最近、クロスボーダー企業がUSDT（USD）での受け取りに関するリスク事象が頻発し、広範な関心を集めています。メタバースとブロックチェーン分野に特化した法律専門家として、最新の政策と実際のケースを深く分析し、USDTでの受け取りに潜む潜在的な法的リスクを明らかにします。

まず、USDT受取が直面する可能性のある6つのコアリスクに焦点を当てましょう：

1. 不法営業リスク：USDT取引は事実上の外国為替取引と見なされる可能性があります。最近、上海のある貿易会社がUSDTを使用して海外からの支払いを受け取り、人民元に交換したため、裁判所によって不法営業罪で有罪判決を受け、関与した金額は2000万元を超え、主要な責任者は5年の懲役刑を言い渡されました。『外国為替管理条例』に基づき、USDTは外国為替取引の媒介として関連法規に違反する可能性があります。

2. マネーロンダリングのリスク：USDTの匿名性は、そのマネーロンダリングの潜在的な手段となります。2024年、広東のあるテクノロジー企業が受け取ったUSDTの送金が海外のギャンブル資金に由来していることが発覚し、企業の口座が全額凍結され、責任者は犯罪収益の隠蔽および隠匿の罪で捜査を受けました。

リスクを低減するために、企業は次のことを行うべきです：
- 取引相手の身分情報を厳格に確認し、第三者による支払いを拒否します；
- 完全な取引証拠チェーンを保存し、契約書、物流書類、およびブロックチェーン上の取引記録を含みます。

これらのケースは、USDTを使用した国境を越えた取引における潜在的な法的リスクを浮き彫りにしています。企業は支払い方法を選択する際に慎重であり、関連する法律および規制を十分に理解し、適切なリスク管理システムを構築する必要があります。同時に、規制当局もデジタル通貨取引の監視を強化し、企業に対してより明確なコンプライアンス指針を提供すべきです。

デジタル経済の発展に伴い、クロスボーダー決済手段は常に革新されていますが、コンプライアンスとセキュリティは企業が最優先に考慮すべき要素です。新技術がもたらす利便性を享受する一方で、潜在的な法的リスクに常に警戒し、企業経営の合法性と持続可能性を確保する必要があります。