Strategi Baru Institusi: Bagaimana Menggunakan Strategi Gabungan TradFi + DeFi Gate untuk Meningkatkan Pendapatan

Laju masuk investor institusional ke pasar kripto semakin cepat. Data menunjukkan bahwa total aset kripto yang dimiliki perusahaan global telah menembus 67 miliar dolar AS, sementara pasar tokenisasi aset dunia nyata (RWA) mencapai 33,91 miliar dolar AS pada kuartal kedua tahun 2025.

Bagi institusi yang mengejar pengembalian yang stabil dan kerangka kepatuhan, perdagangan spekulatif murni sudah menjadi masa lalu. Strategi gabungan yang mengintegrasikan pengendalian risiko ketat dari keuangan tradisional (TradFi) dan efisiensi dari keuangan terdesentralisasi (DeFi) sedang menjadi arus utama dalam alokasi aset.

01 Arah Pasar: Mengapa institusi sangat membutuhkan strategi gabungan TradFi dan DeFi?

Perubahan lingkungan suku bunga global memaksa institusi tradisional mencari sumber pendapatan baru. Beberapa protokol DeFi mampu menawarkan tingkat pengembalian jauh di atas pasar uang tradisional, yang menjadi daya tarik paling langsung.

Dunia DeFi yang murni tetap penuh tantangan bagi institusi: risiko kontrak pintar, beban pengelolaan kunci pribadi, ketidakpastian regulasi, dan kompleksitas operasi lintas rantai semuanya merupakan jurang yang harus dilintasi.

Di sisi lain, jalur TradFi murni, seperti hanya mengalokasikan Bitcoin melalui ETF, meskipun patuh dan stabil, juga kehilangan peluang penghasilan asli di rantai yang dihasilkan dari staking, pinjaman, dan penyediaan likuiditas dalam ekosistem DeFi.

Ketegangan ini memicu evolusi alami pasar: sebuah model hybrid (Hybrid Model) sedang menjadi standar industri. Institusi membutuhkan keamanan custodial dari TradFi, jalur fiat, dan kerangka kepatuhan, sekaligus transparansi, kemampuan pemrograman, dan efisiensi modal dari DeFi.

02 Inti Strategi: Arsitektur tiga lapis membangun mesin penghasil pengembalian gabungan

Strategi gabungan yang efektif bukan sekadar penumpukan, melainkan melalui arsitektur yang dirancang dengan cermat untuk isolasi risiko dan optimalisasi pengembalian.

Lapisan pertama: Menggunakan TradFi sebagai perisai, membangun dasar keamanan yang patuh

Ini adalah titik awal semua strategi. Institusi pertama-tama membutuhkan sebuah pintu masuk yang diawasi, aman, dan mendukung masuk-keluar fiat secara seamless.

Di lapisan ini, institusi dapat menggunakan jalur fiat dari bursa yang patuh seperti Gate, mengonversi dana menjadi USDT, USDC, dan stablecoin lainnya, serta memanfaatkan layanan custodial tingkat institusi dan mitra custodial (seperti BitGo, Copper) untuk mengelola aset utama. Ini memastikan keamanan dana dan kepatuhan operasional.

Lapisan kedua: Pelaksanaan strategi, menangkap penghasilan on-chain yang beragam

Ini adalah inti dari penghasilan berlebih dari strategi. Dana institusi masuk ke berbagai jaringan blockchain melalui jembatan yang aman, dan ditempatkan ke protokol DeFi yang telah diseleksi. Sumber penghasilan utama saat ini meliputi:

• Penghasilan dari aset dunia nyata (RWA): berinvestasi dalam produk obligasi tokenisasi seperti BlackRock BUIDL, mendapatkan pengembalian stabil yang terkait dengan obligasi AS (saat ini sekitar 4% per tahun).
• Penghasilan dari pinjaman on-chain: menyimpan stablecoin di protokol pinjaman terkemuka seperti Aave, mendapatkan selisih bunga pinjaman.
• Penghasilan dari lindung nilai derivatif: menggunakan strategi Delta-neutral seperti Ethena USDe, memegang aset spot sekaligus membuka posisi lindung di pasar kontrak berjangka permanen, mendapatkan biaya dana.
• Penghasilan dari staking dan liquidity mining: berpartisipasi di platform seperti Gate Launchpool, men-stake aset utama untuk mendapatkan airdrop token proyek baru, dengan hasil yang pernah mencapai 4.509%.

Lapisan ketiga: Manajemen risiko dan penggabungan penghasilan

Ini adalah cerminan profesionalisme institusi. Menggunakan protokol derivatif suku bunga seperti Pendle, dapat mempercepat penghasilan variabel masa depan menjadi penghasilan tetap atau mengubahnya, secara aktif mengelola risiko suku bunga.

Selain itu, melalui dompet multi-chain dan dashboard aset, semua posisi on-chain dipantau secara terpadu dan risiko diekspos secara efektif.

03 Keunggulan Gate: Infrastruktur satu atap yang menghubungkan TradFi dan DeFi

Menghadapi arsitektur kompleks di atas, Gate menawarkan solusi lengkap yang saat ini mungkin paling komprehensif di pasar, mengintegrasikan tiga lapisan arsitektur secara seamless dalam satu ekosistem.

Gate Bridge: Saluran utama penghubung kedua dunia

Ini adalah fondasi dari strategi gabungan Gate. Gate Bridge adalah infrastruktur modular revolusioner yang mengintegrasikan layanan custodial tradisional dan kripto, melalui kontrak pintar yang memungkinkan kolaborasi jaminan aset tradisional dan aset kripto, memberikan fleksibilitas dan efisiensi modal yang belum pernah ada sebelumnya bagi institusi.

Ini berarti institusi dapat menggunakan sebagian aset dari neraca mereka sebagai jaminan untuk berpartisipasi dalam aktivitas DeFi, secara signifikan meningkatkan potensi dana.

Rangkaian layanan lengkap untuk institusi

Gate Institutional Service and Lending Center menyediakan solusi lengkap dari siklus hidup klien korporat, mulai dari eksekusi transaksi, API eksklusif, pembiayaan, hingga pengelolaan risiko yang disesuaikan. Memenuhi kebutuhan sistem backend berkinerja tinggi dan stabil.

Ekosistem produk yang kaya

• Gate Alpha: platform khusus untuk memperdagangkan aset on-chain awal, memungkinkan institusi menangkap peluang Alpha awal di DEX dengan kemudahan CEX.
• Gate Web3 Wallet: solusi dompet non-custodial yang mendukung pengelolaan aset multi-chain dan partisipasi satu klik dalam airdrop, staking, dan aktivitas DeFi lainnya, menjadi pusat operasi aman untuk eksekusi strategi.
• Gate Ventures: divisi investasi ventura Gate, dengan laporan riset mutakhir (seperti analisis mendalam tentang stablecoin berbasis strategi) yang memberikan wawasan industri unik bagi pengembangan strategi institusi.

04 Dari teori ke praktik: simulasi kasus strategi gabungan institusi

Misalnya, sebuah family office dengan aset sebesar 1 miliar dolar AS memutuskan mengalokasikan 5% dari asetnya (yaitu 50 juta dolar AS) ke dalam strategi gabungan kripto.

Tahap pertama: masuk aman dan konfigurasi dasar (2 minggu)

Melalui jalur fiat patuh Gate, menukar 50 juta dolar AS menjadi USDC. Sekitar 60% (30 juta dolar) dipindahkan ke dompet cold storage yang diawasi oleh mitra custodial Gate, sebagai aset utama yang aman.

Tahap kedua: penerapan strategi penghasilan (1 minggu)

• 15 juta dolar melalui Gate Bridge, memanfaatkan sebagian aset tradisional sebagai dukungan kredit tambahan, mengonversinya menjadi jaminan yang dapat digunakan di DeFi, disimpan di protokol RWA yang telah diseleksi (misalnya investasi obligasi AS tokenisasi) dan protokol pinjaman utama (seperti Aave), dengan target pengembalian tahunan 3-5%.
• 5 juta dolar dialokasikan ke Gate Launchpool, untuk men-stake BTC, ETH, dan aset utama lainnya, mendapatkan airdrop proyek potensial tinggi, dengan potensi pengembalian tidak simetris yang tinggi.

Tahap ketiga: pengelolaan dinamis dan lindung risiko (berlangsung terus)

Menggunakan Pendle dan alat lain, mengonversi sebagian penghasilan dari RWA dan pinjaman menjadi penghasilan tetap lebih awal, mengunci laba tetap. Secara berkala, melalui dashboard institusi Gate, memantau semua posisi dan melakukan rebalancing sesuai kondisi pasar (seperti perubahan biaya dana, peluang airdrop baru).

05 Masa depan sudah tiba: evolusi strategi di bawah dorongan kepatuhan dan inovasi

Seiring SEC AS mempercepat proses persetujuan ETF kripto menjadi 75 hari, dan implementasi penuh regulasi MiCA di UE, batasan kepatuhan menjadi semakin jelas. Ini membuka jalan bagi institusi untuk mengadopsi strategi gabungan secara lebih luas.

Strategi gabungan masa depan akan semakin menekankan kemampuan pemrograman. Melalui kontrak pintar, institusi dapat mengotomatisasi reinvestasi, rebalancing risiko, dan pengambilan penghasilan, mewujudkan “strategi adalah kode”.

Mode hybrid yang diwakili Gate Bridge dapat membuka potensi aset non-likuid tradisional bernilai triliunan dolar (seperti ekuitas swasta, properti) ke dalam dunia keuangan kripto, menciptakan pasar baru yang belum pernah ada sebelumnya.