India Mengencangkan Kendali atas Crypto, Memerintahkan Bursa untuk Menghentikan Koin Privasi

Sumber: CoinEdition Judul Asli: India Mengencangkan Pengawasan Kripto, Perintahkan Bursa untuk Hentikan Privacy Coins Tautan Asli: India telah mengambil langkah untuk semakin memperketat pengawasan sektor cryptocurrency, mengarahkan bursa untuk berhenti memperdagangkan token digital yang berfokus pada privasi seperti Monero dan Zcash, dengan alasan meningkatnya risiko pencucian uang dan keuangan ilegal.

Perintah tersebut dikeluarkan oleh Unit Intelijen Keuangan (FIU), yang beroperasi di bawah kementerian keuangan dan bertanggung jawab untuk melacak aktivitas keuangan yang mencurigakan.

Privacy Coins Ditandai sebagai Risiko Tinggi

Menurut panduan terbaru, bursa dan perantara crypto yang terdaftar di India tidak boleh mengizinkan setoran, penarikan, atau perdagangan token crypto yang disebut meningkatkan anonimitas tersebut. Aset ini dirancang untuk menyembunyikan detail transaksi, termasuk pengirim, penerima, dan nilai transaksi, sehingga sulit dilacak.

Koin seperti Monero dan Zcash secara khusus ditandai sebagai yang termasuk dalam lingkup pembatasan ini. Regulator berpendapat bahwa kurangnya jejak dalam token tersebut menimbulkan tantangan bagi pengendalian pencucian uang dan pendanaan terorisme.

Mengapa Regulator Khawatir

Berbeda dengan Bitcoin atau Ethereum, yang beroperasi di blockchain publik di mana transaksi dapat dianalisis meskipun dengan identitas pseudonim, privacy coins menggunakan teknik kriptografi canggih untuk menyembunyikan jejak transaksi secara total. Otoritas India mengatakan ini membuat mereka rentan disalahgunakan untuk kegiatan ilegal, termasuk pencucian uang dan pemindahan dana lintas batas tanpa terdeteksi.

FIU telah mengkategorikan transaksi dalam token tersebut sebagai tidak sesuai dengan kerangka kerja mitigasi risiko yang harus dipertahankan oleh bursa. Ini muncul setelah laporan sebelumnya bahwa Monero dan Zcash dilarang di Dubai.

Regulator keuangan Dubai telah sepenuhnya melarang privacy coins di dalam Dubai International Financial Centre. Larangan ini berlaku untuk perdagangan, promosi, investasi, dan derivatif yang terkait dengan cryptocurrency berfokus privasi seperti Monero dan Zcash, sebagai bagian dari aturan crypto yang lebih ketat.

Aturan KYC dan Pemantauan yang Lebih Ketat

Pembatasan privacy coin merupakan bagian dari penguatan aturan yang lebih luas untuk platform aset digital virtual. FIU memperbarui pedoman anti-pencucian uangnya, mewajibkan bursa crypto melakukan pemeriksaan pelanggan yang lebih mendalam.

Di bawah kerangka kerja yang direvisi, platform harus mengumpulkan informasi tambahan seperti pekerjaan, rentang penghasilan, detail bank yang diverifikasi, data geolokasi saat onboarding, dan verifikasi biometrik yang ditingkatkan. Pengguna berisiko tinggi diwajibkan menjalani tinjauan KYC yang lebih sering, sementara bursa harus memantau dan melaporkan transaksi mencurigakan secara ketat.

Menyesuaikan dengan Tren Global

Langkah India mencerminkan tren regulasi global yang lebih luas. Beberapa yurisdiksi telah membatasi atau mengawasi secara ketat cryptocurrency berfokus privasi, berargumen bahwa transparansi sangat penting untuk stabilitas keuangan dan penegakan hukum.