2025年に投資家が買わなかったことを後悔する1つの過小評価されたフィンテック株

重要なポイント

• Remitlyのモバイル中心の送金プラットフォームは、このセクターで急速に市場シェアを獲得しています。
• その会社はプラットフォームに新しい金融サービスを追加するために拡大しています。 ※株式は現在の売却比率で割安です。
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優れた投資家は、株が人気になる前に購入します。市場参加者の大多数が、人工知能(AI)のようなその日の最も熱い投資トピックについて話している間、反対派は明らかに隠れている次の大きなものを探しています。彼らは、今日ではなく5年前にNvidiaを購入していた可能性が高いです。

投資家が今すぐ購入できる過小評価された成長トレンドは何ですか？私の注目はデジタル送金、すなわち国際送金にあります。そしてRemitly Global (NASDAQ: RELY)。この時価総額39億ドルの金融技術(フィンテック)株は、2025年に投資家がポートフォリオに追加しなかったことを後悔する株の一つです。その理由は次の通りです。

デジタル国境を越えた送金に賭ける

Remitlyは、その使いやすいモバイルアプリケーションと従来のソリューションよりもはるかに低い送金手数料で、送金の世界を席巻しています。インド、フィリピン、メキシコなどの人気の北米送金回廊をターゲットにし、それぞれの文化に合わせたマーケティングを行うことで、急速に市場シェアを獲得しています。お金を受け取るために、数十万の異なる支払いオプションと提携し、送信者と受取人の両方が、世界中の家族や友人に簡単にお金を送ることができるようにしています。

昨四半期、Remitlyの総支払い額は前年比40％の驚異的な成長を遂げ、185億ドルに達しました。デジタル決済市場でのシェアを拡大し続けていますが、全体の送金市場ではまだ小さなプレーヤーに過ぎず、成長の余地が大いにあります。

昨四半期の収益は34%増加し、支払い量の成長よりも遅かった。これは、Remitlyの手数料が事業をスケールアップするにつれて減少していることを示している。会社はわずかな純利益しか生み出していないが、粗利益率は約60%であり、経営陣が新製品開発やマーケティングにこれほど多くの資金を注ぎ込むのをやめると、強力な基礎的な収益性につながるはずだ。

画像出典:ゲッティイメージズ ## 新製品の機会に飛び込む

製品開発について言えば、2025年はRemitlyの歴史の中で、越境送金サービスを超えて拡大する最大の年です。年間支払い量が10兆ドルを超える巨大な市場向けに、小規模ビジネスの送金専用に新しい製品を構築しました。

ストーリーは続きます。個人向けに、RemitlyはRemitly Walletを通じて送金を超えて拡大しています。ここでは、顧客がさまざまな通貨やステーブルコインで資金を保管できます。Walletメンバー向けには、「今送金、後で支払い」という商品などの新しいサービスが登場し、流動性のギャップを埋める手助けをし、キャッシュバックの取引も提供されます。また、同社はステーブルコインを利用して、Remitlyプラットフォームへのオンランプおよびオフランプを行い、自社のバランスシート上でも、送金コストの助けとなるようにしています。

全体として、Remitlyは決して安住しているわけではありません。これらの新しいサービスに加えて、送金市場での一般的なシェアの獲得は、Remitlyが今後何年にもわたり高い成長率で収益を増やし続けるのに役立つはずです。

YChartsによるPSレシオデータに頼る ## Remitly株は今日安いです

Remitlyの巨大な成長の可能性にもかかわらず、この株は超プレミアムの評価で取引されていません。これは、この市場環境では珍しい出来事です。市場価値が39億ドルのRemitlyは、売上高に対する価格比率(P/S)はわずか2.7であり、そのユニットエコノミクスと基礎的な利益の可能性に比べて安価です。

いくつかの推定値を使ってその理由を説明しましょう。Remitlyの収益は今年約16億ドルになると予測されています。現在の成長率でいけば、2025年までに収益が30億ドルに達することができ、3年から5年以内に達成できます。60％の粗利益率で、Remitlyは20％の最終的な純利益率を達成でき、30億ドルの収益に対して6億ドルの純利益を得ることができます。

それは、急成長している企業にとって超安価な6.5の先行価格収益率(P/E)です。Remitlyの株を購入し、今後数年で得られる利益を見守りましょう。後悔することはありません。

今すぐRemitly Globalの株を買うべきですか?

Remitly Globalの株を購入する前に、これを考慮してください：

モトリー・フール・ストックアドバイザーのアナリストチームが、今投資家が購入すべき10のベスト株を特定したところ、レミットリー・グローバルはその中に含まれていませんでした。選ばれた10の株は、今後数年間で驚異的なリターンを生む可能性があります。

2004年12月17日にNetflixがこのリストに載った時を考えてみてください...もし私たちの推奨時に$1,000を投資していたら、$656,895になっていたでしょう！* また、2005年4月15日にNvidiaがこのリストに載った時...もし私たちの推奨時に$1,000を投資していたら、$1,102,148になっていたでしょう！*

今、ストックアドバイザーの総平均リターンは1,062%であることに注意する価値があります。これはS&P 500の184%と比較して、市場を圧倒するパフォーマンスです。ストックアドバイザーに参加すると、最新のトップ10リストを見逃すことはありません。

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ブレット・シェイファーはリミトリー・グローバルにポジションを持っています。モトリーフールはNvidiaにポジションを持ち、推奨しています。モトリーフールには開示ポリシーがあります。

2025年に投資家が購入しなかったことを後悔する1つの過小評価されたフィンテック株は、もともとザ・モトリー・フールによって公開されました。

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