デジタル資産取引における凍結資金の解除方法

なぜデジタル資産の引き出しが凍結されるのか？ 法的根拠と説明

その匿名性と分散型特性により、デジタル資産はマネーロンダリングの違法活動で頻繁に使用されるツールとなりました。「凍結されたカードの波」が暗号資産セクターに静かに影響を与え、多くのデジタル資産取引に関与するユーザーの銀行口座が凍結されています。これらの凍結の理由、関連する法的根拠、および資金へのアクセスを回復するための効果的な対策を探ってみましょう。

1. デジタル資産の出金凍結の主な理由

銀行口座の凍結は、主に行政的、民事的、または刑事的に分類されます。暗号資産市場の投資家が関与するほとんどのケースでは、凍結は刑事的性質を持ち、公的安全当局によって実行されます。刑事訴訟法第144条に従って:

「人民検察と公共安全機関は、犯罪捜査の必要に基づいて、規則に従い、犯罪の疑いのある者の預金、送金、証券、株式、ファンドへの出資およびその他の財産を調査および凍結することができます。関連するユニットおよび個人は協力しなければなりません。」

さらに、一部の投資家は入金や引き出しの操作中に異常を経験し、その結果、銀行のリスク管理メカニズムが作動し、アカウントが自動的に凍結されることがあります。

法律の適用の観点から、捜査官はデジタル資産の取引を取引モデルの特性によりしばしば疑わしいと見なします。現在、現行法には資金凍結に関する詳細な制限は存在せず、これにより治安当局は犯罪との戦いを理由にアカウントを凍結するための広範な裁量を持っています。

犯罪凍結のケースは主に三つのカテゴリーに分けることができます:

1. P2Pオペレーター (バルカン): トランザクションは詐欺、隠蔽、違法カジノの運営などの犯罪の疑いがある可能性があります。
2. 個人トレーダー: 正当な取引であっても「違法なお金」を受け取ることによる凍結の高リスク
3. 一般的な購入者: 売り手のアカウントに関連する問題や関連アカウントを含む連鎖調査により、凍結される可能性があります。

2.凍結されたアカウント所有者の法的権利

(1) 情報に対する権利

公的安全機関による押収および凍結措置の適用に関する関連規定第25条は次のように定めています:

"公共の安全機関から資産の凍結を支援する通知を受け取った後、関係する部門は直ちに関与する資産を凍結し、遅滞なく関連手続きを行います。関連情報は公開されません。関係部門が凍結手続きを完了した後、当事者が要求した場合に通知することができます。"

したがって、凍結された銀行カードを持つ人々は、自分の状況について通知される法的権利があります。

(2) 上訴および告発の権利

「公共安全機関による犯罪事件処理手続に関する規則」第191条に従い、影響を受けた当事者は次の場合に苦情や告発を提出する権利を有する。

• 凍結された資産は、調査されている事件に関連していない
• 凍結は解除されるべきでしたが、解除されませんでした

さらに、「押収および凍結措置の適用に関する関連規定」の第27条は、「口座に凍結された金額は、事件に関与する金額に相当するものでなければならず、その額を超えてはならない」と定めています。これにより、超過額の解凍を要求することが可能です。

デジタル資産取引で凍結された資金を解凍するための効果的な手順

デジタル資産の取引中にアカウントが凍結された場合は、資金を回収するチャンスを最大化するためにこのプロトコルに従ってください:

1. 即時アクション: 支払い中止の通知

凍結には2つのシナリオがあります: 資金を受け取ったり送信したりできない口座と、受け取ることはできるが送信できない口座です。どちらの場合でも、凍結された口座への送金を中止するように家族や友人にすぐ通知してください。電話、メッセージ、または他の通信手段を使用して連絡してください。

2. 金融機関への問い合わせによる情報取得

銀行に連絡して、凍結の具体的な理由を確認してください。電話で解決できない場合は、銀行の支店を訪れて、凍結の公式記録を要求してください。それには以下が含まれるべきです：

• 凍結の理由
• 措置の適用日時
• 凍結権限
• ケース所有者の連絡先

3. 凍結を担当する当局とのコミュニケーション

法的、行政的、または刑事の凍結がある場合は、適切な機関の責任者に積極的に連絡してください。アカウントの凍結解除を申請するために必要な情報や書類を明確にしてください。もし当局が不正な利益を疑っている場合は、特に受け取った資金の出所について知らなかった場合は、あなたの状況を明確に示してください。

4.必要な補足書類

解除申請をサポートするために、次を収集して提示してください:

• 過去 6 か月間の銀行取引明細書
• ブロックチェーン上の取引の完全な記録
• 詳細な取引履歴
• デジタル資産の価格の横比較
• カウンターパーティとの取引履歴
• 個人所得の証明
• 口座内の資金の合法的な出所を証明する書類

5.行政上および司法上の救済策が利用可能

責任ある当局が適切な理由なしにあなたのアカウントの凍結解除を拒否した場合、あなたは次のことができます:

• 凍結を適用した機関の苦情部門に正式な苦情を提出すること
• 同じ階層レベルの検察庁に調査と監視を要請する
• 凍結を適用した機関の上位機関に対して異議を申し立てる

銀行が必要な情報の提供を拒否した場合は、銀行本社、地元の銀行規制当局、または国家銀行規制委員会に苦情を申し立ててください。

アカウントの凍結を防ぐための予防措置

デジタル資産の取引は、その独自の運用モデルのために特有のリスクと不確実性を伴います。入金および出金操作中の凍結リスクを最小限に抑えるために、次のことをお勧めします：

• すべての取引の詳細な記録を保持する
• 規制された信頼できる取引プラットフォームのみを使用する
• 取引を行う前に、カウンターパートの評判と履歴を確認する
• 自分の管轄区域に適用される法律および規制を完全に理解すること
• 特定の取引のコンプライアンスについて疑問がある場合は、法律の専門家に相談してください

あなたの権利を理解し、法的規則を厳守することは、デジタル資産の環境を安全にナビゲートし、あなたの財務資源を保護するために不可欠です。