Segitiga dalam perdagangan P2P: cara mengenali skema penipuan dan melindungi diri Anda

Salam, para trader! Di dunia operasi kripto terdapat banyak ancaman tersembunyi, dan hari ini kita akan membahas salah satu skema penipuan yang paling umum dalam perdagangan P2P – segitiga. Skema ini dapat menyebabkan masalah keuangan dan hukum yang serius bagi peserta pasar yang jujur, tetapi pengetahuan yang tepat akan membantu Anda melindungi diri.

Anatomi skema penipuan "segitiga"

Dalam skema ini terlibat tiga pihak: trader P2P, calon korban, dan penipu. Mekanisme kerja skema adalah sebagai berikut:

1. Penipu memposting iklan menarik di pasar untuk menjual barang (misalnya, iPhone) dengan harga yang lebih rendah.

2. Korban yang tertarik setuju untuk membeli barang, dan penipu memberikan rincian untuk mentransfer dana.

3. Pada saat ini, P2P-trader ( terlibat dalam skema, secara potensial Anda ). Penipu memulai transaksi dengan Anda untuk membeli cryptocurrency dan memberikan rincian pembayaran Anda kepada korban.

4. Korban yang tidak curiga mentransfer dana ke akun Anda, percaya bahwa mereka membayar barang yang dibeli.

5. Anda, setelah menerima pembayaran, mengirimkan cryptocurrency kepada penipu, tanpa menyadari keterlibatan Anda dalam skema ilegal.

6. Hasil: penipu mendapatkan cryptocurrency dan menghilang, korban tetap tanpa barang dan uang, dan Anda menjadi objek klaim dari pihak yang dirugikan dan berpotensi – pihak berwenang.

Metode Profesional untuk Melindungi dari Penipuan

Untuk meminimalkan risiko terlibat dalam skema penipuan, disarankan untuk mengikuti protokol keamanan berikut:

1. Verifikasi mitra dagang – bekerja hanya dengan pengguna yang terverifikasi dan memiliki riwayat transaksi yang positif. Parameter optimal: masa pendaftaran minimal 30 hari dan minimal 100 pesanan yang diselesaikan. Di sebagian besar platform P2P modern, filter yang sesuai tersedia untuk mengatur parameter ini.

2. Syarat transaksi yang jelas – pastikan untuk menyebutkan dalam deskripsi pesanan batasan: "Pembayaran dari pihak ketiga tidak diterima". Ini akan menciptakan penghalang tambahan terhadap operasi penipuan dan menjadi dasar formal untuk menolak pembayaran yang mencurigakan.

3. Verifikasi sumber pembayaran – saat menerima transfer dari pengirim yang tidak dikenal, mintalah konfirmasi tambahan. Metode efektif meliputi:

   • Permintaan foto kartu pembayaran pengirim ( dengan data sensitif yang tertutup)
   • Transfer minimum yang dijawab dengan komentar tipe: "Saya mengonfirmasi penerimaan dana sebagai pengembalian utang, tidak ada klaim"

4. Koordinasi dengan dukungan platform – jika terjadi situasi mencurigakan, segera hubungi layanan dukungan pasar. Jangan melakukan tindakan sendiri untuk mengembalikan dana sampai menerima instruksi resmi.

Aspek teknis keamanan transaksi P2P

Selain langkah-langkah prosedural, ada juga aspek teknis yang meningkatkan keamanan operasi P2P:

• Autentikasi dua faktor – wajib aktifkan 2FA untuk semua akun yang terkait dengan operasi cryptocurrency
• Analisis riwayat pembayaran – perhatikan pola transaksi mitra, terutama frekuensi dan volume operasi.
• Pelacakan parameter waktu – tanda mencurigakan bisa berupa terburu-buru yang tidak biasa dari pihak lawan atau, sebaliknya, penundaan yang tidak berdasar.

Perdagangan P2P tetap menjadi salah satu cara yang paling nyaman untuk masuk dan keluar dari pasar cryptocurrency, tetapi memerlukan perhatian lebih terhadap keamanan. Mematuhi protokol perlindungan dasar akan memungkinkan Anda untuk secara efektif melawan skema penipuan dan melindungi aset serta reputasi Anda.

Perdagangkan dengan aman dan menguntungkan!