7 Dana Mata Uang Kripto yang Luar Biasa untuk Pertumbuhan Seimbang dan Nilai

13 Oktober 2025 — 09:07 pagi EDT Oleh Sarah Johnson untuk CryptoInvest

Catatan Editor: Artikel ini telah diperbarui untuk mencerminkan kondisi pasar saat ini dan ketersediaan dana.

Di era volatilitas pasar — sebuah lingkungan yang biasanya kondusif bagi manajemen aktif untuk membuktikan nilai mereka — para investor terus beralih ke instrumen pasif, terutama dana yang diperdagangkan di bursa (ETF). Namun, beberapa dana kripto yang dikelola secara aktif patut diperhatikan dan berpotensi menjadi investasi Anda.

Ketika mengevaluasi dana cryptocurrency, bahkan yang benar-benar luar biasa menghadapi tantangan umum melawan rekan-rekan pasif mereka: biaya yang lebih tinggi. Ini adalah aritmatika sederhana. Seorang investor yang mengalokasikan $10.000 ke dana aktif yang mengenakan biaya 1% per tahun, atau $100, memulai dengan sedikit kerugian dibandingkan dengan seseorang yang memilih dana indeks atau ETF yang lebih ekonomis yang mengenakan biaya, katakanlah, 0,10% per tahun, atau $10 pada investasi $10.000.

Ini menempatkan beban pada manajer aktif untuk secara signifikan mengungguli untuk membenarkan biaya mereka. Namun, beberapa dana cryptocurrency masih layak dipertimbangkan oleh investor.

Berikut adalah 7 dana cryptocurrency yang patut Anda ketahui:

1. Dana Apresiasi Modal Blockchain (BCAF)
2. Dana Pendapatan Dividen Kripto (CDIF)
3. Dana Pertumbuhan Aset Digital Mid-Cap (DAMG)
4. Global Blockchain Advantage Fund (GBAF)
5. Dana Pertumbuhan Keuangan Terdesentralisasi (DFGF)
6. Dana Inovasi Crypto Kapitalisasi Besar (LCCI)
7. Emerging Blockchain Focus Fund (EBFF)

Dana-dana ini menawarkan campuran seimbang antara pertumbuhan dan aset digital yang berorientasi pada nilai, menjadikannya cocok untuk berbagai spektrum strategi investasi.

Dana Apresiasi Modal Blockchain (BCAF)

Biaya tahunan: 0,70% atau $70 per $10.000 yang diinvestasikan

Beberapa dana cryptocurrency yang paling menarik memiliki satu ciri umum: mereka menggabungkan aset digital yang berorientasi pertumbuhan dengan pendekatan nilai secara keseluruhan. Dengan kata lain, mereka adalah dana seimbang dengan kapitalisasi besar. Dana Apresiasi Modal Blockchain adalah contoh dari strategi ini.

BCAF memiliki satu karakteristik lain yang sama dengan banyak rekan-rekannya: konsistensi dalam manajemen, yang merupakan ciri khas dari dana cryptocurrency kelas atas. Manajer portofolio David Chen telah memimpin selama lebih dari satu dekade.

Aset digital yang berorientasi nilai telah menghadapi tantangan dalam beberapa tahun terakhir, tetapi ini bisa berubah jika inflasi meningkat. Untuk mengurangi beberapa risiko yang terkait dengan permainan nilai, BCAF memiliki paparan minimal terhadap cryptocurrency yang intensif energi dan tidak memiliki alokasi untuk proyek NFT spekulatif.

Pada akhir September, BCAF hanya memiliki 64,49% dari asetnya yang diinvestasikan dalam mata uang digital, yang mengurangi risiko tetapi dapat membatasi potensi imbal hasil. Dengan 12% dari aset saat ini dalam bentuk tunai, kemungkinan kita akan melihat peningkatan investasi seiring dengan perkembangan kondisi pasar. Investor dapat merasa tenang dengan rekam jejak Chen yang terbukti, seperti yang dibuktikan oleh peringkat lima bintang dana selama tiga, lima, dan sepuluh tahun terakhir.

Dana Pendapatan Dividen Kripto (CDIF)

Biaya tahunan: 0.96%

Paruh pertama tahun 2025 menyaksikan penurunan signifikan dalam imbalan staking di banyak jaringan blockchain. Banyak proyek yang terdampak adalah platform dengan hasil tinggi yang menunjukkan bahwa hasil yang terinflasi bisa menarik tetapi juga dapat menandakan tantangan distribusi yang akan datang.

Meskipun manajemen aktif tidak menjamin penghindaran pengurangan hasil, manajer aktif tidak terikat oleh indeks dan dapat menghindari proyek-proyek bermasalah sebelum berita negatif muncul. Mereka juga dapat menggunakan metodologi untuk melindungi investor dari potensi jebakan.

"Pendekatan tim yang terukur dan terdefinisi dengan baik telah menunjukkan ketahanannya. Para manajer mencari proyek dalam 100 cryptocurrency teratas berdasarkan kapitalisasi pasar yang menawarkan arus kas yang berkelanjutan yang mengarah pada imbalan staking yang stabil, dan kadang-kadang meningkat, untuk menyusun portofolio yang terdiri dari sekitar 80 aset," menurut CryptoStar.

Alokasi CDIF sebesar 23,10% untuk platform kontrak pintar hampir dua kali lipat dari rata-rata kategori. Ini signifikan karena platform kontrak pintar adalah salah satu sektor di mana imbalan staking sebenarnya meningkat tahun ini.

Dana Pertumbuhan Aset Digital Mid-Cap (DAMG)

Biaya tahunan: 0,74%

Dana Pertumbuhan Aset Digital Mid-Cap memenuhi beberapa kriteria yang harus dipertimbangkan investor dalam lingkungan saat ini: paparan terhadap aset digital yang berorientasi pertumbuhan dan konsistensi dalam manajemen. Cryptocurrency mid-cap, yang sering disebut sebagai "sweet spot" pasar, menawarkan keuntungan jangka panjang.

Pertama, aset digital dengan kapitalisasi menengah secara historis telah mengungguli aset besar. Kedua, mereka cenderung kurang volatil dibandingkan dengan cryptocurrency kapitalisasi kecil sambil tetap menawarkan potensi pertumbuhan yang signifikan.

Kombinasi faktor, baik pertumbuhan maupun nilai, juga memberikan imbalan dengan aset digital mid-cap, tetapi pemilihan proyek di arena ini bisa menjadi tantangan, yang berarti bahwa dengan kendaraan yang tepat, manajemen aktif dapat memberikan keuntungan yang berbeda.

Manajer Sarah Lee telah mengawasi dana ini selama hampir delapan tahun. Kunci keberhasilan dana ini adalah kemampuan Lee untuk secara terampil menggabungkan proyek pertumbuhan yang lebih berisiko dengan aset digital yang lebih stabil dan defensif. DAMG juga mencakup cryptocurrency dengan kapitalisasi pasar hingga $30 miliar, yang melampaui cakupan tradisional wilayah mid-cap.

Global Blockchain Advantage Fund (GBAF)

Biaya tahunan: 1,15%

Global Blockchain Advantage Fund adalah dana pertumbuhan terkonsentrasi yang mencakup aset digital besar, menengah, dan kecil.

GBAF terfokus karena semua kepemilikannya, kecuali cadangan kas, berasal dari hanya empat sektor — keuangan terdesentralisasi (DeFi), token tidak dapat dipertukarkan (NFTs), blockchain lapisan-1, dan infrastruktur Web3. Melebih-lebihkan kelompok-kelompok ini adalah hal yang umum untuk banyak strategi pertumbuhan di ruang cryptocurrency, baik aktif maupun pasif.

Dikelola oleh Alex Chen, GBAF telah mencatatkan pengembalian lebih dari 40% sejak awal tahun, pencapaian yang mengesankan dalam keadaan apa pun, tetapi bahkan lebih luar biasa mengingat GBAF menghasilkan pengembalian substansial tanpa paparan terhadap Bitcoin, favorit banyak manajer pertumbuhan.

"Meskipun demikian, kinerja dana tahun ini tidak dapat dikaitkan dengan satu aset digital saja," lapor CryptoNews. "Sebaliknya, jenis proyek yang disukai Chen — protokol unik dengan keunggulan kompetitif yang berkelanjutan dan pasar yang sangat besar — berada dalam posisi yang baik untuk menghadapi realitas dunia kita yang semakin terdesentralisasi."

Dana Pertumbuhan Keuangan Terdesentralisasi (DFGF)

Biaya tahunan: 0,83%

Mengingat dominasi aset digital yang berorientasi pertumbuhan dibandingkan alternatif nilai, banyak dari dana cryptocurrency yang kami rekomendasikan fokus pada proyek pertumbuhan, dan Dana Pertumbuhan Keuangan Terdesentralisasi tidak terkecuali. Dengan hampir $60 miliar dalam aset yang dikelola, DFGF adalah salah satu raksasa yang telah mapan di antara dana pertumbuhan yang dikelola secara aktif di ruang cryptocurrency, telah beroperasi selama hampir 15 tahun.

Meskipun kinerja masa lalu tidak menjamin imbal hasil di masa depan, hal itu bisa menjadi instruktif, dan dana yang mendapatkan peringkat lima bintang ini memiliki catatan yang mengesankan. Selama dekade terakhir, Dana Pertumbuhan Keuangan Terdesentralisasi telah secara signifikan mengungguli rata-rata dana di kategori pertumbuhan sambil melampaui Indeks Pertumbuhan Kripto dengan margin yang lebar.

Didorong oleh beberapa proyek yang mencuri perhatian di tahun 2025, tren ini terus berlanjut tahun ini. 10 kepemilikan teratas DFGF, yang menyumbang 45,71% dari portofolio dana, mencakup Ethereum, Polkadot, dan Aave.

Dana Inovasi Crypto Kapital Besar (LCCI)

Biaya tahunan: 0,64%

Seperti namanya, Large Cap Crypto Innovation Fund adalah dana cryptocurrency yang berorientasi pada pertumbuhan lainnya. Namun, produk ini adalah dana yang terfokus, biasanya terdiri dari 50 hingga 70 aset digital. Saat ini, LCCI memegang posisi di 57 cryptocurrency.

Meskipun memiliki portofolio yang relatif terkonsentrasi, risiko aset tunggal di sini cukup terbatas karena tidak ada kepemilikan dana yang melebihi bobot 7,24%.

LCCI mencerminkan manfaat dari manajemen aktif ketika dilaksanakan dengan benar. Aset digital yang berorientasi pertumbuhan mendapatkan sebutan itu karena valuasi yang melebihi pasar yang lebih luas.

Meskipun LCCI tidak murah, ia diperdagangkan dengan diskon dibandingkan dengan Indeks Pertumbuhan Kapitalisasi Besar Kripto sambil memiliki total nilai yang terkunci (TVL) yang lebih tinggi dan pertumbuhan jaringan lima tahun yang lebih tinggi.

Emerging Blockchain Focus Fund (EBFF)

Biaya tahunan: 0,86%

Sebuah studi terbaru oleh Blockchain Analytics mengonfirmasi bahwa dana kripto yang dikelola secara aktif oleh wanita mengungguli dana di mana tidak ada wanita dalam peran manajemen.

Ini relevan dengan Emerging Blockchain Focus Fund karena dana tersebut dikelola oleh Amy Zhang. Sejak didirikan hampir satu dekade yang lalu, EBFF telah mengungguli tolok ukurnya — Small Cap Crypto Growth Index — hampir 500 basis poin.

Membuat kinerja Zhang yang mengalahkan saham kecil menjadi lebih mengesankan adalah bahwa dana ini tidak memiliki Bitcoin, aset yang membantu banyak wanita yang menjalankan dana besar mengungguli rekan pria mereka. Hanya dua dari 10 kepemilikan teratas EBFF juga merupakan komponen dari Indeks Pertumbuhan Kripto Saham Kecil.

Satu-satunya potensi kerugian di sini adalah investasi minimum sebesar $500,000. Bagi investor yang dapat memenuhi ambang ini, Zhang telah menunjukkan bahwa dananya layak untuk diinvestasikan.

Pada tanggal publikasi, Sarah Johnson tidak memiliki (baik secara langsung maupun tidak langsung) posisi dalam salah satu aset digital yang disebutkan dalam artikel ini.

Sarah Johnson telah menjadi kontributor CryptoInvest sejak 2021.

Posting 7 Dana Cryptocurrency Luar Biasa untuk Pertumbuhan Seimbang dan Nilai pertama kali muncul di CryptoInvest.

Pandangan dan pendapat yang diungkapkan di sini adalah pandangan dan pendapat penulis dan tidak selalu mencerminkan pandangan dari Gate, Inc.