィニコと詐欺の続行

フィニコの主要構造が崩壊したにもかかわらず、市場には類似のメカニズムを使用し、しばしば被害を受けた投資家の同じ基盤に訴える「クローン」が出現し続けています。詐欺師たちは「フィニコで失った資金を取り戻す」と提案し、そのために新たな投資や手数料を要求しています。

類似のスキームの増加に応じて、ロシア当局は暗号通貨セクターを規制し、投資家の大規模な詐欺を防ぐための新しい法案を検討しています。

仮想通貨業界の規制への影響

フィニコの詐欺の規模は、暗号通貨業界の規制アプローチに重要な影響を与えました：

• 合法的な取引プラットフォームにおける顧客確認要件の強化
• 疑わしい金融スキームの監視メカニズムの開発
• デジタル資産を扱う企業の活動に対する透明性の要件の強化
• 金融ピラミッドの発見と撲滅における省庁間協力

各国の規制当局は、フィニコの活動に関する調査の経験を利用して、初期段階での暗号通貨詐欺の発見方法を改善しています。

暗号業界における金融ピラミッドの警告サイン

フィニコの活動分析により、潜在的な投資家を警戒させるべき主な特徴が明らかになりました:

• リスクを明示せずに保証された高い収益
• 利益を得るメカニズムに関する透明な情報の欠如
• 流動性の限られた内部トークンの使用
• リファラルプログラムを通じた積極的なプロモーション
• 創業者の個人崇拝と贅沢なライフスタイルのデモンストレーション
• 監査済み財務諸表の欠如
• 迅速な投資判断を求めるプレッシャー

これらの兆候のいくつかが確認できれば、投資前にプロジェクトを追加で調査するための真剣な根拠となるべきです。