JPモルガンの記録削除の失態がSECの調査を妨げている

驚くべき発表が6月22日にあり、JPMorgan Chase Bankが現在進行中の証券取引委員会(SEC)の調査にとって重要な4700万の電子記録を誤って消去したことが明らかになりました。

大量のデータ損失が巨額の手数料につながる

金融大手は、電子メールやインスタントメッセージを含む数百万のデジタル記録を誤って消去してしまったため、厄介な状況に陥りました。これは、進行中の調査に悪影響を及ぼす可能性があります。その結果、銀行は証券取引委員会の告発を解決するために$4 百万の罰金を認めたと、最近の和解契約に記載されています。

これらのデジタルフットプリントは、メールやインスタントコミュニケーションで構成されており、第三者のアーカイブサービスによって保護されることになっていました。しかし、後に「Chase」コミュニケーションドメインに送信されたメッセージには約束された保護が欠けており、その結果、完全に消失してしまいました。

この重要な情報の喪失の影響はSECを超えて広がり、多くの従業員に影響を与えました。このデータに依存して定期的なクライアントとのやり取りを行っていた最大7,500人が影響を受けました。

インシデントのタイムラインと範囲

これらの重要な通信の消失は、2018年1月から4月までの銀行記録を含んでいました。この事件は、責任ある機関がシステムの不具合に対処しようとしたときに発生しました。この行動の後、証券取引委員会は、彼らの進行中の8件の調査と4件の追加の規制調査を妨げたと主張しています。

コメントを求められた際、JPMorganは沈黙を守り、規制当局の主張を確認も否定もしませんでした。

法的影響と過去の違反

影響の全範囲は不明ですが、法的な結果は明確です。金融機関や仲介業者は、規制の取り組みを支援するために、ビジネスコミュニケーションの包括的な記録を保持することが法的に義務付けられています。このような重要な記録を保存できなかったため、JPMorganはSECの罰金だけでなく、商品先物取引委員会からの法的措置の可能性にも直面しています (CFTC)。

この銀行がこのような問題に直面するのは初めてではありません。2021年、JPMorganは証券取引委員会に$125 百万ドル、さらにCFTCに$75 百万ドルを支払い、WhatsAppのようなプラットフォームでのビジネスコミュニケーションの保存に失敗したという申し立てを解決しました。

JPモルガンの暗号通貨ベンチャー

この挫折にもかかわらず、JPMorgan Chase & Co. は、現在SECの監視下にある暗号通貨およびビットコインの分野に積極的に参加しています。

銀行はこの分野を密接に監視しており、技術の探求に意欲的なようです。現在、JPMorganのいくつかの取り組みには、富裕層向けの暗号通貨ファンドへのアクセスの提供、暗号通貨エクスポージャーバスケットの導入、ブロックチェーン技術の開発、ブロックチェーンおよび暗号通貨の専門家の採用が含まれています。

2023年3月の注目すべき動きとして、JPMorganはシリコンバレー銀行(SVB)の崩壊に影響を受けた暗号通貨企業に対して銀行サービスを提供する意向を発表しました。