Mencari dana sektor kesehatan yang solid? Fidelity Select Health Care (FSPHX) mungkin layak mendapat perhatian Anda. Dengan Peringkat Dana Mutual Zacks 1 (Beli Kuat), itu pasti menarik perhatian saya - meskipun saya selalu skeptis terhadap peringkat yang begitu percaya diri.
FSPHX beroperasi di sektor kesehatan, salah satu kekuatan ekonomi Amerika. Dana ini mencakup berbagai aspek industri - dari rumah sakit yang berorientasi profit hingga raksasa farmasi dan pembuat perangkat medis. Sejak debutnya pada Juli 1981, FSPHX telah mengakumulasi lebih dari $7,05 miliard dalam aset di bawah manajemen Edward Yoon ( dia telah memimpin sejak Oktober 2008).
Dari segi kinerja, angkanya tidak terlalu menggembirakan. Pengembalian tahunan selama 5 tahun berada di angka 7,22%, menempatkannya hanya di sepertiga tengah di antara rekan-rekannya. Pengembalian 3 tahun sebesar 5,2% menceritakan kisah yang sama biasa saja. Saya tidak bisa tidak bertanya-tanya apakah penilaian "Beli Kuat" benar-benar dibenarkan dengan kinerja yang begitu rata-rata.
Satu titik terang: FSPHX menunjukkan volatilitas yang lebih rendah dibandingkan rata-rata kategorinya. Selama tiga tahun, deviasi standarnya adalah 15,05% dibandingkan dengan 17,18% dari kategori. Perbandingan lima tahun menunjukkan pola serupa (16,73% vs. 17,75%). Jadi setidaknya itu tidak akan membuat jantung Anda berdebar sebanyak beberapa alternatif lainnya.
Metrik risiko mengungkapkan beberapa kekhawatiran. Dengan beta 0,73, ini kurang volatil dibandingkan pasar, tetapi alpha negatif -3,76 menunjukkan bahwa para manajer kesulitan untuk mengalahkan imbal hasil tolok ukur. Tidak terlalu membangkitkan kepercayaan pada tim manajemen.
Di mana FSPHX benar-benar bersinar adalah efisiensi biaya. Sebagai dana tanpa biaya dengan rasio pengeluaran 0,63%( dibandingkan dengan rata-rata kategori sebesar 1,11%), ini jauh lebih murah dibandingkan dengan rekan-rekannya. Tidak ada persyaratan investasi awal minimum menjadikannya dapat diakses oleh semua investor.
Intinya? FSPHX memberikan gambaran campuran. Peringkat Zacks yang tinggi dan biaya yang lebih rendah menarik, tetapi kinerja yang sedang dan alfa negatif membuat saya ragu. Jika Anda optimis tentang kesehatan dan memprioritaskan volatilitas dan biaya yang lebih rendah, mungkin patut dipertimbangkan - tetapi saya pasti akan melakukan riset lebih dalam sebelum terjun.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Apakah Fidelity Select Health Care (FSPHX) adalah pilihan reksa dana yang kuat saat ini?
Mencari dana sektor kesehatan yang solid? Fidelity Select Health Care (FSPHX) mungkin layak mendapat perhatian Anda. Dengan Peringkat Dana Mutual Zacks 1 (Beli Kuat), itu pasti menarik perhatian saya - meskipun saya selalu skeptis terhadap peringkat yang begitu percaya diri.
FSPHX beroperasi di sektor kesehatan, salah satu kekuatan ekonomi Amerika. Dana ini mencakup berbagai aspek industri - dari rumah sakit yang berorientasi profit hingga raksasa farmasi dan pembuat perangkat medis. Sejak debutnya pada Juli 1981, FSPHX telah mengakumulasi lebih dari $7,05 miliard dalam aset di bawah manajemen Edward Yoon ( dia telah memimpin sejak Oktober 2008).
Dari segi kinerja, angkanya tidak terlalu menggembirakan. Pengembalian tahunan selama 5 tahun berada di angka 7,22%, menempatkannya hanya di sepertiga tengah di antara rekan-rekannya. Pengembalian 3 tahun sebesar 5,2% menceritakan kisah yang sama biasa saja. Saya tidak bisa tidak bertanya-tanya apakah penilaian "Beli Kuat" benar-benar dibenarkan dengan kinerja yang begitu rata-rata.
Satu titik terang: FSPHX menunjukkan volatilitas yang lebih rendah dibandingkan rata-rata kategorinya. Selama tiga tahun, deviasi standarnya adalah 15,05% dibandingkan dengan 17,18% dari kategori. Perbandingan lima tahun menunjukkan pola serupa (16,73% vs. 17,75%). Jadi setidaknya itu tidak akan membuat jantung Anda berdebar sebanyak beberapa alternatif lainnya.
Metrik risiko mengungkapkan beberapa kekhawatiran. Dengan beta 0,73, ini kurang volatil dibandingkan pasar, tetapi alpha negatif -3,76 menunjukkan bahwa para manajer kesulitan untuk mengalahkan imbal hasil tolok ukur. Tidak terlalu membangkitkan kepercayaan pada tim manajemen.
Di mana FSPHX benar-benar bersinar adalah efisiensi biaya. Sebagai dana tanpa biaya dengan rasio pengeluaran 0,63%( dibandingkan dengan rata-rata kategori sebesar 1,11%), ini jauh lebih murah dibandingkan dengan rekan-rekannya. Tidak ada persyaratan investasi awal minimum menjadikannya dapat diakses oleh semua investor.
Intinya? FSPHX memberikan gambaran campuran. Peringkat Zacks yang tinggi dan biaya yang lebih rendah menarik, tetapi kinerja yang sedang dan alfa negatif membuat saya ragu. Jika Anda optimis tentang kesehatan dan memprioritaskan volatilitas dan biaya yang lebih rendah, mungkin patut dipertimbangkan - tetapi saya pasti akan melakukan riset lebih dalam sebelum terjun.