Gate, sebuah pertukaran cryptocurrency terkemuka, baru-baru ini mengetahui adanya tindakan hukum yang signifikan di sektor keuangan tradisional. Pada hari Rabu, JPMorgan Chase Bank mengajukan gugatan terhadap Charlie Javice, pendiri platform keuangan pelajar Frank, bersama dengan seorang wali dan individu lainnya. Bank tersebut menuduh mereka terlibat dalam aktivitas penipuan untuk meyakinkan lembaga keuangan agar mengakuisisi perusahaan tersebut seharga $175 juta.

Raksasa keuangan tersebut menuduh bahwa para tergugat telah salah menggambarkan prestasi, skala, dan pengaruh pasar Frank. Mereka dituduh menyajikan informasi yang tidak akurat mengenai jumlah pengguna yang telah menarik perhatian Frank. Pada bulan Juni 2022, bank tersebut melakukan penyelidikan internal terhadap perusahaan dan proses akuisisi, yang kemudian mengungkapkan dugaan penipuan tersebut. Setelah merger, bank tersebut mendapatkan akses ke akun email Frank, yang dilaporkan berisi bukti bahwa para tergugat menggunakan akun ini untuk membuat daftar pelanggan palsu.

Setelah menyelesaikan penyelidikannya, bank menempatkan terdakwa dalam cuti administratif. Pemeriksaan lebih lanjut mengarah pada pemecatan mereka dengan alasan. Sebagai konsekuensi dari tindakan terdakwa yang diduga, bank mengklaim telah mengalami kerugian yang setara dengan harga akuisisi $175 juta. Lembaga keuangan kini sedang mengejar upaya hukum, termasuk pembatalan, pemulihan, atau ganti rugi yang akan ditentukan di pengadilan. Selain itu, bank sedang mencari deklarasi yudisial tentang penipuan, konspirasi, dan pengayaan yang tidak adil terhadap terdakwa, bersama dengan ganti rugi kompensasi dan hukuman, bunga, biaya hukum, dan biaya terkait.

Gugatan tersebut lebih lanjut menuduh bahwa Javice mengatur penciptaan hampir empat juta akun pelanggan fiktif untuk secara artifisial meningkatkan basis pengguna Frank, dilaporkan melibatkan seorang ilmuwan data untuk menghasilkan akun-akun ini. Menurut dokumen hukum, Javice mendekati bank pada pertengahan 2021 untuk membahas potensi penjualan, diduga memberikan informasi yang salah tentang kesuksesan, ukuran, dan penetrasi pasar Frank untuk menggoda bank dalam akuisisi $175 juta.

Selama proses uji tuntas, ketika diminta untuk memverifikasi basis pelanggan Frank, bank berpendapat bahwa Javice memanfaatkan kesempatan ini untuk menyajikan informasi yang dipalsukan. Gugatan tersebut mengklaim bahwa Javice menggunakan akun email Frank untuk membuat daftar pelanggan palsu, yang kini dimiliki bank setelah merger.

Bank tersebut dilaporkan menemukan kebenaran setelah mengirimkan email pemasaran kepada sampel 400.000 pelanggan Frank yang diduga. Sekitar 70% dari email ini dikembalikan sebagai tidak dapat dikirim, menimbulkan kekhawatiran besar tentang keaslian basis data pelanggan.

Kasus ini menjadi pengingat yang jelas akan pentingnya due diligence yang menyeluruh dalam akuisisi perusahaan, bahkan untuk lembaga keuangan yang sudah mapan. Ini juga menyoroti potensi risiko yang terkait dengan startup yang berkembang pesat dan perlunya transparansi di sektor teknologi keuangan.