5 Penipuan Mata Uang Kripto Paling Menghancurkan dalam Sejarah

Industri cryptocurrency telah menyaksikan beberapa penipuan keuangan terbesar dalam sejarah modern, yang secara kolektif merugikan para investor miliaran dolar. Penipuan terkenal ini tidak hanya merusak kepercayaan investor tetapi juga membentuk respons regulasi di seluruh industri. Berikut adalah tinjauan mendalam tentang lima penipuan cryptocurrency yang paling merusak hingga saat ini.

1. OneCoin ($4,4 Miliar Hilang) – Skema Ponzi Terbesar

Tahun: 2014–2019

Pendiri: Ruja Ignatova ( dijuluki "Cryptoqueen")

Bagaimana cara kerjanya: OneCoin dipasarkan secara agresif sebagai "Pembunuh Bitcoin" melalui taktik pemasaran multi-level (MLM). Tidak seperti cryptocurrency yang sah, OneCoin tidak memiliki teknologi blockchain yang mendukungnya – hanya basis data terpusat yang dikendalikan oleh perusahaan.

Tanda peringatan: Tidak ada penjelajah blockchain yang dapat diverifikasi, janji imbal hasil yang sangat tinggi, dan penekanan berat pada merekrut investor baru daripada pengembangan teknologi.

Hasil: Ruja Ignatova menghilang secara misterius pada tahun 2017 dan tetap berada di daftar Pencarian Orang Teratas FBI. Beberapa rekan kunci ditangkap dan diadili, sementara ribuan investor kehilangan seluruh investasi mereka dengan hampir tidak ada opsi pemulihan.

2. Keruntuhan FTX ($8–10 Miliar Hilang) – Penyalahgunaan Dana Pertukaran

Tahun: 2022

Pendiri: Sam Bankman-Fried (SBF)

Bagaimana cara kerjanya: FTX, yang pernah dianggap sebagai salah satu bursa cryptocurrency yang paling tepercaya, secara diam-diam menyalahgunakan setoran pelanggan untuk membiayai aktivitas perdagangan berisiko melalui perusahaan saudara mereka, Alameda Research. Ketika kondisi pasar memburuk, bangunan kartu tersebut runtuh.

Tanda peringatan: Struktur korporasi yang tidak biasa dengan konflik kepentingan, kurangnya pemisahan yang jelas antara entitas pertukaran dan perdagangan, serta konsentrasi kekuasaan yang berlebihan dengan pengawasan minimal.

Hasil: FTX mengajukan kebangkrutan pada November 2022, dan SBF dihukum karena penipuan. Kejatuhan ini mengirimkan gelombang kejut ke seluruh industri dan mendorong reformasi besar dalam bagaimana bursa yang diatur mengelola dana pelanggan yang terpisah.

3. BitConnect ($3,45 Miliar Hilang) – Skema Ponzi Bot Perdagangan

Tahun: 2016–2018

Pendiri: Tidak diketahui ( Sangat dipromosikan oleh tokoh-tokoh seperti Carlos Matos )

Bagaimana cara kerjanya: BitConnect menjanjikan para investor imbal hasil luar biasa sebesar 1% setiap hari melalui "bot perdagangan" dan "perangkat lunak volatilitas" yang diduga ada. Pada kenyataannya, itu adalah skema Ponzi klasik yang menggunakan dana investor baru untuk membayar peserta yang sudah ada.

Tanda peringatan: Pengembalian harian yang dijamin terlepas dari kondisi pasar, program rujukan multi-level yang agresif, dan pengembang yang bersembunyi di balik nama samaran.

Hasil: Platform tersebut runtuh pada Januari 2018 setelah tindakan regulasi dan perintah penghentian dan pengabaian. Token BitConnect kehilangan lebih dari 99% nilainya dalam beberapa hari, meninggalkan para investor dengan aset yang tidak berharga.

4. Pembobolan Mt. Gox ($450 Juta Hilang) – Kegagalan Keamanan Pertukaran Awal

Tahun: 2014

Pendiri: Mark Karpelès

Bagaimana itu bekerja: Mt. Gox pernah menangani 70% dari semua transaksi Bitcoin di seluruh dunia. Namun, praktik keamanan yang buruk dan kontrol yang tidak memadai menyebabkan beberapa peretasan, yang berpuncak pada hilangnya 850.000 BTC.

Tanda peringatan: Penundaan penarikan yang sering, kesalahan teknis, dan kurangnya infrastruktur keamanan profesional meskipun menangani volume transaksi yang sangat besar.

Hasil: Mt. Gox mengajukan kebangkrutan pada tahun 2014, meninggalkan ribuan pelanggan tanpa akses ke dana mereka. Setelah bertahun-tahun proses hukum, beberapa korban diperkirakan akan menerima pembayaran sebagian pada tahun 2024.

5. Penipuan PlusToken ($2+ Miliar Hilang) – Penipuan Investasi Berbasis Dompet

Tahun: 2018–2019

Pendiri: Sekelompok pengembang China (ditangkap pada 2020)

Bagaimana cara kerjanya: PlusToken memasarkan dirinya sebagai dompet cryptocurrency yang menawarkan imbal hasil investasi tinggi melalui "perdagangan arbitrase cerdas." Platform ini menarik lebih dari 3 juta pengguna, terutama di Asia, sebelum operator mulai menyedot dana.

Tanda peringatan: Pengembalian yang dijanjikan tidak berkelanjutan, kurangnya strategi perdagangan yang transparan, dan penekanan yang berat pada rekrutmen dibandingkan dengan pengembangan teknologi.

Hasil: Otoritas China menangkap anggota tim inti pada tahun 2020, tetapi sebagian besar cryptocurrency yang dicuri sudah dicuci melalui mixer dan bursa, yang berdampak parah pada harga pasar selama likuidasi berskala besar.

Melindungi Diri Anda dari Penipuan Cryptocurrency

Penipuan sejarah ini menunjukkan pentingnya kewaspadaan saat berinvestasi dalam proyek cryptocurrency. Untuk melindungi diri Anda:

• Lakukan riset secara menyeluruh sebelum berinvestasi dalam proyek apapun
• Sangat skeptis terhadap imbal hasil yang dijamin atau di atas pasar
• Gunakan platform yang teratur dengan langkah-langkah keamanan yang tepat dan kebijakan asuransi.
• Verifikasi bahwa proyek memiliki tim yang transparan, dokumentasi teknis yang jelas, dan kode yang diaudit
• Hindari peluang investasi yang dipromosikan melalui pesan yang tidak diminta atau taktik tekanan tinggi

Industri cryptocurrency telah berkembang pesat sejak insiden ini, dengan bursa terkemuka menerapkan praktik keamanan yang ditingkatkan, bukti cadangan, dan dana asuransi untuk melindungi aset pengguna dengan lebih baik.