مع استمرار توسع صناعة العملات المشفرة، تظهر منصات مختلفة تقدم حالات استخدام ووظائف جديدة. مثال على ذلك هو تمويل Maple، الذي تم تطويره لجعل الإقراض المؤسسي أكثر إمكانية للمشاريع التجارية والمؤسسات. ومع ذلك، واعترافًا بحاجة المستخدمين اليوميين للاستمتاع بهذا النهج في الاقتراض والإقراض، قام تمويل Maple بإطلاق تمويل Syrup.

ما هو تمويل الشراب؟

المصدر: https://syrup.fi/

تعتبر سايروب فاينانس منتج Maple Finance الرائد، مصممة لجلب عوائد عالية وثابتة من الإقراض المؤسسي إلى التمويل اللامركزي (DeFi). بشكل أساسي، تعمل Maple Finance كمقرض موثوق للمؤسسات الكبيرة، تقدم قروضًا بأسعار ثابتة وتضمنها بزيادة الضمانات التي تولد عوائد موثوقة. بعد ذلك، تأخذ سايروب هذا النهج وتجعله متاحًا لمستخدمي DeFi اليوميين.

عندما يقوم المستخدمون بإيداع عملات مستقرة مثل USDC أو USDT في Syrup Finance ، يتلقون رموز حق السحب من حوض السيولة (LP) (syrupUSDC أو syrupUSDT) تمثل حصتهم في الحوض. تبدأ هذه الرموز في كسب العائد على الفور ، مما يتيح للمستخدمين الاستفادة من استراتيجية الإقراض المثبتة لـ Maple. القروض أيضًا قصيرة الأجل ، مما يوفر عوائد مستقرة وسيولة قصيرة الأجل للمستثمرين.

تفخر سيروب أيضًا بسجل حافل قوي. لقد قامت البنية التحتية القوية والعقد الذكي لتمويل القيقب بمعالجة ما يصل إلى 6 مليار دولار في قروض، مما يعني أن ممارسات الإقراض عالية الجودة والآمنة تدعم عائدك على الشيرب. علاوة على ذلك، يتم دمج الشيرب مع بعض بروتوكولات ديفي الرئيسية وصانعي السوق الآليين (AMMs)، بما في ذلك بندلوإيثر.فاييمكن أيضًا للمستخدمين استخدام رموز LP الخاصة بهم كضمان على منصات أخرى، مما يعزز فرص كسبهم.

تاريخ سيروب المالية

تم إنشاء سيرب فاينانس بواسطة مابل فاينانس في عام 2019. تأسست مابل فاينانس بواسطةجو فلاناغان و سيدني بويلوأطلق على شبكة الإيثيريوم الرئيسية في مايو 2021. تتضمن بقية فريق القيادة التنفيذية في شركة Maple Finance مات كولوم, وكبير المسؤولين التقنيين، وريان أوشيا، المدير التنفيذي الحالي.

منذ إطلاقها، تمكنت سيروب من تحقيق قيمة مقفلة على التلفاز تزيد عن235.7 مليون دولار، بنسبة APY تبلغ 17٪ ونسبة ضمان بنسبة 176.1٪.

كيف تعمل الشراب؟

يعمل Syrup Finance من خلال الاستفادة من البنية التحتية للإقراض الموثوقة في Maple Finance لتوفير عوائد عالية وثابتة لمستخدميها. بروتوكولها الأساسي، Maple Finance، هو منصة إقراض الأصول الرقمية الرائدة التي تستخدم العقود الذكية لإدارة القروض بشكل آمن.

تقوم شركة مابل فاينانس بإنشاء برك سيولة خاصة لاحتياجات السيولة والمخاطر المختلفة. تقوم شركة سيروب فاينانس بالوصول مباشرة إلى هذه البرك من خلال واجهة وجهاز توجيه عقودها الذكية الخاصة، التي تم إعدادها بشكل منفصل عن خدمات مابل الأخرى. يضمن هذا الفصل أن المخاطر والعوائد لمستخدمي سيروب تبقى متميزة ومُدارة بشكل جيد.

عندما تقرر إقراض على سيروب، تبدأ بإيداع عملة مستقرة، مثل USDC أو USDT، في أحد هذه البرك المخصصة. يتم ذلك عن طريق التفاعل مع عقد ذكي - برنامج آلي يعالج الإيداع. بمجرد إيداع أموالك، يمنحك العقد رموز موفري السيولة (LP) التي تمثل حصتك في البركة. تتبع هذه الرموز القيمة القياسية ERC-4626، مما يعني أنها تكتسب قيمة كما يقوم المقترضون بسداد قروضهم. بمعنى آخر، كما تولد القروض عائدًا، تزداد قيمة رموز LP الخاصة بك.

وعلاوة على ذلك، يوفر سيرب مرونة من خلال خيارات الالتزام. عند الإقراض، يمكنك اختيار قفل إيداعك لمدة 3 أو 6 أشهر. يساعد هذا الالتزام فريق سيرب على إدارة السيولة وإصدار قروض جديدة بشكل أكثر كفاءة. خلال فترة الالتزام التي اخترتها، تظل أموالك مقفلة، مما يضمن الاستقرار لمجموعة الإقراض العامة.

بشكل عام، توفر سيروب فاينانس وسيلة مبسطة وشفافة لكسب عوائد جذابة من الإقراض المؤسسي. إنها تجمع بين عمليات الائتمان القوية لمابل مع عقود ذكية سهلة الاستخدام، مما يجعله بسيطًا لأي شخص الاشتراك في الإقراض عالي الجودة وآمن. نتيجة لذلك، يمكن للمستخدمين تحويل إيداعاتهم من العملات المستقرة إلى مصدر دخل موثوق به.

الميزات الرئيسية لتمويل سيروب

تتضمن ميزات Syrup Finance:

مكافآت النقاط

تتيح لمستخدمي النظام البيئي للسيروب كسب رموز SYRUP كمكافأة عن المشاركة المبكرة والالتزام بالمشروع. يكسب المستخدمون Drips يوميًا، ويتم توزيعه بسعر أساسي يبلغ 1 Drip لكل USDC. ومع ذلك، كلما شاركوا واستخدموا المنصة بشكل أكبر (مثل استخدام تكاملات المحافظ المحددة أو التعامل بـ syrupUSDC)، زادت مكافآتهم.

كل فترة ربح في برنامج الـ Drips تُسمى موسم، وكل موسم يستمر لمدة شهر واحد. في نهاية الموسم، يمكن تحويل الـ Drips التي قمت بتراكمها إلى رموز SYRUP.

يقدم سيروب مكافآت أكثر أيضًا مع مضاعفات للمستخدمين الذين يقومون بالتزامات رأس المال الطويلة للمنصة. على سبيل المثال، إذا قمت بالتزام أموالك لمدة ثلاثة أشهر، فستتلقى مضاعف 1.5 مرة على معدل المكافأة الأساسي الخاص بك. يمنحك التزام لمدة ستة أشهر مضاعف 3 مرات. تشجيع هذه الزيادات المستخدمين على دعم المنصة على مدى فترة أطول، مما يدفع النمو العام والاستقرار.

إقراض الشراب

يتيح للمستخدمين خدمة الإقراض منتج Syrup الحصول على عوائد ثابتة من خلال إقراض أصولهم الرقمية على المنصة. كل ما عليك فعله هو ببساطة ربط محفظتك وإيداع الرموز (مثل USDC أو USDT) علىموقع سيروب.عندما تقوم بعمل إيداع، يمكنك اختيار فترة الالتزام التي تتراوح بين ثلاثة إلى ستة أشهر. كلما زادت فترة الالتزام، زادت مكافآتك من الـ Drips. ثم يتم إدارة الإيداع بواسطة عقد ذكي مخصص، الذي يحتفظ بالأموال بشكل آمن ويحولها إلى رموز مزود السيولة (LP).

عندما تقرض أصولك ، قد تحتاج أولا إلى الموافقة على عقد ذكي حتى يتمكن من التفاعل مع الرموز المميزة الخاصة بك. هذه خطوة شائعة على Ethereum لأنها تضمن أن العقد يمكنه إدارة أصولك بأمان. بمجرد معالجة إيداعك ، سترى شاشة تأكيد ، إلى جانب روابط للتحقق من معاملتك على Etherscan للحصول على الشفافية الكاملة. يتم التعامل مع كل أصل إقراض على Syrup من خلال عقد ذكي خاص به يتبع معيار ERC-4626 "Tokenized Vault" ، مما يضمن نمو قيمة جميع رموز LP مع سداد المقترضين لقروضهم.

عصير الكتلة

تقدم سيرب أيضًا فرص الرهان لتمكين المستخدمين من كسب رموز سيرب إضافية من خلال قفل رموزهم السيرب. يحصل المستخدمون الذين يراهنون على رموزهم على stSYRUP، وهي رمز خاص يمثل رهانهم ويتتبع تلقائيًا مكافآتهم مع مرور الوقت. تأتي هذه المكافآت من مصدرين مجتمعين: زيادة سنوية منتظمة في إجمالي عرض سيرب (5% سنويًا) وشراء الرموز الممولة من الإيرادات التي تولدها أنشطة الإقراض في المنصة.

جانب أساسي للعملة الرقمية Syrup هو طبيعتها غير الودعية. وهذا يعني أنه عندما تقوم برهن رموزك، لا يمتلك أي طرف ثالث أو يديرها، مما يعني أن أموالك تظل تحت سيطرتك في جميع الأوقات. وبما أنه بإمكانك إلغاء الرهن وسحب رموزك في أي وقت تريد دون فترة قفل، فإنك لا تزال تحتفظ بجميع الجوائز التي كسبتها.

تحويل الشراب

تحويل الشراب هو عملية منظمة تسمح للمستخدمين بتحويل رموز MPL الخاصة بهم إلى رموز SYRUP الجديدة، نظرًا لتحويل نظام القيقب إلى استخدام رموز SYRUP. تستخدم هذه التحويل نسبة ثابتة تبلغ 1 MPL إلى 100 SYRUP، مما يضمن لحاملي MPL الحاليين التبديل بين الرموز دون فقدان قيمة أصولهم.

للمشاركة، يحتاج المستخدمون فقط لزيارة تطبيق ويب سيروب، اتصل بمحفظة الاحتفاظ الذاتي، واتبع التعليمات لتحديد "المطالبة والرهن". إذا اخترت رهن رموز SYRUP الخاصة بك، سيتم عرضها في محفظتك باسم stSYRUP، مما يتيح لك البدء في كسب المكافآت على الفور. ستكون جميع رموز SYRUP الإضافية مرئية في لوحة معلومات الرهن الخاصة بك.

تم تصميم عملية التحويل لتكون ودية للمستخدم وتستخدم العقود الذكية لتلقينها. بمجرد إيداع رموز MPL الخاصة بك، تتعامل العقد مع عملية التحويل، وإذا كنت تفضل الرهان، يقوم العقد تلقائيًا بقفل الرموز في آلية الرهان.

بالنسبة للمستخدمين الذين يقومون بتحويل رموزهم من بورصات أخرى، قد تختلف العملية وفقًا لسياسات تحويل كل بورصة. تقدم بعض البورصات تحويلًا تلقائيًا من MPL إلى SYRUP، بينما قد تتطلب البورصات الأخرى منك نقل رصيد MPL الخاص بك إلى محفظة تخزين ذاتية قبل إتمام التحويل.

التكامل مع Pendle

تقدم Syrup أيضًا فرص توليد عائد إضافية من خلال تكاملها مع Pendle. في جوهره، Pendle هي منصة تتيح للمستخدمين تجزئة وتداول عوائد أصولهم، مما يجعل من الأسهل تتبعها والمطالبة بالمكافآت التي يكسبونها. بالنسبة لمستخدمي Syrup، يعني ذلك أنهم يمكنهم المطالبة بعائداتهم USDC مباشرة على Pendle، بينما تكون مكافآتهم Drips متاحة على موقع الويب Syrup.

يكسب المستخدمون أيضًا قطرات من نشاطهم على Pendle. يتلقى أي إيداع تم إجراؤه على Pendle تلقائيًا مكافأة بزيادة 3 مرات في القطرات، على غرار التزام لمدة ستة أشهر بمكافآت القطرات. ومع ذلك، من المهم أن نلاحظ أن الوقت اللازم للمطالبة بالمكافآت على Pendle و Syrup قد يختلف. وعلى هذا النحو، للحصول على الفوائد الكاملة من كل من Syrup و Pendle، ستحتاج إلى التحقق من كلا المنصتين بانتظام للحصول على أحدث التحديثات حول أرباحك.

ما هو السيرب؟

سيروب هو الرمز الجديد الأصلي لتمويل القيقب ونظام سيروب. كان الرمز الأصلي سابقًا MPL، ولكن تم تقديم اقتراح MIP-010، الذي قدم الرمز سيروب. أطلق رسميا في 13 نوفمبر 2024, ووفقًا لاقتراح MIP-010، تم توجيه جميع حاملي MPL بتحويل أصولهم إلى SYRUP في البداية بمعدل 1 MPL-100 SYRUP، ولكن الآن قد عاد معدل التحويل إلى نسبة 1:1.

يقدم الرمز وظائف متنوعة، بما في ذلك المعاملات، وضع الرهان والحكم. كما يتم دفع المكافآت بـ SYRUP.

توكينوميكس SYRUP

وفقًا لاقتراح MIP-010، قامت Syrup Finance بطباعة ما يقرب من 1.15 مليار رمز SYRUP. يتم تفكيكه كما يلي:

• تم طباعة مليار رمز SYRUP (1 MPL= 100 SYRUP)
• تمت إضافة 100 مليون رمز (زيادة إضافية بنسبة 10% من جدول التضخم)
• تمت إضافة 54.9 مليون رمز إضافي من جدول التضخم حتى 1 أكتوبر 2024.

صوتت The Maple DAO في البداية لإعادة تمويل الخزينة من خلال إصدار 1،000،000 رمز MPL في حدث لمرة واحدة ثم إعداد جدول إنبعاث لمدة ثلاث سنوات بمعدل 5٪ سنويًا. ومع ذلك، مع النظام الجديد للتحويل، يتم الآن إصدار كل هذه الرموز كرموز SYRUP.

وفقًا لجدول التضخم والإصدار المخطط له ، من المتوقع أن يصل إجمالي عرض رموز الشيرب إلى 1،228،740،800 بحلول سبتمبر 2026. يبلغ الإمداد الحالي المتداول 737،021،072 رمزًا ، بحد أقصى للسوق 96.7 مليون دولار.

أخبار عن سيروب

في 20 نوفمبر 2024، سيروب ومنصة Maple Financeأعلن عن شراكة جديدة مع Baseنتيجة لذلك، يمكن لمستخدمي Base الوصول إلى مجموعة كاملة من الميزات والوظائف المقدمة على سيرب فاينانس.

هل هو استثمار جيد؟

تم إنشاء شراب لتمكين المستخدمين من الاستمتاع بفوائد الإقراض المؤسسي من خلال Maple Finance. مع شراب، يمكن للمستخدمين الاستمتاع بمكافآت توليد العوائد وحتى كسب مكافآت لاستخدام المنصة بانتظام. ومع ذلك، يجب ملاحظة أن سوق العملات الرقمية متقلب للغاية، لذا يجب على المستخدمين إجراء أبحاث شاملة قبل الاستثمار في أي مشروع.

اتخذ إجراء على الشراب

يمكن تداول الشراب على البورصات المركزية وغير المركزية مثل Gate.io. انقر هنا لعرض وتداول أزواجك المفضلة.

• سيروب/USDT