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Cream Finance 是“Crypto Rules Everything Around Me”的縮寫，是一個多功能的借貸和交易協議，基於 Compound FInance 和 Balancer Labs 開發。該平臺建立在以太坊網絡上，通過應用來自成功項目的特性並加以改進，向所有用戶提供借貸和交易服務，以創造一個更優質的平臺。

該平臺彙集了來自 Compound Finance, Balancer, Curve Finance, Uniswap, and Blackholeswap, 和 Blackholeswap 等項目的源代碼，進行了調整和改進，以推動 DeFi 協議的邊界。通過這些源代碼，用戶可以借出資產，並將這些資本作為抵押品來獲得其他資產。

Cream Finance 的歷史

Cream Finance 首次於 2020 年 8 月 3 日在以太坊網絡上發佈。該平臺由 CEO Jeffrey Huang 領導，他是一位加密專家和開發者，也是 Mithril (MITH) 加密貨幣的創始人。平臺的發佈同時推出了一個名為 YOLO Alpha 的礦池，以此向 Yearn FInance. 的創始人致敬。

該協議的第二個版本於 2020 年 9 月 11 日在 Binance Smart Chain 上推出。2021 年 6 月，平臺宣佈將會在 Polygon 網絡和 Arbitrum 上推出，以確保更低的 gas 費用和更快速的用戶交易。

Cream Finance 如何運作？

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Cream Finance 向其用戶提供兩個主要功能：借貸。這些功能已經從其他協議中進行了適配，並加以改進，以更好地適應平臺的用戶。

若要借取資產，用戶首先需要存入一定數量的首選代幣作為抵押。存入的資產數量必須超過他們希望借取的數量。一旦完成這個步驟，他們就可以開始從平臺借款。然而，如果存入的資產的美元價值跌至某個特定點以下，平臺可能會清算該資產。為了確保他們的資產不會被清算，借款人需要確保他們的持有資產不會低於設定的點位。為了做到這一點，平臺建議資產持有者最多借取其總錢包價值的 80%。最後，平臺還允許用戶通過將自己的資產投入不同的借貸池，借取與他們存入的代幣不同的資產。

向借貸池提供代幣的貸款人會根據該資產的供需情況獲得利息。這一利率也決定了借款人需要償還的借款金額，確保他們不會過度借款。

Cream Finance 的特點

除了借貸服務外，Cream Finance 還向用戶提供其他服務，並融入了來自其母協議的多個特點。以下是一些特點：

Cream Finance 流動性挖礦

Cream Finance 應用程序包含了 Cream Swap，這是一個從 Balancer (BAL) 叉出來的去中心化交易所 (DEX) 協議。它是一個自動化市場製造商 (AMM)，允許在無需中央權威的情況下進行自主代幣交換。

該平臺通過允許用戶交換代幣（包括作為抵押物的代幣）來創建流動性。通過這種方式，平臺能夠在保持完全去中心化的同時增加資產的流動性。

儘管是從 Balancer (BAL) 平臺分叉出來的，Cream Finance 協議通過收取 0.25% 的交易費用與其他協議區分開來，而其他協議通常向用戶收取 0.30% 的交易費用。

質押

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平臺用戶可以質押 CREAM 代幣，並根據選擇的質押年份獲得獎勵。這與抵押存款不同，因為用戶無法訪問鎖定的代幣，也不能將它們用於平臺內的交易或投票。

用戶可以利用這一功能賺取被動收入。然而，質押資產存在損失的風險。如果 CREAM 的市場價值下跌，用戶將面臨損失。

Cream 市場

CREAM 市場在多個區塊鏈網絡上可用，為用戶提供更多的可用性、可訪問性和高效的交易執行。支持的網絡包括 BNB 鏈、Arbitrum、Base、Polygon 和以太坊。以太坊網絡包括專門的池：C.R.E.A.M 池和 Meme 池，用於不同類型的資產，確保用戶進行靈活的交易。

CreamY 自動化市場製造商

Creamy 是一個 AMM，旨在促進相同價值加密資產之間的流動性交換。用戶可以將穩定幣兌換為其他穩定幣，或將包裹代幣兌換為其他包裹代幣。

治理

Cream 平臺是一個去中心化自治組織 (DAO)，賦予代幣持有者對平臺運營的完全控制權。通過 CREAM 代幣，持有者可以提出和提交提案，並對提案進行投票。

要提交提案，代幣持有者需要在社區論壇上啟動對話，提交詳細的計劃或提出創意。之後，創意需要與社區討論 24 小時，然後才能進入投票階段。

開始投票時，首先需要撰寫清晰簡潔的提案，之後將提案的快照與論壇主題鏈接一起提交。要將提案列入快照，提案者必須持有 1,500 CREAM 代幣，並在論壇主題中發佈投票鏈接，以確保其他代幣持有者可以看到並投票。

提案要有效並獲得認可，需要至少 15,000 CREAM 投票，必須遵守所有規則，並且必須與社區充分討論。

什麼是 CREAM 代幣？

CREAM 是基於以太坊區塊鏈構建的原生 ERC-20 代幣。平臺用戶通過借貸、提供流動性或與平臺互動來獲得 CREAM 代幣獎勵。該代幣還賦予用戶對 Cream Finance 的治理權，使他們能夠投票決定平臺上的重要決策和提案。

CREAM 代幣持有者可以參與平臺的治理，提出政策、投票決策、調整政策，並對平臺的發展產生影響。這使得用戶能夠在平臺管理中發揮積極作用，投票表決有助於平臺進步的提案。

代幣持有者還可以選擇交易或質押其 CREAM 代幣。通過質押 CREAM 代幣，用戶能夠獲得額外的收益和機會，從而增加代幣的價值並提升需求。最後，代幣還用於獎勵在 Cream Finance 上進行借貸或提供流動性的用戶。這為用戶提供了一種激勵，鼓勵他們參與平臺。

代幣分配

CREAM 代幣並未通過 ICO 方式推出，而是所有代幣都進行了預挖礦，並且設定了固定供應量為 900 萬 CREAM 代幣。2020 年 9 月，該數字下降了，在焚燒了 600 萬 CREAM 代幣後，總供應量降至 300 萬 CREAM 代幣。

目前，CREAM 代幣的總供應量為 2,924,546 個，流通供應量為 2,328,425 個，分配方式如下：

• 國庫：佔總供應量的 61.5%
• 團隊與顧問：佔總供應量的 23.1%
• Compound Finance：佔總供應量的 7.7%
• 種子輪：佔總供應量的 7.7%

結論

Cream Finance 平臺旨在促進增長並最大化用戶在其資產上的收益。無論是經歷不斷的變化和增長，還是為用戶提供有效的借貸服務，Cream Finance 始終在尋找最佳選項，以吸引更多的投資並推動 DeFi 生態系統的發展。

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