先日、上海の林さんは突然、警察署で口座凍結通知書を手にし、頭が真っ白になりました。
前日、彼女は取引所のC2Cプラットフォームで5万元を使ってデジタル通貨を購入し、プラットフォームの手順に従って売り手のWeChatに送金したのです。ところが翌朝、大問題が発生しました。WeChatの残高が凍結され、給料カードも使えず、親の医療費さえ払えなくなったのです。
もっと衝撃だったのは、彼女の口座を凍結したのは上海の地元警察ではなく、千キロも離れた山東省の警察だったこと。
つまり、違法行為に一切関わっていなくても、いきなり「巻き込まれる」ことがあるんです。
多くの人は「自分のお金は給料や投資で得たもので、取引も正規プラットフォームで行っているから、事件には関係ないはず」と思っています。
でも警察は「あなたが善人か」ではなく、「資金の流れ」だけを見ています。
林さんのケースはまさにその典型。彼女と取引した売り手は、3日前に詐欺資金を受け取っていたのです。資金の流れを追跡するため、警察はその売り手と取引のあったすべての口座を凍結したのです。
これはまるで、あなたがコンビニでドリンクを買ったら、たまたま店主が前日に偽物を売っていたため、あなたまで巻き込まれるようなもの。何も悪いことをしていないのに、他人の違法行為の「とばっちり」を受けるのです。
さらに厄介なのは口座凍結の期間が非常に長いこと。短くても半年、長ければ2〜3年。私の知っているフォロワーは2022年に口座が凍結され、今でも解除通知が来ていません。
凍結は「数日で解決」する小さな問題ではなく、その後の面倒こそが本当の苦しみです。
解除のため、林さんは大量の書類を準備しました：取引所の注文スクリーンショット、WeChat送金の証明書、売り手との完全なチャット履歴、身分証のコピー、そして手書きの3ページにわたる状況説明書。
さらに悪いことに、これらの書類はオンラインで提出できず、遠方の警察署に郵送するか、直接出向く必要があります。林さんは上海から山東まで飛行機で行って供述書を作成し、航空券とホテル代だけで約5000元かかりましたが、警察からは「書類を受け取った。通知を待て」とだけ言われました。
現実はさらに厳しいものです：
一言で言えば：口座凍結は単にお金が一時的に使えなくなるだけでなく、生活のポーズボタンを押されるようなものです。
事後の対処より事前の予防が大切です。この4つのコツを覚えておけば、ほとんどの凍結問題を避けられます：
詐欺師は「個人間送金なら数百元安くなる」と誘惑してきます。プラットフォームの保証取引を回避すると、資金を失うリスクだけでなく、事件に巻き込まれるリスクも生じます—相手の資金源がクリーンかどうか、あなたには分からないのですから。
取引所の注文スクリーンショット、送金証明書、売り手とのチャット記録、この3つは必須です。できれば端末のローカルとクラウドの両方に保存しましょう。どれか一つでも欠けていると、凍結解除の際に「潔白を証明できない」状況に陥る可能性があります。
通貨を受け取っていない、プラットフォームが売り手のアカウント異常を警告している、送金後に相手と連絡が取れなくなった...少しでも不審な状況があれば、迷わずプラットフォームのカスタマーサービスに連絡し、警察に通報し、同時に口座を凍結した警察に状況を説明してみてください。積極的に対応することが、受け身で待つより百倍強力です。
プラットフォーム内で評価が高く、取引実績が多く、コンプライアンス資格を提供できる業者とだけ取引しましょう。少しお金を節約するために、見知らぬ売り手と取引するのはやめましょう—見知らぬ売り手の資金背景は不明で、リスクが非常に高いです。
林さんの口座はようやく解凍されましたが、彼女は「この2ヶ月は、お金を失うより辛かった。毎日ハラハラドキドキだった」と語っています。彼女はさらに「今後は通貨を購入する時に絶対に油断しない。数日余分に待っても、少しのリスクも冒さない」と言いました。
暗号通貨の世界では、お金を稼ぐのは難しく、守るのはもっと難しい。口座凍結があなたとは無縁だと思わないでください。私のもとには、すでに数十人のフォロワーから助けを求める声が届いています。問題が起きてから走り回ったり、焦ったりするより、今すぐこれらの回避テクニックを覚えておきましょう。
一般の人にとって、苦労して貯めたお金は、一度の「凍結」の痛みに耐えられるものではありません。
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警察、筆録を作らなかったらどうなるの？警官に呼ばれた時の対処法
先日、上海の林さんは突然、警察署で口座凍結通知書を手にし、頭が真っ白になりました。
前日、彼女は取引所のC2Cプラットフォームで5万元を使ってデジタル通貨を購入し、プラットフォームの手順に従って売り手のWeChatに送金したのです。ところが翌朝、大問題が発生しました。WeChatの残高が凍結され、給料カードも使えず、親の医療費さえ払えなくなったのです。
もっと衝撃だったのは、彼女の口座を凍結したのは上海の地元警察ではなく、千キロも離れた山東省の警察だったこと。
つまり、違法行為に一切関わっていなくても、いきなり「巻き込まれる」ことがあるんです。
なぜ「クリーンなお金」が突然「事件関連資金」になるのか？
多くの人は「自分のお金は給料や投資で得たもので、取引も正規プラットフォームで行っているから、事件には関係ないはず」と思っています。
でも警察は「あなたが善人か」ではなく、「資金の流れ」だけを見ています。
林さんのケースはまさにその典型。彼女と取引した売り手は、3日前に詐欺資金を受け取っていたのです。資金の流れを追跡するため、警察はその売り手と取引のあったすべての口座を凍結したのです。
これはまるで、あなたがコンビニでドリンクを買ったら、たまたま店主が前日に偽物を売っていたため、あなたまで巻き込まれるようなもの。何も悪いことをしていないのに、他人の違法行為の「とばっちり」を受けるのです。
さらに厄介なのは口座凍結の期間が非常に長いこと。短くても半年、長ければ2〜3年。私の知っているフォロワーは2022年に口座が凍結され、今でも解除通知が来ていません。
口座凍結後、生活はどれほど大変？
凍結は「数日で解決」する小さな問題ではなく、その後の面倒こそが本当の苦しみです。
解除のため、林さんは大量の書類を準備しました：取引所の注文スクリーンショット、WeChat送金の証明書、売り手との完全なチャット履歴、身分証のコピー、そして手書きの3ページにわたる状況説明書。
さらに悪いことに、これらの書類はオンラインで提出できず、遠方の警察署に郵送するか、直接出向く必要があります。林さんは上海から山東まで飛行機で行って供述書を作成し、航空券とホテル代だけで約5000元かかりましたが、警察からは「書類を受け取った。通知を待て」とだけ言われました。
現実はさらに厳しいものです：
一言で言えば：口座凍結は単にお金が一時的に使えなくなるだけでなく、生活のポーズボタンを押されるようなものです。
4つの回避テクニック、凍結リスクの90%を防ぐ
事後の対処より事前の予防が大切です。この4つのコツを覚えておけば、ほとんどの凍結問題を避けられます：
1. 絶対に個人間取引をしない
詐欺師は「個人間送金なら数百元安くなる」と誘惑してきます。プラットフォームの保証取引を回避すると、資金を失うリスクだけでなく、事件に巻き込まれるリスクも生じます—相手の資金源がクリーンかどうか、あなたには分からないのですから。
2. 取引記録を完全に保存する
取引所の注文スクリーンショット、送金証明書、売り手とのチャット記録、この3つは必須です。できれば端末のローカルとクラウドの両方に保存しましょう。どれか一つでも欠けていると、凍結解除の際に「潔白を証明できない」状況に陥る可能性があります。
3. 異常を見つけたら即行動
通貨を受け取っていない、プラットフォームが売り手のアカウント異常を警告している、送金後に相手と連絡が取れなくなった...少しでも不審な状況があれば、迷わずプラットフォームのカスタマーサービスに連絡し、警察に通報し、同時に口座を凍結した警察に状況を説明してみてください。積極的に対応することが、受け身で待つより百倍強力です。
4. 信頼できる業者と定期的に取引する
プラットフォーム内で評価が高く、取引実績が多く、コンプライアンス資格を提供できる業者とだけ取引しましょう。少しお金を節約するために、見知らぬ売り手と取引するのはやめましょう—見知らぬ売り手の資金背景は不明で、リスクが非常に高いです。
最後に一言
林さんの口座はようやく解凍されましたが、彼女は「この2ヶ月は、お金を失うより辛かった。毎日ハラハラドキドキだった」と語っています。彼女はさらに「今後は通貨を購入する時に絶対に油断しない。数日余分に待っても、少しのリスクも冒さない」と言いました。
暗号通貨の世界では、お金を稼ぐのは難しく、守るのはもっと難しい。口座凍結があなたとは無縁だと思わないでください。私のもとには、すでに数十人のフォロワーから助けを求める声が届いています。問題が起きてから走り回ったり、焦ったりするより、今すぐこれらの回避テクニックを覚えておきましょう。
一般の人にとって、苦労して貯めたお金は、一度の「凍結」の痛みに耐えられるものではありません。